Etoro समीक्षा

प्रकटीकरण

खुदरा CFD खातों के 75% पैसे खो देते हैं।

2007 में स्थापित और साइप्रस में आधारित, सोशल और कॉपी ट्रेडिंग पर ईटोरो के संकीर्ण फोकस ने तेजी से विकास किया है जो अब दुनिया भर में 10, 000, 000 से अधिक ग्राहकों का दावा करता है। प्लेटफ़ॉर्म इन सेवाओं को क्रिप्टोक्यूरेंसी स्पेस में भी प्रदान करता है।

इस अनोखे मालिकाना मंच की प्रमुख विशेषता वह सहजता है जिसमें एक व्यक्तिगत ग्राहक कॉपी ट्रेडिंग को लागू करने में सक्षम होता है। ईटोरो प्लेटफॉर्म में कई व्यापारी हैं जो नकल करना चाहते हैं और जो जोखिम-नियंत्रण नियमों का पालन करते हैं। यह पहुंच तब खुदरा खाता धारकों को स्वचालित रूप से और वास्तविक समय में सबसे सफल ग्राहकों की ट्रेडों और ट्रेडिंग रणनीतियों की नकल करने की अनुमति देती है। जबकि अन्य ब्रोकरेज के पास एक समान क्षमता है, किसी ने भी इसे सोशल मीडिया संचार के साथ एकीकृत नहीं किया है और साथ ही साथ ईटोरो भी है। अपने आप में कॉपी-ट्रेडिंग या तो लाभ या हानि की कोई गारंटी नहीं है।

हालांकि दलाली कुछ अन्य विदेशी मुद्रा दलालों की तुलना में अपनी कमजोरी दिखाती है, इसका मंच विदेशी मुद्रा और क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग की बुनियादी समझ रखने वालों के लिए अच्छी तरह से अनुकूलित है। फॉरेक्स ट्रेडों के लिए औसत ट्रेडिंग लागतों की तुलना में प्लेटफ़ॉर्म की उच्चतर और एक ऑनलाइन-केवल ग्राहक सेवा पोर्टल एक ऐसा वातावरण बनाती है जहां ग्राहक या तो प्लेटफ़ॉर्म को पसंद करता है या आगे बढ़ता है। ग्राहक व्यापार के मुद्दों को ठीक करने, खाता पूछताछ करने और अन्य समस्याओं को हल करने के लिए एक टिकट और चैट सिस्टम का उपयोग करते हैं। पर्याप्त सहायता और एक FAQ डेटाबेस उन प्रयासों का समर्थन करता है। फिर भी, जब व्यापारियों को किसी व्यापार को छांटने के लिए कभी-कभार हैंड-होल्ड या वास्तविक समय के संपर्क की आवश्यकता होती है, तो ईटोरो प्लेटफॉर्म यह विकल्प प्रदान नहीं करता है। यह संभवतः ग्राहकों की शिकायतों को बढ़ाने वाला एक बड़ा कारक है।

खाता खोलने के लिए केवल $ 200 (यूएस और ऑस्ट्रेलिया के लिए $ 50) की आवश्यकता होती है, लेकिन निकासी शुल्क $ 25 से अधिक बैंकिंग लागत पर औसत से अधिक है।

जबकि एक वापसी शुल्क कष्टप्रद हो सकता है, कनेक्टिंग तकनीक की कमी अधिक उन्नत व्यापारियों के लिए एक बहुत बड़ी समस्या हो सकती है। eToro ग्राहकों को तृतीय-पक्ष सॉफ़्टवेयर या एल्गोरिदम (जैसे मेटा ट्रेडर 4 विशेषज्ञ सलाहकार) को डेटा फ़ीड में हुक करने के लिए सेवाएं प्रदान नहीं करता है क्योंकि वे कोई एपीआई इंटरफ़ेस या वीपीएस होस्टिंग प्रदान नहीं करते हैं। व्यापक प्रसार और अपेक्षाकृत छोटे उत्पाद कैटलॉग के साथ संयोजित, अनुकूलन की यह कमी अन्य ब्रोकरेज को उच्च-कुशल ग्राहक भेज सकती है।

पेशेवरों

सामाजिक / कॉपी-ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
मजबूत चार्टिंग
प्रभावशाली क्रिप्टोक्यूरेंसी कैटलॉग

