वित्तीय सलाहकार सफलतापूर्वक वित्तीय सलाहकार कैसे रोल कर सकते हैं? आगे की योजना बनाकर, और एक ठोस अभ्यास के पांच प्रमुख तत्वों को प्राथमिकता देना: वित्तपोषण, टीम-निर्माण, प्रौद्योगिकी, बिक्री और विपणन।
वित्तीय सलाहकारों के लिए वास्तविक जोखिम, हालांकि, यथास्थिति को स्वीकार कर रहा है, और अपनी प्रथाओं को कारगर बनाने और बेहतर बनाने के लिए कुछ भी नहीं कर रहा है। उद्योग प्रतिस्पर्धा के बढ़ते आकार को देखते हुए वित्तीय नियोजक उस जोखिम को वहन नहीं कर सकते।
इस पर विचार करें - यूएस ब्यूरो ऑफ लेबर स्टेटिस्टिक्स (बीएलएस) के अनुसार - यूएस-आधारित व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों की संख्या 2010 से 2020 तक 32% बढ़ जाएगी, जो कि बीएलएस का कहना है "सभी व्यवसायों के लिए औसत से बहुत तेज है।"
इस लंबित वृद्धि को रिटायरमेंट सलाह के लिए बेबी बूमर्स की बढ़ती मांग के लिए जिम्मेदार ठहराया जाता है क्योंकि वे अपने स्वर्णिम वर्षों के करीब बढ़ते हैं। उस सभी प्रतियोगिता से बाहर खड़े होने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यवसायों को गतिशील लोगों के रूप में विचार करने की आवश्यकता है - अर्थात, ऐसे व्यवसाय जो हर समय बढ़ने और सुधारने की आवश्यकता है।
उस थोपने वाले कार्य को पूरा करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है? उन सलाहकारों से इन युक्तियों को आज़माएं, जिनके पास क्षेत्र में वर्षों का अनुभव है - और जिन्होंने वित्तीय योजना उद्योग में क्या काम करता है और क्या नहीं, परीक्षण और त्रुटि के माध्यम से सीखा है:
विशेष करें - और अपनी प्रतिस्पर्धा से बाहर खड़े हों
पामेला प्लिक, एक वित्तीय योजनाकार और अपनी खुद की फर्म, pamelaplick.com के संस्थापक, कहते हैं कि योजनाकारों को एक जगह मिलनी चाहिए और उस पर हावी होना चाहिए। "वित्तीय योजनाकारों के रूप में, हम सभी लोगों के लिए सभी चीजें नहीं हो सकती हैं, " वह कहती हैं। "आला को लक्षित करके, आप इस विशेष समूह के लिए समाधान प्रदान करने में एक विशेषज्ञ बन जाते हैं।"
उदाहरण के लिए, प्लिक का कहना है कि आप महिला उद्यमियों, विधवाओं या दंत चिकित्सकों के साथ काम करना चुन सकते हैं या स्थान पर आधारित भी हो सकते हैं। "या, आप एक निश्चित गेट समुदाय या देश क्लब में सेवानिवृत्त लोगों को लक्षित कर सकते हैं, " वह कहती हैं।
एक प्रतिनिधि हो
प्लिक यह भी ध्यान केंद्रित करने की सलाह देता है कि क्या महत्वपूर्ण है और आप किसमें अच्छे हैं - या तो बाकी को सौंपें या आउटसोर्स करें। "वह मार्केटिंग, नेटवर्किंग और क्लाइंट्स से मिलने जैसे महत्वपूर्ण कार्यों पर ध्यान केंद्रित करती हैं। यदि आप प्रशासनिक कार्यों को आउटसोर्स कर सकते हैं, " वह सलाह देती हैं।
अपने ग्राहक की आवश्यकताओं को अनुकूलित करें - और उस ग्राहक के साथ जुड़ें
लियोनार्ड राइट, सीपीए, वित्तीय योजनाकार और एआईसीपीए के राष्ट्रीय सीपीए वित्तीय साक्षरता आयोग के सदस्य कहते हैं कि एक ग्राहक के पास एक विशिष्ट मिशन, दृष्टि, मूल्य और लक्ष्य हैं, और अच्छे योजनाकारों को पता चलता है कि ये अपेक्षाएं क्या हैं। "जबकि वे उन्हें विशेष रूप से नहीं जानते हैं, उन्हें बाहर लाना हमारा काम है।" "यदि योजना से संबंधित योजना और सलाह ग्राहक के मिशन, दृष्टि, मूल्यों और लक्ष्यों से नहीं जुड़ती है, तो ग्राहक पलायन कर जाएगा। यदि ग्राहक को यह समझ में नहीं आता है कि सलाहकार उनके लाभ के लिए सिफारिशें क्यों करता है, तो वे आश्चर्य करेंगे कि क्यों। सलाहकार वही करता है जो वे सुझाते हैं और किसी की तलाश करने के लिए एक सहज भावनात्मक प्रतिक्रिया होती है जो उन्हें समझता है।"
अपने समुदाय के साथ शामिल हों
