क्या नियमित निवेशक बाजार को हरा सकते हैं?

हम सभी इस उम्मीद के साथ निवेश करते हैं कि एक दिन हमें काम नहीं करना पड़ेगा, लेकिन हमारे निवेश को पूरा करने के लिए पर्याप्त धन होगा। सवाल यह है कि क्या एक नियमित निवेशक वास्तव में बाजार को हरा सकता है? क्या हमारे पास ऐसे बिचौलियों और संस्थानों पर जीत हासिल करने के लिए लाखों-करोड़ों या यहां तक ​​कि अरबों का निवेश है, जो बाजार में निवेश करते हैं? कैलिफोर्निया की यूनिवर्सिटी ऑफ बर्कली के हास स्कूल ऑफ बिजनेस के एक वित्त प्रोफेसर टेरेंस ओडियन के अनुसार, "कई गलतियां निवेशकों को उनके सामने आने वाली जन्मजात हानियों की किसी भी समझ की कमी से आती हैं।", हम आपको क्षेत्र के विशेषज्ञों से बाजारों की धड़कन के बारे में कुछ जानकारी देते हैं।

चाबी छीन लेना

• यह पता लगाना कि क्या आप बाजार को हरा सकते हैं, यह आसान नहीं है, लेकिन जवाब आम तौर पर आपके पूछने वाले के आधार पर अलग-अलग होते हैं। औसत निवेशक के पास बाजार को हरा देने का एक बहुत अच्छा मौका नहीं हो सकता है। आमतौर पर निवेशक बेहतर जोखिम-समायोजित करने में सक्षम हो सकते हैं कम लागत वाले प्लेटफार्मों का उपयोग करके कम पर ध्यान केंद्रित करके रिटर्न देता है। एक उद्देश्य के साथ एक पोर्टफोलियो का निर्माण, और हेडलाइन जोखिम से सावधान रहें।

डेविड और गोलियत

क्या आप बाजार को हरा सकते हैं? इस सवाल का जवाब एक आसान नहीं है, और जवाब आम तौर पर आपके पूछने वाले के आधार पर भिन्न होते हैं। बाजार को हराकर हम रोजमर्रा के काम करने वाले अमेरिकियों के बारे में बात कर रहे हैं जो एस एंड पी 500 की तुलना में अधिक पूंजीगत लाभ और अधिक रिटर्न पाने की कोशिश करने के लिए निवेश करते हैं। एक विशेषज्ञ के अनुसार, निवेशकों को उच्च रिटर्न के बदले में कुछ छोड़ना पड़ सकता है।

डेविड ईवाई सरना के अनुसार, "हम सभी में कुछ न कुछ कमी है। हम प्रतिभूतियों को खरीदते हैं क्योंकि हमें लगता है कि हम किसी को जानते हैं या किसी और को कुछ नहीं करते। मुझे नहीं लगता कि कोई भी एस एंड पी 500 को बाजार के जोखिम से ज्यादा प्रभावित किए बिना लगातार बेहतर प्रदर्शन कर सकता है।", "लालच का इतिहास।"

पेशेवरों के बाद खुद को मॉडल न करें

जबकि हममें से कुछ के पास उपकरण और कनेक्शन हैं - ज्ञानवर्धक निर्णय लेने के लिए आवश्यक है जो हमें उच्च रिटर्न वाले पोर्टफोलियो में ले जाएगा, अन्य जैसे स्टॉकब्रोकर, बैंकर और बड़े निगमों को सबसे अधिक फायदा होगा, है ना?

निश्चित रूप से, वित्तीय उद्योग के इन लोगों के पास अंदरूनी जानकारी होती है, जिस पर वे कानूनी रूप से व्यापार नहीं कर सकते हैं। लेकिन उनके पास किसी कंपनी के बारे में अधिक जानकारी विकसित करने के लिए आवश्यक वित्तीय विवरण विश्लेषण कौशल भी होता है।

उन वित्तीय पेशेवरों के बाद खुद को मॉडल न करें जिनके पास विश्लेषणात्मक कौशल का इतिहास है।