विपक्ष

कोई स्टैंडअलोन संस्करण नहीं
थोड़ा अनुकूलन
कोई स्ट्रीमिंग समाचार नहीं

विश्वास

4.3

ब्रोकर साइप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (CySEC) के माध्यम से अधिकृत है और यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण (ESMA) नियमों का अनुपालन करता है, लेकिन साइप्रस अधिवास कुछ व्यापारियों के लिए चिंता का विषय हो सकता है जो 2012 में गणतंत्र के वित्तीय संकट को याद करते हैं। eToro यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) द्वारा लाइसेंस प्राप्त है, जिसके लिए अधिक जोखिम वाले खुलासे की आवश्यकता है। ठीक प्रिंट स्वीकार करता है कि ब्रोकर यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र के बाहर के बैंकों में क्लाइंट फंड रख सकते हैं, बैंक डिफॉल्ट के मामले में जोखिम बढ़ा सकते हैं, लेकिन वे यूरोपीय संघ और यूके के ब्रोकर डिफॉल्ट को € 20, 000 या £ 50, 000 तक सुरक्षा प्रदान करते हैं।

वे निजी बीमा कंपनियों के माध्यम से कोई गारंटी स्टॉप-लॉस सुरक्षा या अतिरिक्त कवरेज की पेशकश नहीं करते हैं, जबकि एक अपर्याप्त ऑर्डर एंट्री इंटरफ़ेस में स्टॉप और ट्रेलिंग स्टॉप के अलावा अन्य जोखिम प्रबंधन सुविधाओं का अभाव है। क्रिप्टोकरेंसी के लिए स्टॉप लॉस 25% से कम नहीं हो सकता, निवेशक जोखिम को बढ़ाते हुए कस्टमाइज़ेशन को सीमित कर सकते हैं। ESMA नियम जो अगस्त 2018 से प्रभावी हो गए हैं, नकारात्मक संतुलन संरक्षण को नियंत्रित करते हैं ताकि ग्राहक अपने खाते के मूल्य का 100% से अधिक न खो सकें।

सुरक्षा सुविधाओं में फोन-आधारित दो-स्तरीय प्रमाणीकरण और मानक एसएसएल एन्क्रिप्शन शामिल हैं। ब्याज नीतियों के सर्वोत्तम निष्पादन और संघर्ष पर व्यापक प्रलेखन विश्वास का निर्माण करता है, लेकिन ब्रोकर सभी ट्रेडों में एक बाजार निर्माता और प्रतिपक्ष के रूप में कार्य करता है। शुल्क प्रकटीकरण व्यापक और पढ़ने में आसान है, पारदर्शिता बढ़ रही है, लेकिन एक मार्केटिंग ब्लर्ब बताते हुए कहा जाता है कि क्लाइंट फंड केवल टियर-वन संस्थानों में आयोजित किए जाते हैं, ठीक प्रिंट खुलासे दिए गए हैं।

डेस्कटॉप अनुभव

2.6

EToro सोशल ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म वेब-आधारित है और जटिलता से अधिक उपयोग में आसानी के लिए तैयार है। कम अनुभवी ग्राहक, साथ ही साथ अधिक अनुभवी व्यापारी, सादगी की सराहना कर सकते हैं, हालांकि मंच का कोई स्टैंडअलोन संस्करण नहीं है। चार्टिंग आश्चर्यजनक रूप से पूर्ण रूप से चित्रित है, जिसमें 66 संकेतक और कई ड्राइंग टूल हैं। चार्टिंग प्लेटफ़ॉर्म में बैकटेस्ट फ़ंक्शनलिटी की सुविधा नहीं है, हालाँकि प्लेटफ़ॉर्म में कॉपीट्रैडर्स और कॉपीप्रोफ़ोलिओज़ का प्रदर्शन डेटा है। समाचार लिंक निराशाजनक है, एक सामाजिक मंच में खुल रहा है, ग्राहक पदों के साथ लेकिन वर्तमान या स्ट्रीमिंग समाचार के तरीके में बहुत ज्यादा नहीं है। वॉच लिस्ट को कस्टमाइज़ और सेव किया जा सकता है जबकि ऑर्डर एंट्री में रिस्क मैनेजमेंट क्षमता का अभाव होता है। ब्रोकर कोई मेटा ट्रेडर या अन्य तृतीय-पक्ष विकल्प प्रदान नहीं करता है।

प्रत्येक घड़ी सूची प्रविष्टि ग्राहक को वास्तविक समय में प्रतिशत खरीदने और बेचने से पता चलता है, त्वरित भावना विश्लेषण की अनुमति देता है। CopyPortfolios 2017 में CopyTrader कार्यक्रम में शामिल हो गए और दोनों स्थानों को वास्तविक समय में दर्पण स्थिति के लिए स्वचालित किया जा सकता है।