कोलिन्सकी वेल्थ मैनेजमेंट के सह-संस्थापक और 30 साल के उद्योग के दिग्गज स्टीवन कोलिंस्की अपने समुदाय को जानने और अपने शहर में शामिल होने की सलाह देते हैं। " अपने समय और अपने समुदाय में प्रतिभा के साथ उदार होने के कारण आपकी प्रोफ़ाइल उठती है और आपको अपने आस-पास के लोगों को जानने की सुविधा मिलती है, " वे कहते हैं। "हमने हाल ही में एक युवा जोड़े के साथ एक बैठक की, जो निवेश करने के लिए तैयार नहीं था, लेकिन अपने घर खरीदने में अपने वित्तीय मापदंडों के बारे में सलाह की तलाश कर रहा था।"
स्थानीय पेशेवर एकाउंटेंट को जानें
कोलिंस्की का कहना है कि प्रबंधन के तहत अपनी संपत्ति में सुधार करने के लिए स्थानीय सीपीए के साथ जुड़ना एक शानदार तरीका है। वे कहते हैं, "सीपीएएस के साथ जिन वास्तविक रिश्तों की खेती की गई है, उनके माध्यम से व्यापार का एक बड़ा हिस्सा हमारे पास भेजा गया है, यह दर्शाता है कि हम कैसे व्यापार करते हैं और वे अपने ग्राहकों को हमें सौंप सकते हैं, " वे कहते हैं। "इन रिश्तों को बनाने में समय लगा है, लेकिन पारस्परिक रूप से लाभकारी है।"
युवा ग्राहकों के लिए लक्ष्य
अमेरिका और दुनिया भर में परिसंपत्तियों में एक नाटकीय बदलाव चल रहा है, और यह छोटे निवेशकों की ओर चल रहा है। वास्तव में, परिसंपत्ति प्रबंधन उद्योग डेलोइट वेल्थ मैनेजमेंट के अनुसार, 2018 तक कुल धन में $ 28 ट्रिलियन को देखने की उम्मीद कर सकता है।
ग्लोबल कंसल्टिंग कंपनी नॉर्थ हाईलैंड के वेल्थ मैनेजमेंट और रिटायरमेंट लीड डायरेक्टर जिल जैक्स कहते हैं, '' मुख्य टेकवे पर युवा पीढ़ी को सर्विस एडवाइजर के प्रैक्टिस मैनेजमेंट और सिफारिशों को बदलने की जरूरत नहीं है। "इसके बजाय, यह उलझाने वाले ऑनलाइन और इन-पर्सन टूल को शामिल करने के बारे में है जो विकसित हो रहे दर्शकों के लिए प्रासंगिक बने रहने के लिए दो-तरफ़ा बातचीत करेगा।" वह फेसबुक, लिंक्ड-इन, ट्विटर और Google+ जैसी अत्यधिक लोकप्रिय साइटों के माध्यम से एक युवा दर्शकों के निर्माण की सिफारिश करती है।
अपनी क्लाइंट सूची को Prune करें
वित्तीय योजना द्वारा "कुलीन" वित्तीय सलाहकारों का 2012 का सर्वेक्षण
पता चलता है कि सबसे अधिक $ 1 मिलियन से अधिक वार्षिक अर्जक कम सेवा करते हैं - अधिक नहीं - ग्राहक। कम ग्राहकों के साथ, सलाहकार ग्राहक संबंधों पर काम करने और ग्राहक संतुष्टि के निर्माण में अधिक समय बिता सकते हैं। यह बदले में, अधिक ग्राहक निष्ठा बनाता है और उन बाधाओं को बढ़ाता है जो आपके ग्राहक आपको अन्य संपन्न ग्राहकों को संदर्भित करेंगे।
वित्तीय नियोजन अध्ययन का दावा है कि कम ग्राहकों से अधिक संपत्ति तक पहुंचने के लिए, उन संपन्न निवेशकों पर ध्यान केंद्रित करें। डेटा का कहना है कि अध्ययन शोधकर्ताओं द्वारा ट्रैक किए गए उच्चतम आय सलाहकारों का कहना है कि तथाकथित कुलीन सलाहकारों की सूची 83 ग्राहकों के औसत के साथ काम करती है, जिनमें से प्रत्येक के पास सलाहकारों के साथ संपत्ति में कम से कम $ 1 मिलियन है। कि पत्रिका द्वारा सर्वेक्षण किए गए सबसे कम कमाई वाले समूह के लिए $ 500, 000 से $ 1 मिलियन के बीच कमाने वाले सलाहकारों में से प्रत्येक के लिए लगभग 73 ग्राहकों के साथ तुलना की जाती है।
तल - रेखा
जैसा कि attest शो के ऊपर दिए गए सुझाव, एक बेहतर वित्तीय सलाहकार अभ्यास का निर्माण कुछ गेम-बदलते कदमों पर ध्यान केंद्रित करना है - और उन्हें अच्छी तरह से करना।
"यदि आप अपने द्वारा सुझाए गए उत्पादों के बारे में जानकार हैं, तो अपने आप को निवेश उद्योग पर शिक्षित करना जारी रखें, और हमेशा अपने ग्राहकों की ज़रूरतों को अपने से ऊपर रखें, यह एक बड़ी शुरुआत है।"
अतीत, जो रचनात्मक हो, समुदाय और ऑनलाइन में वहां से बाहर निकलें, और अपने स्वयं के अनूठे वित्तीय सलाहकार ब्रांड का निर्माण करें - एक जो आपको प्रतियोगिता से एक या दो कदम आगे रखता है।
