बेस्ट रोबो

रोबो-सलाहकार सेवाओं का यह समूह लक्ष्यों को निर्धारित करने और उन लक्ष्यों के लिए प्रगति को ट्रैक करने के लिए सबसे बड़ी सहायता प्रदान करता है। उनमें से अधिकांश में आपके द्वारा वापस ट्रैक पर रखने के लिए बनाए गए अनुस्मारक हैं, जिन्हें आपको बंद करना चाहिए।

लक्ष्य निर्धारण और ट्रैकिंग के लिए शीर्ष पांच रोबो-सलाहकारों का चयन करने के लिए, हमने ग्राहकों को अपने वित्तीय लक्ष्यों को चुनने में मदद करने के लिए उपलब्ध साधनों पर जोर देने के लिए अपने स्कोरिंग रुब्रिक को फिर से भारित किया और मूल्यांकन किया कि क्या वे लक्ष्य उपलब्ध नहीं हैं। उनकी साइटों और सेवाओं में कॉलेज लागत अनुमान, सेवानिवृत्ति खर्च बजट, और अधिक जैसे उपकरण हैं।

लक्ष्य निर्धारण के लिए सर्वश्रेष्ठ

लक्ष्य निर्धारण के लिए शीर्ष पाँच रोबो-सलाहकारों की हमारी सूची:

• वेल्थफ्रंट बेहतरी व्यक्तिगत पूंजी मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं SoFi Invest

Wealthfront

4.9

खाता खोलें

• खाता न्यूनतम: $ 500
• फीस: अधिकांश खातों के लिए 0.25%, कोई ट्रेडिंग कमीशन या निकासी, न्यूनतम, या स्थानान्तरण के लिए शुल्क नहीं। 529 योजनाओं के लिए 0.42% –0.46%। ईटीएफ के औसत 0.07% -0.16% प्रबंधन शुल्क के पोर्टफोलियो को समझना

पूरी समीक्षा पढ़ें OPEN AN ACCOUNT

वेल्थफ्रंट इस सूची में शीर्ष स्थान अर्जित करता है, साथ ही साथ हमारी समग्र रैंकिंग, लक्ष्य-निर्धारण सहायता की जीत के संयोजन, उपयोग में आसानी, पारदर्शिता जब एक पोर्टफोलियो और खाता सेवाओं का निर्माण करता है। वेल्थफ्रंट खाता न होने पर भी, आप उनके वित्तीय नियोजन उपकरण का उपयोग कर सकते हैं, जिसे पथ कहा जाता है, जो आपको आपकी वित्तीय स्थिति की तस्वीर देता है और चाहे आप आराम से सेवानिवृत्त होने की दिशा में हों।

लक्ष्य सेटिंग और ट्रैकिंग वेल्थफ्रंट चमकता है। आपका डैशबोर्ड आपकी सभी संपत्तियों और देनदारियों को दिखाता है, जिससे आपको अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने की संभावना पर एक त्वरित दृश्य चेक-इन मिलता है। यदि कोई घर खरीद आपकी योजना में है, तो वेल्थफ्रंट Redfin से जुड़कर आपको यह अनुमान लगाने में मदद करता है कि किसी विशेष भौगोलिक स्थान में कितना घर खर्च होगा। इसी तरह, कॉलेज बचत परिदृश्यों में कई यूएस-आधारित विश्वविद्यालयों के लिए लागत अनुमान हैं। कॉलेज के खर्च के अनुमानों में सिर्फ ट्यूशन ही नहीं, बल्कि कमरे और बोर्ड के साथ-साथ अन्य खर्च भी शामिल हैं। तीसरे पक्ष के डेटा के वेल्थफ्रंट का उपयोग इसे सभी प्रकार की योजना के लिए अविश्वसनीय रूप से उपयोगी बनाता है और आप अपने वर्तमान निवेश आवश्यकताओं से कहीं अधिक अपने आप को चल रहे परिदृश्य पा सकते हैं। आप यह भी पता लगा सकते हैं कि आप अपने अन्य लक्ष्यों को काम करते हुए भी कब तक काम और यात्रा से विश्राम ले सकते हैं।

पेशेवरों

• भयानक वित्तीय नियोजन उपकरण

• लक्ष्य-निर्धारण सहायता बड़े लक्ष्यों के लिए गहराई से जाती है

• खाता सेवाओं में टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग और क्रेडिट की एक पोर्टफोलियो लाइन शामिल हैं