मोबाइल का अनुभव

4.2

iOS और एंड्रॉइड के लिए eToro मोबाइल संस्करण प्लेटफ़ॉर्म के बीच सुव्यवस्थित मेनू, कम चार्टिंग सुविधाओं और सीमित अनुकूलन के साथ आसान सिंक्रनाइज़ करने की अनुमति देते हैं। संकेतक मेनू को पांच बुनियादी प्रकारों के लिए सिकोड़ दिया गया है, जबकि ऑर्डर एंट्री सिस्टम वेब संस्करण के समान है। वॉचलिस्ट में वेब संस्करण के विपरीत कोई क्लाइंट पोजिशनिंग डेटा शामिल नहीं है, जो ईटोरो के व्यावसायिक फ़ोकस को देखते हुए एक अजीब चूक को चिह्नित करता है। उपयोगकर्ता बाजार की घटनाओं और खाता मुद्दों के बारे में पुश सूचनाएं प्राप्त करते हुए कस्टम मूल्य अलर्ट भी सेट कर सकते हैं।

अनुसंधान उपकरण और इनसाइट

2.5

अनुसंधान नंगे-बंधुआ और अव्यवस्थित है, एक ब्लॉग के माध्यम से पहुँचा जिसमें कई सामान्य लेख शामिल थे, और उनमें से सभी समय पर नहीं थे। मोबाइल ऐप में एक रिसर्च बटन ने एक संदेश दिया, जो बताता है कि विश्लेषक अनुसंधान केवल वित्त पोषित खातों में उपलब्ध है। क्रिप्टोकरेंसी जैसे कुछ ब्लॉग विषयों को विदेशी मुद्रा या बाजार विश्लेषण की तुलना में अधिक विवरण में कवर किया गया था, जिसमें 2017 क्रिप्टो-उन्माद को वर्तमान घटनाओं से अधिक दर्शाया गया था, जबकि कुछ लेखों ने साधन-विशिष्ट मौलिक या तकनीकी विश्लेषण को कवर किया था।

शिक्षा

बेवजह, एक ट्रेडिंग अकादमी लिंक शीर्ष मेनू के बजाय पाद लेख में रखा गया है। नीचे एक लाइव वेबिनार लिंक भी, जिसमें कोई कार्यक्रम या अभिलेखागार नहीं है। पावरपॉइंट-प्रकार की प्रस्तुति में सिर्फ 11 बुनियादी कार्यक्रमों के साथ शिक्षा पोर्टल निराशाजनक है। "उन्नत तकनीकी विश्लेषण" पाठ्यक्रम सरल कैंडलस्टिक पैटर्न की सूची में खोला गया, जिसमें "तेजी" और "मंदी" पदनाम हैं। एफएक्यू और मदद डेटाबेस में प्लेटफॉर्म और इंस्ट्रूमेंट विवरण के अलावा साइट पर कोई लिखित शैक्षिक सामग्री नहीं पाई गई। eToro एक YouTube वीडियो लाइब्रेरी का रखरखाव करता है, लेकिन ट्यूटोरियल अनुभाग में केवल "हाउ-टू" प्रस्तुतियाँ हैं।

विशेष लक्षण

2.5

eToro संकीर्ण रूप से अपनी ताकत, अर्थात् सामाजिक और कॉपी ट्रेडिंग, इन-प्लेटफॉर्म सामाजिक भावना डेटा, साथ ही स्वचालित क्लाइंट और पोर्टफोलियो कॉपी ट्रेडिंग पर केंद्रित है। वे पेशेवर ग्राहकों को एक स्वैच्छिक प्रोत्साहन के रूप में नकारात्मक संतुलन संरक्षण प्रदान करते हैं क्योंकि यह ईएसएमए नियमों के तहत आवश्यक नहीं है। वॉल्यूम छूट कार्यक्रम की कमी मंच को कम खर्चीला होने से रोकती है, हालांकि कंपनी एक ईटोरो क्लब कार्यक्रम पेश करती है जो खाता आकार के आधार पर कुछ छूट और अतिरिक्त सेवाएं प्रदान करता है। सबसे लोकप्रिय विदेशी मुद्रा दलालों और eToro के बीच सिर से सिर की तुलना एक प्रतिकूल तुलना दे सकती है यदि आप इस मंच की प्राथमिक ताकत पर विचार नहीं कर रहे हैं।

