संपत्ति योजना के लिए प्रमाणपत्र

एस्टेट प्लानिंग में कानूनी, वित्तीय और लेखा सलाहकार सेवाओं का एक सेट शामिल है, जो ग्राहकों को अपनी संपत्ति को कर-प्रभावी तरीके से वारिसों को हस्तांतरित करने में मदद करता है। प्रासंगिक अनुभव के साथ वित्त, लेखा और कानूनी पेशेवरों के लिए कई संपत्ति नियोजन प्रमाणपत्र उपलब्ध हैं। उम्मीदवारों को पहले आवश्यकताओं के न्यूनतम स्तर को पूरा करना होगा।

चाबी छीन लेना

• एस्टेट प्लानर बनने के लिए वित्तीय, कर और लेखा ज्ञान की आवश्यकता होती है। एस्टेट प्लानर के पास आमतौर पर कानून, लेखा या वित्त डिग्री और प्रमाणपत्र होते हैं। आम प्रमाणपत्र संपत्ति योजनाकारों में चार्टर्ड ट्रस्ट और एस्टेट प्लानर (CTEP), मान्यता प्राप्त एस्टेट प्लानर (AEP), और प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CFTA) शामिल हो सकते हैं।

एस्टेट प्लानर्स की भूमिका

एस्टेट प्लानर आम तौर पर व्यक्तिगत निवेशकों, परिवार के कार्यालयों, व्यापार मालिकों और उच्च-नेट-वर्थ व्यक्तियों के साथ काम करते हैं। एक एस्टेट प्लानर की भूमिका जटिल होती है और इसमें कई चलती भाग होते हैं।

एक एस्टेट प्लानर ग्राहकों के साथ उनकी इच्छा के अनुसार, वारिसों और अन्य लाभार्थियों को कुशलतापूर्वक पारित करने के लिए एक कर-नियोजन रणनीति तैयार करने और कार्यान्वित करने के लिए काम करता है। संपत्ति योजना के अन्य पहलुओं में जीवन बीमा का चयन करने के लिए दान योग्य योगदानों की सीमा होती है।

कुछ प्रमुख एस्टेट-प्लानिंग प्रदाता वित्तीय सलाहकार और धन प्रबंधन सेवाओं के साथ अपने अभ्यास को एकीकृत करते हैं। वेल्थ मैनेजर, ट्रस्ट ऑफिसर और ट्रस्ट एडमिनिस्ट्रेटर, इनवेस्टमेंट ऑफिसर, वकील, अकाउंटेंट, और फाइनेंशियल प्लानर्स सभी को सर्टिफिकेट हासिल करने में रुचि हो सकती है।

शिक्षा और विशेषज्ञता

अधिकांश संपत्ति योजनाकारों के पास कानून, लेखा या वित्त डिग्री और प्रमाणपत्र और अच्छे कारण हैं। एस्टेट प्लानिंग संघीय और राज्य कानूनों, आईआरएस शासनों और न्यायिक व्याख्याओं की एक जटिल भूलभुलैया है। ये सभी प्रभावित करते हैं कि किस प्रकार की संपत्ति और आय का उपचार कर उद्देश्यों के लिए कई प्रकार के लेनदेन, स्थानान्तरण, ट्रिगरिंग घटनाओं, व्यक्तिगत प्रोफाइल-आयु, एकल या विवाहित आदि, और संस्थाओं के आधार पर किया जाता है। इन लेन-देन को बनाने और प्रबंधित करने के लिए विवेकाधीन कर्तव्यों और जिम्मेदारियों को समझने की आवश्यकता होती है।

लगातार बदलते कानून, साथ ही न्यायिक और राजनीतिक जलवायु, संपत्ति की योजना बना रहे हैं एक अत्यधिक गतिशील क्षेत्र जिसमें सलाहकार इंजीनियरिंग लेनदेन हैं जो अधिकारियों के साथ पानी रखना चाहिए। कुछ प्रथाओं और अंतर्दृष्टि में एक छोटा शेल्फ जीवन हो सकता है।

विभिन्न वित्तीय उन्नत डिग्री, कानून की डिग्री, और प्रमाणपत्रों के अलावा- एमबीए, एमपीए, जेडी, सीपीए, और सीएफए- विशिष्ट, जटिल और क्षेत्र की लगातार बदलती प्रकृति विशेष प्रमाणपत्रों को सहायक बनाती है। उनके पास होने से एस्टेट प्लानर्स को विश्वसनीयता भी मिलती है, जो उनके व्यवसाय को बढ़ाने में मदद करता है।