बाजार की धड़कन: संभावनाएँ

"वास्तविकता यह है कि बाजार में कोशिश करने और उसे हरा देने का लालच हमेशा रहेगा, खासकर जब से इसे लगातार हराने वाले लोग इतने अधिक (बिल मिलर, पीटर लिंच) के प्रति श्रद्धा रखते हैं और / या उन्हें अच्छे (हेज फंड मैनेजरों) को मुआवजा दिया जाता है। मुझे लगता है। बाजार को पीटा जा सकता है, लेकिन यहां तक ​​कि एक टूटी हुई घड़ी भी दिन में दो बार सही है। इसका वर्णन करने का सबसे अच्छा तरीका: "संभव है, लेकिन संभव नहीं है", "नैकेड रिटायरमेंट: ए स्टिमुलेटिंग गाइड टू ए मोर अर्थ अर्थ रिटायरमेंट" और के लेखक रॉबर्ट लॉरा कहते हैं, SYNERGOS वित्तीय समूह के अध्यक्ष।

लौरा के अनुसार, औसत व्यक्तिगत निवेशक के पास बाजार को पीटने की बहुत कम संभावना है। वह कहते हैं कि आम निवेशक म्यूचुअल फंड का उपयोग करता है, 401 (के) योजनाओं में फंस जाता है जो अनिवार्य रूप से व्यापक सूचकांक को ट्रैक करते हैं, और स्टॉक, इंडेक्स फंड या ईटीएफ की तुलना में उच्च शुल्क का भुगतान करते हैं। इसके अलावा, कई म्यूचुअल फंड-प्रकार के निवेश लाभ की रक्षा के लिए स्टॉप लॉस ऑर्डर का उपयोग नहीं करते हैं और इस प्रकार हमेशा सुरक्षा प्रदान करने वाले व्यक्तिगत प्रकार के पोर्टफोलियो प्रदान नहीं कर सकते हैं। जैसा कि वह कहते हैं, "निवेशक गेट-गो से विफल होने के लिए तैयार हैं।"

401 (के) एस में निवेश करना बेहतर नहीं है। "अधिकांश 401 (के) को बेंचमार्क नहीं किया गया है और अधिकांश कंपनियों के पास कार्यक्रम के भीतर धन का चयन करने के लिए एक अच्छी निवेश नीति नहीं है। आपको कई में कुछ परिसंपत्ति वर्ग भी नहीं मिल सकते हैं और अधिकांश सलाहकार बिक्री वाले लोग हैं, न कि फिदायीनियां और बस सिखाया जाता है कि फंड कैसे बेचना है, ”लौरा जोड़ता है।

अच्छी बात यह है कि कई और निवेशक अपने निवेश में जिम्मेदारी और दिलचस्पी ले रहे हैं। वे यह जानने के लिए पहल कर रहे हैं कि उनके निवेश कैसे काम करते हैं और कम भयभीत हैं। लौरा का कहना है कि निवेशक सीख रहे हैं कि व्यक्तिगत स्टॉक उतना डरावना नहीं है जितना कि हर कोई सुझाव देता है और सभी के लिए बहुमूल्य जानकारी उपलब्ध है यदि वे जानते हैं कि इसे कहां खोजना है और इसे कैसे लागू करना है।

"ईटीएफ और इंडेक्स इनवेस्टमेंट के आगमन ने लोगों को बाजार की नकल करने की अनुमति दी, बजाय इसके कि वह इसे हरा सके, जो कि एक बेहतर, कम खर्चीला परिप्रेक्ष्य है।"

ए लॉस्ट कॉज़?

FinancialMentor.com के संस्थापक टॉड आर। टेसिडडर ने 2010 में कहा, "सभी सबूत निराशाजनक तथ्य का समर्थन करते हैं कि नियमित निवेशक बाजार को पूरी तरह से कमजोर करते हैं। जब तक वे बाजार को 'हरा' करने की कोशिश करते हैं।"

Tresidder के अनुसार, नियमित निवेशकों के लिए बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न प्राप्त करने का सबसे अच्छा तरीका प्रदर्शन पर ध्यान न देकर कम खोना है। दूसरे शब्दों में, नियमित निवेशकों का एक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ है - तरलता।

"बड़े निवेशक बाजार हैं, लेकिन छोटा आदमी फुर्तीला है और बाजार को प्रभावित किए बिना खरीद या बेच सकता है - ऐसा कुछ जो बड़ा आदमी नहीं कर सकता है। व्यवस्थित जोखिम प्रबंधन समान या थोड़े बेहतर निवेश प्रदर्शन के साथ नियमित निवेशकों को प्रदान करने के लिए काम कर सकता है। बाजार में काफी कम जोखिम है, "वे कहते हैं।