फिर भी, कुछ चीजें हैं जिनसे प्लेटफॉर्म बेहतर हो सकता है। आदेश प्रबंधन और गारंटीकृत स्टॉप-लॉस संरक्षण, बड़े नुकसान के जोखिम को कम करने के लिए एक लंबा रास्ता तय करेगा, विशेष रूप से क्रिप्टोक्यूरेंसी कवरेज के साथ जो सीमित स्टॉप-लॉस कार्यक्षमता है।

इन कमजोरियों को एक एपीआई इंटरफ़ेस या प्लेटफ़ॉर्म विकल्प पर VPS होस्टिंग द्वारा भी संबोधित किया जा सकता है, लेकिन ये विकल्प उपलब्ध नहीं हैं। इसलिए यह प्लेटफ़ॉर्म उन लोगों के लिए मजबूत है जो मुख्य रूप से उन्नत क्लाइंटेल (कॉपीट्रैडर प्रोग्राम में) या मालिकाना एल्गोरिदम (कॉपीप्रोफ़ोलियो प्रोग्राम में रोबो-सलाहकार) के पोर्टफोलियो पर भरोसा करने के लिए उत्सुक हैं।

7 मार्च 2019 तक, eToro ने Android और iOS दोनों के लिए अपना ब्लॉकचेन वॉलेट लॉन्च किया है, जो अब 31 अमेरिकी राज्यों में उपलब्ध होगा। मंच अमेरिका में 15 विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी और अन्य देशों में 16 तक की पेशकश करता है। उपलब्ध क्रिप्टोकरेंसी बिटकॉइन (BTC) से लेकर स्टेलर लुमेन (XLM) तक है। यह नई सुविधा अमेरिकी व्यापारियों के लिए उनके प्रसाद को बढ़ाती है, लेकिन क्रिप्टोकरंसी पर अपना ध्यान केंद्रित करती है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि अमेरिका में, eToro केवल अपने ग्राहकों को क्रिप्टोकरेंसी तक पहुंच प्रदान करता है। अमेरिका के बाहर के लोगों के पास विदेशी मुद्रा, सीएफडी, स्टॉक और क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करने की क्षमता है।

निवेश उत्पाद

3.5

दलाल की उत्पाद सूची अपेक्षाकृत छोटी है, जिसमें 47 मुद्रा जोड़े और 19 कमोडिटी / इंडेक्स सीएफडी हैं। इसमें 1, 500+ शेयर के साथ-साथ प्रभावशाली 77 cryptocurrency CFDs भी शामिल हैं। सभी उपकरणों को लंबे या छोटे पक्ष पर कारोबार किया जा सकता है लेकिन उपयोगकर्ताओं को ठीक प्रिंट पढ़ना चाहिए क्योंकि प्रत्येक स्थान और ऑर्डर का प्रकार रात भर और सप्ताहांत की लागतों को अलग-अलग रखता है। कॉपीपोर्ट पोर्टफोलियो उत्पाद सूची का विस्तार करता है क्योंकि एल्गोरिदम सीएफडी के रूप में सीधे उपलब्ध बाजारों तक नहीं पहुंच सकता है। और, हालांकि दलाल हितों के टकराव से बचने के लिए एक आक्रामक कार्यक्रम रखता है, वे एक प्रतिपक्ष के रूप में कार्य करते हैं, बोली की स्थापना करते हैं और उन मूल्यों को पूछते हैं जो समेकित बाजार फीड से मेल नहीं खा सकते हैं।

कमीशन और फीस

2.7

न्यूनतम फॉरेक्स, कमोडिटी और इंडेक्स स्प्रेड अधिक हैं, EUR / USD 3.0 पिप्स में और S & P 500 75.00 पिप्स पर। ठीक प्रिंट भी नोट करता है जो फैलता है, बाजार की स्थितियों में बदलाव के रूप में काफी व्यापक हो सकता है। ओवरनाइट और सप्ताहांत की होल्डिंग लागत औसत से अधिक है और लाभप्रदता को बहुत कम कर सकती है। कंपनी शेयरों के लिए प्रति पक्ष एक प्रतिस्पर्धी प्रसार प्रदान करती है, और इसने हाल ही में कमीशन-मुक्त स्टॉक ट्रेडिंग की शुरुआत की है, लेकिन सप्ताह के अंत में वर्तमान में लीवरेज्ड लंबे एक्सपोजर के 1, 000 डॉलर प्रति 24 सेंट की लागत है। सप्ताहांत में यह शुल्क तिगुना हो जाता है लेकिन गैर-लीवरेज लंबे जोखिम के लिए रातोंरात शुल्क नहीं लिया जाता है।