संपत्ति नियोजन प्रमाणन अर्जित करने के लिए आम तौर पर नैतिकता, वित्तीय नियोजन, कर कानून, अनुपालन और नियामक वातावरण पर प्रशिक्षण पाठ्यक्रम की आवश्यकता होती है।

एस्टेट योजना प्रमाणपत्र

नीचे सबसे आम प्रमाणपत्र हैं जो एक एस्टेट प्लानर पकड़ सकते हैं।

चार्टर्ड ट्रस्ट और एस्टेट प्लानर (CTEP)

ग्लोबल एकेडमी ऑफ फाइनेंस एंड मैनेजमेंट CTEP पदनाम के लिए प्रमाणित निकाय है, जिसमें उच्च-निवल मूल्य वाले ग्राहकों की सेवा करने वाले पेशेवरों पर जोर दिया जाता है। CTEP की कमाई के लिए एस्टेट प्लानिंग या ट्रस्ट में कम से कम तीन साल के अनुभव की आवश्यकता होती है। इसके अतिरिक्त, उम्मीदवारों के पास होना चाहिए:

• एक मान्यता प्राप्त स्कूल या संगठन से स्नातक, वित्त, कर, लेखा, वित्तीय सेवाओं, कानून या एमबीए, एमएस, पीएचडी, या जेडी में स्नातक या स्नातक की डिग्री।

मान्यता प्राप्त एस्टेट प्लानर (AEP)

एईपी पदनाम नेशनल एसोसिएशन ऑफ एस्टेट प्लानर्स एंड काउंसिल द्वारा सम्मानित किया जाता है। उम्मीदवारों को निम्नलिखित होना चाहिए या होना चाहिए:

• एक वकील के रूप में कानून का अभ्यास करने के लिए लाइसेंस प्राप्त करने, सीपीए के रूप में अभ्यास करने या वर्तमान में चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (सीएलयू), चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC), प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी), या प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CTFA) के रूप में नामित एस्टेट प्लानिंग गतिविधियों में अटॉर्नी, अकाउंटेंट, लाइफ इंश्योरेंस प्रोफेशनल, फाइनेंशियल प्लानर या ट्रस्ट ऑफिसर के रूप में अन्य लोगों के बीच, एस्टेट प्लानिंग और एस्टेट-प्लानिंग एक्टिविटी में लगे कम से कम पांच साल का अनुभव। पिछले 24 घंटों के दौरान 30 घंटे की निरंतर शिक्षा के लिए न्यूनतम। महीने, जिनमें से कम से कम 15 घंटे एस्टेट प्लानिंग में होने चाहिए, अमेरिकन कॉलेज के माध्यम से स्नातक पाठ्यक्रम (संपत्ति योजना में 15 वर्ष से कम अनुभव वाले लोगों के लिए)

प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CTFA)

CFTA को अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन द्वारा सम्मानित किया जाता है। आवश्यकताओं में शामिल हैं:

• धन प्रबंधन का एक न्यूनतम तीन वर्ष का अनुभव और एक अनुमोदित धन प्रबंधन प्रशिक्षण कार्यक्रम का समापन। सिफारिश का पत्र। नैतिकता कथन। एक परीक्षा देना

पदनाम को बनाए रखने के लिए, प्रत्येक तीन वर्षों में सतत शिक्षा के 45 क्रेडिट की आवश्यकता होती है।

संबंधित धन प्रबंधन सलाहकार प्रमाणपत्र

संपत्ति योजना से संबंधित कई प्रमाणपत्र भी हैं जो उपयोगी हो सकते हैं। इनमें निम्नलिखित शामिल हैं:

• चार्टर्ड अनुपालन अधिकारी

तल - रेखा

एस्टेट प्लानर बनना मुश्किल हो सकता है और इसके लिए कानून, लेखा और वित्त सहित अनुभव और ज्ञान की आवश्यकता होती है। एक एस्टेट प्लानिंग प्रमाणन अर्जित करना एक एस्टेट प्लानर के कौशल और विश्वसनीयता को बढ़ाता है।