ऑड्स की मदद करना

एक निवेशक बाजार की धड़कन की संभावनाओं को बढ़ाने के लिए क्या कर सकता है? लॉरा कहती हैं कि कई चीजें हैं जो आप कर सकते हैं।

पैसे बचाएं

ट्रेडों के लिए कम लागत वाले फंड और / या कम लागत वाले प्लेटफॉर्म का उपयोग करें। यदि आप अपना पैसा निवेश करने में बहुत पैसा खर्च करने जा रहे हैं तो वास्तव में उच्च रिटर्न प्राप्त करने की संभावना बढ़ाने की कोशिश करने का कोई मतलब नहीं है। यदि आप अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन कर रहे हैं, तो अपनी लागत में कटौती करने का प्रयास करने के अवसरों की तलाश करें। याद रखें: पैसा बनाने का सबसे अच्छा तरीका पैसे बचाना है।

आपको अनुशासन की आवश्यकता है

आपके लक्ष्य और इरादे क्या हैं, इसके बावजूद, आपके पास एक योजना होनी चाहिए। और एक बार जब आपके पास एक योजना होती है, तो आपको उससे चिपके रहने की जरूरत है, फिर चाहे परिस्थितियां कैसी भी हों। एक अनुशासन स्थापित करें और उसका पालन करें, जो आपके द्वारा कहे गए कार्यों को करने में अनुवाद करता है।

एक उद्देश्य के साथ पोर्टफोलियो

अपने पोर्टफोलियो में हर निवेश को उस मूल्य पर खरीदने, रखने या बेचने के लिए एक या दो कारणों के साथ एक मूल्य, खरीद मूल्य, और बिक्री मूल्य दें। यह आपको कार्य करने के लिए विशिष्ट मानदंड देता है और आपके पोर्टफोलियो को उद्देश्य और विशिष्ट दिशा प्रदान करता है।

हेडलाइन जोखिम

हेडलाइन जोखिम के लिए देखें। यह शब्द उन खबरों के आघात को संदर्भित करता है जो किसी कंपनी के स्टॉक, उद्योग या क्षेत्र को प्रभावित कर सकते हैं। अपने निवेश के लिए ईमेल अलर्ट सेट करें ताकि उनके बारे में नई जानकारी सामने आए, आप बदलावों पर विचार करने के लिए शुरुआती दौर में इसके बारे में जागरूक हो जाएं। आय कैलेंडर, बौद्धिक संपदा समयसीमा, और उद्योग रिपोर्ट जैसे फेडरल रिजर्व की बैठकों, बेरोजगारी की संख्या, नए आवास शुरू होने और अन्य जानकारी जो विशिष्ट क्षेत्र या सुरक्षा को प्रभावित करेगी, देखने के लिए अपने कैलेंडर को चिह्नित करें।

सरना सुझाव देती है कि आप जो जानते हैं और समझते हैं जैसे कि ठोस, लाभदायक छोटे-कैप, और यहां तक ​​कि माइक्रोचिप्स जिसमें आप निगरानी और समझ सकते हैं। ये तुलनात्मक रूप से मूल्य वाले बड़े कैप की तुलना में बहुत अधिक तेजी से सराहना कर सकते हैं।

बाजार रिटर्न से ऊपर जाने का एकमात्र तरीका प्रतिस्पर्धी लाभ विकसित करना है। "यह या तो ज्ञान और सूचना प्रवाह के माध्यम से विकसित किया गया है, या इसे व्यापक शोध के माध्यम से विकसित किया गया है, जिसके परिणामस्वरूप एक निवेश रणनीति है जो अनियमित बाजार व्यवहार का शोषण करती है, " ट्रेसिडर कहते हैं।

Tresidder के अनुसार, बाजारों को बेहतर बनाने का एकमात्र तरीका एक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ विकसित करना है जो लेनदेन लागत और निष्क्रिय बाजार रिटर्न से अधिक है।

तल - रेखा

एक व्यक्तिगत निवेशक बाजार को हरा सकता है या नहीं इसकी बहस शेयर बाजार की तरह ही पुरानी है। जिन लोगों ने भाग्य निवेश पाया है, वे अक्सर प्रचार करेंगे कि उनके पास बेहतर विश्लेषणात्मक कौशल हैं जो उन्हें बाजार की भविष्यवाणी करने की अनुमति देते हैं। जो निवेशक नुकसान उठाते हैं, वे बहुत अलग कहानी बताएंगे।