ब्रोकर वापसी के लिए संभावित बैंक या क्रेडिट कार्ड शुल्क के अलावा $ 25 का शुल्क लेते हैं, जो यूरोपीय दलालों में सबसे अधिक है। $ 50 से छोटे किसी भी निकासी की अनुमति नहीं है। निकासी और अन्य शुल्क पूरी तरह से आसानी से पढ़े जाने वाले शुल्क पृष्ठ पर प्रकट होते हैं जिसमें कुछ चूक होते हैं। निष्क्रियता फीस शेष खाते के शेष राशि को जल्दी से पचा लेगी, 12 महीने की ट्रेडिंग गतिविधि के बाद $ 10 प्रति माह चार्ज करना। कंपनी एक ईटोरो क्लब कार्यक्रम पेश करती है जो खाता आकार के आधार पर कुछ छूट और अतिरिक्त सेवाएं प्रदान करता है।

ग्राहक सहेयता

3.2

संपर्क पृष्ठ 24/5 समर्थन को संदर्भित करता है, लेकिन सूचीबद्ध कोई फ़ोन नंबर नहीं हैं - केवल ऑस्ट्रेलियाई शाखा को छोड़कर। एक सहायता केंद्र लिंक से अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न और मदद डेटाबेस के साथ-साथ कम तकनीक वाली टिकटिंग प्रणाली के लिए एक प्रवेश द्वार भी बन जाता है, जो पिछले एक दशक में अधिकांश व्यवसायों द्वारा छोड़ा गया एक प्रकार का समर्थन है। उस पृष्ठ पर एक फ़ोन नंबर लिंक क्लाइंट फ़्रस्ट्रेशन को आमंत्रित करते हुए संपर्क पृष्ठ पर वापस जाता है। मौजूदा ग्राहकों के लिए ऑनलाइन चैट है। प्लेटफ़ॉर्म-आधारित ग्राहक सेवा लिंक टिकट और डेटाबेस मेनू पर वापस जाती है। eToro सक्रिय ट्विटर और फेसबुक खातों को बनाए रखता है, जो मुख्य रूप से विपणन और विश्लेषण प्रविष्टियों के लिए उपयोग किए जाते हैं।

आप क्या जानना चाहते है

eToro सीमित समय के साथ कम-कुशल व्यापारियों के लिए एक अच्छा फिट प्रदान करता है जो रोबोट सलाहकार या ब्रोकर के सबसे सफल ग्राहकों के प्रदर्शन पर पिगीबैक करना चाहते हैं। यह एक जोखिम भरा उद्यम हो सकता है क्योंकि कुछ रणनीतियाँ सभी बाजार स्थितियों में काम करती हैं। दूसरी ओर, अधिक उन्नत व्यापारियों और पेशेवरों को वैकल्पिक कॉपी-आधारित रणनीतियों के लिए संसाधनों को आवंटित करने के इच्छुक, जोखिम को समझने और आवश्यकता पड़ने पर रक्षात्मक कार्रवाई करने की अधिक संभावना है। ब्रोकरेज सेवाओं की व्यापक रेंज, त्वरित ग्राहक सेवा और प्रतिस्पर्धी लागतों की मांग करने वाले खुदरा और पेशेवर ग्राहकों को संभवतः कहीं और देखना चाहिए।

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क्रियाविधि

इन्वेस्टोपेडिया निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और ऑनलाइन दलालों की रेटिंग प्रदान करने के लिए समर्पित है। हमारी समीक्षा ऑनलाइन ब्रोकर के प्लेटफ़ॉर्म के सभी पहलुओं के मूल्यांकन के छह महीनों का परिणाम है, जिसमें उपयोगकर्ता अनुभव, व्यापार निष्पादन की गुणवत्ता, उनके प्लेटफ़ॉर्म पर उपलब्ध उत्पाद, लागत और शुल्क, सुरक्षा, मोबाइल अनुभव और ग्राहक सेवा शामिल हैं। हमने अपने मानदंड के आधार पर एक रेटिंग स्केल की स्थापना की, जिसमें 3, 000 से अधिक डेटा बिंदुओं का संग्रह किया गया जिसे हमने अपने स्टार स्कोरिंग सिस्टम में तौला।

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