वित्तीय क्षेत्र निवेशकों को बैंकों, निवेश फंडों, ब्रोकरेज ऑपरेशंस, बीमा कंपनियों और रियल एस्टेट फर्मों जैसी कंपनियों की इक्विटी और डेट सिक्योरिटीज में भाग लेने का मौका देता है, जो वित्तीय सेवाओं की एक बीवी प्रदान करते हैं। वित्तीय उद्योग के भीतर काम करने वाली कंपनियों को अत्यधिक विनियमित किया जाता है, जिसके परिणामस्वरूप निवेशकों और शेयरधारकों के लिए पारदर्शिता होती है। वित्तीय कंपनियों की लगातार निगरानी भी पूंजी की सराहना और लाभांश भुगतान के संयोजन के माध्यम से समय के साथ स्थिर रिटर्न की क्षमता प्रदान करती है। वित्तीय म्यूचुअल फंड और अन्य निवेशित निवेश विकल्पों में निवेशकों को एक ऐसे उद्योग में भाग लेने का लाभ होता है जो उपभोक्ताओं से इस तरह से उच्च मांग में है कि जोखिम का विविधीकरण और प्रबंधन अंतर्निहित है।
जबकि वित्तीय क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियां निवेशकों को अद्वितीय लाभ प्रदान करती हैं, जोखिम मौजूद हैं। राष्ट्रीय और क्षेत्रीय बैंक, बंधक कंपनियां, बीमा प्रदाता और रियल एस्टेट फर्म सभी ब्याज दर और क्रेडिट जोखिम के संपर्क में हैं, जो समय के साथ रिटर्न में गिरावट ला सकता है। इसी तरह, नवीन प्रौद्योगिकी प्लेटफार्मों की आमद ने पारंपरिक वित्तीय सेवा संगठनों के बीच व्यवधान के लिए मंच तैयार कर दिया है क्योंकि अधिक उपभोक्ता कम लागत, इंटरनेट-आधारित विकल्पों की ओर रुख करते हैं। निवेशक जो अपने पोर्टफोलियो में वित्तीय क्षेत्र के फंडों को शामिल करते हैं, उन्हें अन्य ऋण और इक्विटी सुरक्षा होल्डिंग्स के पूरक के रूप में ऐसा करना चाहिए, और एक दीर्घकालिक निवेश समय क्षितिज होना चाहिए।
म्यूचुअल फाइनेंशियल सर्विसेज फंड क्लास ए
म्यूचुअल फाइनेंशियल सर्विसेज फंड क्लास ए को फ्रैंकलिन टेम्पलटन इन्वेस्टमेंट्स द्वारा समर्थित है, जो संस्थागत निवेशकों और व्यक्तिगत निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड निवेश में अग्रणी है। यह फंड 1997 में स्थापित किया गया था और दिसंबर 2009 से एंड्रयू स्लीमैन द्वारा प्रबंधित किया गया था। TFSIX ने वित्तीय सेवाओं कंपनियों की प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80% फंड परिसंपत्तियों का निवेश करके वर्तमान आय पर एक द्वितीयक फोकस के साथ पूंजी प्रशंसा के माध्यम से कुल रिटर्न उत्पन्न करना चाहता है। । स्लीमैन और निवेश प्रबंधन टीम का मानना है कि फंड की $ 605.84 मिलियन की संपत्ति उन कंपनियों में है जिनके पास अपने आंतरिक मूल्य के आधार पर मूल्य झुकाव है।
TFSIX ने निवेशकों के लिए 3.89% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। इसमें खर्च अनुपात 1.44% है, जो कि श्रेणी औसत 1.52% से थोड़ा कम है। फंड की किसी भी खरीद के लिए निवेशक 5.75% का अपफ्रंट सेल्स लोड चुकाते हैं, और शुरुआती निवेश के लिए न्यूनतम $ 1, 000 की आवश्यकता होती है। TFSIX के लिए शीर्ष होल्डिंग्स में 3.49% पर अमेरिकन इंटरनेशनल ग्रुप शामिल हैं; 3.29% पर सीआईटी ग्रुप, इंक। 2.95% पर एक्सएल ग्रुप पीएलसी; वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी 2.22% पर; और मेटलाइफ, इंक। 2.20% पर।
श्वाब वित्तीय सेवा निधि
श्वाब फाइनेंशियल सर्विसेज फंड म्यूचुअल फंड के चार्ल्स श्वाब परिवार के माध्यम से निवेशकों को प्रदान किया जाता है और 2000 में स्थापित किया गया था। वी ली फंड के पोर्टफोलियो मैनेजर हैं और जून 2013 से इस पद को संभाले हुए हैं। श्वाब फाइनेंशियल सर्विसेज फंड दीर्घकालिक उत्पन्न करने के लिए प्रयास करता है। परिसंपत्ति प्रबंधन में काम करने वाली कंपनियों की इक्विटी प्रतिभूतियों में अपनी $ 77.52 मिलियन की संपत्ति का निवेश करके पूंजी वृद्धि; दलाली ऑपरेशन; वाणिज्यिक बैंक; वित्तीय सेवा फर्म; बीमा कंपनियां; अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट, या REITs, कंपनियां; और बचत और ऋण संघों।
अपनी स्थापना के बाद से, SWFFX ने 0.32% के व्यय अनुपात के साथ 3.32% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। यह निवेशकों को एक अग्रिम या स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाता है, लेकिन योग्य और गैर-लाभकारी खातों के लिए न्यूनतम $ 100 के शुरुआती निवेश की आवश्यकता होती है। शीर्ष होल्डिंग्स में जेपी मॉर्गन चेज़ एंड कंपनी में 6.00% शामिल हैं; वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी 5.99% पर; 5.48% पर बर्कशायर हाथवे, इंक। 5.32% पर बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्पोरेशन; और 5.27% पर सिटीग्रुप इंक।
