टैपिंग नियम क्या है?
टैपिंग नियम में परेशान इतिहास और फर्मों के साथ फिनारा पंजीकृत व्यक्तियों की विशेष निगरानी की आवश्यकता होती है जो ऐसे व्यक्तियों को बड़ी संख्या में नियुक्त करते हैं। औपचारिक रूप से वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण नियम 3170 के रूप में जाना जाता है, कुछ फर्मों द्वारा पंजीकृत व्यक्तियों की टेप रिकॉर्डिंग, "नियामक नियम" परेशान नियामक और अनुपालन रिकॉर्ड के साथ कुछ पंजीकृत प्रतिनिधियों की अधिक से अधिक आवश्यकता को पूरा करने में मदद करने के लिए है। यह उन परिस्थितियों और विशेष निरीक्षण आवश्यकताओं को भी संबोधित करता है जब एक फर्म बड़ी संख्या में अनुशासित व्यक्तियों को काम पर रखता है जो पूर्व में एक फर्म में काम करते थे जिसे निष्कासित कर दिया गया है या उसका पंजीकरण रद्द कर दिया गया था और जहां वे अपर्याप्त निगरानी और प्रशिक्षित थे।
टैपिंग नियम को समझना
टेपिंग नियम 1 दिसंबर 2014 को लागू हुआ, और NASD नियम 3010 (b) (2) की जगह समेकित फिनारा रूलबुक में अपनाया गया, हालांकि 1990 में जब प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) ने टेपिंग नियम के प्रावधान लागू किए। NASD नियम में अनुमोदित संशोधन। विशेष रूप से, एसईसी ने एक आवश्यकता को मंजूरी दी है कि सदस्य "विशेष लिखित पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं को स्थापित करते हैं, लागू करते हैं और बनाए रखते हैं, जिसमें बातचीत की टेप रिकॉर्डिंग भी शामिल है, जब उन्होंने कुछ फर्मों से एक निश्चित प्रतिशत से अधिक पंजीकृत व्यक्तियों को काम पर रखा है जिन्हें निष्कासित कर दिया गया है या जो पड़ा है उनके ब्रोकर / डीलर पंजीकरण बिक्री अभ्यास नियमों (अनुशासित फर्मों) के उल्लंघन के लिए निरस्त कर दिए गए हैं। " अधिक जानकारी के लिए, एफआईएनआरए के नियामक नोटिस 14-10 समेकित पर्यवेक्षण नियम देखें।
अभ्यास में नियम फर्म पर्यवेक्षण टैप करना
एफआईएनआरए के अनुसार, टेपिंग नियम "के लिए विशेष लिखित प्रक्रियाओं को स्थापित करने, लागू करने और बनाए रखने के लिए एक फर्म की आवश्यकता होती है, जो अपने पंजीकृत सभी व्यक्तियों की टेलीमार्केडिंग गतिविधियों की देखरेख करता है, जिसमें बातचीत की टेप रिकॉर्डिंग भी शामिल है, अगर फर्म एक पंजीकृत प्रतिशत से अधिक निर्दिष्ट है। फिनारा नियम 3170 की परिभाषा को पूरा करने वाली फर्मों के व्यक्ति "अनुशासित फर्म।"
यह निर्धारित करने के लिए प्रयोग किया जाता है कि पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं को लागू करने की आवश्यकता फर्म के आकार पर निर्भर करती है। यह छोटी फर्म के लिए 40% से लेकर बड़ी फर्म के लिए 20% तक है। पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं में तीन साल के लिए पंजीकृत कर्मचारियों और दोनों संभावित और मौजूदा ग्राहकों के बीच किए गए सभी टेलीफोन वार्तालापों को रिकॉर्ड करना शामिल है। मई 2018 तक, 11 फर्में थीं जिन्हें फिनारा द्वारा अनुशासित फर्मों के रूप में मान्यता प्राप्त है।
फर्मों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे ग्राहकों के साथ संवाद करने में पंजीकृत व्यक्तियों द्वारा नियमित रूप से उपयोग किए जाने वाले दूरसंचार के किसी भी माध्यम को रिकॉर्ड करें। इसमें लैंडलाइन और सेलुलर फोन शामिल हैं। यदि सेलुलर फोन टैपिंग संभव नहीं है, तो फर्म को ग्राहकों के साथ संचार करते समय उनके उपयोग को प्रतिबंधित करना चाहिए जब तक कि उनके उपयोग को अन्य व्यावसायिक कारणों से वारंट न किया जाए।