पन्ना बैंकिंग और वित्त कोष कक्षा ए
एमराल्ड बैंकिंग एंड फाइनेंस फंड क्लास ए को एमराल्ड इन्वेस्टमेंट ग्रुप के माध्यम से निवेशकों के लिए उपलब्ध कराया गया है और इसकी स्थापना की तारीख 1997 है। स्टीवन ई। रसेल फंड मैनेजर हैं, जो मार्च 2012 से इस पद पर हैं। HSSAX निवेशकों को इक्विटी मार्केट तक पहुंच प्रदान करता है। बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं में लगी कंपनियों के सामान्य और पसंदीदा स्टॉक में अपनी $ 218.58 मिलियन की संपत्ति का न्यूनतम 80% निवेश करके वित्तीय सेवा कंपनियों का। फंड का निवेश उद्देश्य पूंजीगत प्रशंसा के माध्यम से दीर्घकालिक विकास है, एक माध्यमिक उद्देश्य के रूप में वर्तमान आय के साथ।
अपनी स्थापना के बाद से, HSSAX ने निवेशकों को 3.45% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न प्रदान किया है, जिसमें 1.60% का व्यय अनुपात है। यह नए निवेश पर 4.75% का अपफ्रंट बिक्री भार लेता है, लेकिन शेयरों के मोचन पर स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाता है। अयोग्य खातों के लिए निवेशकों को न्यूनतम $ 2, 000 का निवेश करना आवश्यक है। सितंबर 2015 तक, शीर्ष होल्डिंग्स में 3.42% पर बैंक ऑफ द ओज़ार्क्स शामिल हैं; ट्री। Com, इंक। 2.98% पर; 2.89% पर कैलिफोर्निया गणराज्य; 2.69% पर पचवेस्ट बैंकोर्प; और 2.62% पर FCB फाइनेंशियल होल्डिंग्स, इंक।
टी। रोवे मूल्य वित्तीय सेवा निधि
टी। रोवे मूल्य वित्तीय सेवा कोष 1996 में स्थापित किया गया था और इसे गैब्रियल सोलोमन द्वारा प्रबंधित किया जाता है। यह वित्तीय सेवा क्षेत्र के भीतर काम करने वाली कंपनियों के सामान्य स्टॉक में $ 652.61 मिलियन की संपत्ति का न्यूनतम 80% निवेश करके पूंजी की दीर्घकालिक वृद्धि और आय का मामूली स्तर उत्पन्न करना चाहता है। फंड मैनेजर में उन कंपनियों में निवेश करने की क्षमता होती है जो वित्तीय सॉफ्टवेयर प्रदान करती हैं या जो वित्तीय सेवा उद्योग में कारोबार करने से कम से कम 50% राजस्व प्राप्त करती हैं। PRISX में शामिल कंपनियां समय के साथ पूंजी की प्रशंसा की क्षमता का मूल्यांकन करने के प्रयास में एक निचले-अप विश्लेषण से गुजरती हैं।
स्थापना के बाद से, PRISX ने 0.87% के व्यय अनुपात के साथ 5.56% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। निवेशकों को कोई अग्रिम या स्थगित बिक्री शुल्क का मूल्यांकन नहीं किया जाता है, लेकिन अयोग्य खातों में प्रारंभिक निवेश के रूप में न्यूनतम $ 2500 की आवश्यकता होती है। शीर्ष होल्डिंग्स में 4.84% पर JPMorgan चेस एंड कंपनी; 4.77% पर सिटीग्रुप, इंक। 4.11% पर बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्पोरेशन; 3.21% पर स्टेट स्ट्रीट कॉर्पोरेशन; 3.02% पर पहला और नियाग्रा वित्तीय समूह।
निष्ठा का चयन करें बैंकिंग पोर्टफोलियो
फिडेलिटी सिलेक्ट बैंकिंग पोर्टफोलियो फंड जॉन शेही द्वारा प्रबंधित किया गया है और इसे 1986 में स्थापित किया गया था। यह बैंकिंग उद्योग के भीतर काम करने वाली कंपनियों के आम स्टॉक में निवेश करके पूंजी की सराहना के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहता है। शेही और निवेश प्रबंधन टीम बैंकिंग संगठनों के घरेलू और विदेशी जारीकर्ताओं में फंड की $ 670.92 मिलियन की संपत्ति का न्यूनतम 80% निवेश करती है, जिनमें से प्रत्येक वित्तीय स्थिरता और उद्योग की स्थिति निर्धारित करने के लिए एक मौलिक विश्लेषण से गुजरती है।
एफएसआरबीएक्स ने 2.03% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है, जिसमें 0.79% का अनुपात है। शेयरों की खरीद या मोचन के लिए निवेशकों को एक अग्रिम या स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लिया जाता है, लेकिन अयोग्य खातों और योग्य खातों के लिए $ 2, 500 का प्रारंभिक निवेश आवश्यक है। शीर्ष होल्डिंग्स में वेल्स फारगो एंड कंपनी 10.49% शामिल हैं; 7.15% पर यूएस बैनकॉर्प; 5.79% पर बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्पोरेशन; 4.92% पर JPMorgan चेस एंड कंपनी; और सिटीग्रुप, इंक। 4.90%।