विपक्ष

• ग्राहकों या भावी ग्राहकों के लिए कोई ऑनलाइन चैट नहीं

• वेल्थफ्रंट एसआईपीसी कवरेज से परे कोई बीमा नहीं करता है

• $ 100, 000 के तहत पोर्टफोलियो जोखिम सेटिंग्स से परे अनुकूलन योग्य नहीं हैं

• बड़े खातों में अधिक महंगे म्यूचुअल फंड हो सकते हैं

सुधार

4.4

खाता खोलें

• खाता न्यूनतम: $ 0
• शुल्क: डिजिटल योजना के लिए 0.25% (वार्षिक), प्रीमियम योजना के लिए 0.40% (वार्षिक)

पूरी समीक्षा पढ़ें OPEN AN ACCOUNT

बेहतरी का उपयोग करने के कई तरीके हैं: आप अपने सभी वित्तीय खातों को सिंक कर सकते हैं अपनी संपत्ति की समग्र तस्वीर बिना निवेश के प्राप्त करने के लिए, या आप उनके किसी एक पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए बेहतरी का उपयोग कर सकते हैं या अपना खुद का निर्माण कर सकते हैं।

रास्ते में कई योजना उपकरण और सलाह की पेशकश की जाती है। लक्ष्य निर्धारित करने के लिए बेहतरी के बहुत आसान कदम हैं, और हर एक पर अलग से नजर रखी जा सकती है। परिसंपत्ति आबंटन को एक शेड में हरे रंग के शेड्स और नीले रंग के शेड्स में निश्चित आय के साथ प्रदर्शित किया जाता है।

लक्ष्य निगरानी उपकरण नेत्रहीन मनभावन है और आपकी प्रगति को ट्रैक करना आसान बनाता है। यदि आप अपने द्वारा निर्धारित लक्ष्य को पूरा करने के लिए पीछे पड़ रहे हैं, तो बेहतरी आपको और अलग करने के लिए प्रोत्साहित करेगी। यह एक उपयोगी संकेत हो सकता है, विशेष रूप से युवा निवेशकों के लिए जो अभी तक अपने कुछ दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए बचत करने की तत्परता महसूस नहीं कर सकते हैं।

पेशेवरों

• किसी भी समय एक नया लक्ष्य जोड़ें और अपनी प्रगति को ट्रैक करें

• त्वरित और आसान खाता सेटअप

• व्यक्तिगत लक्ष्यों के लिए बाहरी खातों को सिंक करें

• पोर्टफोलियो फंडिंग से पहले पूरी तरह से पारदर्शी हैं

• आसानी से पोर्टफोलियो के जोखिम को बदलें या एक अलग प्रकार के पोर्टफोलियो में स्विच करें

विपक्ष

• यदि आप केवल नियोजन उपकरण का उपयोग कर रहे हैं तो किसी खाते को निधि देने के लिए अनुस्मारक

• ईटीएफ में सामाजिक रूप से जिम्मेदार विभागों का निवेश किया जाता है, व्यक्तिगत शेयरों का नहीं

• मानक प्लान क्लाइंट एक फाइनेंशियल प्लानर से बात करने के लिए $ 199- $ 299 का भुगतान करते हैं

• आपके पोर्टफोलियो के खिलाफ कोई मार्जिन उधार, सुरक्षित ऋण या उधार विकल्प नहीं है

व्यक्तिगत पूंजी

4

खाता खोलें

• खाता न्यूनतम: $ 100, 000
• शुल्क: $ 1 मिलियन से अधिक खातों के लिए 0.89% से 0.49%

पूरी समीक्षा पढ़ें OPEN AN ACCOUNT

पर्सनल कैपिटल के साथ बातचीत करने के दो तरीके हैं। पहला एक निशुल्क नियोजन उपकरण है जो आपके सभी वित्तीय खातों से डेटा एकत्र करता है और रिटर्न में सुधार करने के लिए कुछ सिफारिशें करता है। यह अच्छी तरह से जाँच के लायक है, कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप बैंक या निवेश करते हैं। व्यक्तिगत पूंजी के साथ बातचीत करने का दूसरा तरीका एक परिसंपत्ति प्रबंधन सेवा है जिसका न्यूनतम खाता आकार $ 100, 000 से शुरू होता है। स्पष्ट रूप से, यह नवागंतुक के लिए बचत और निवेश करने की सेवा नहीं है।

प्राथमिक लक्ष्य जो व्यक्तिगत पूंजी ग्राहकों की योजना बनाने में मदद करता है वह बड़ा है - आपकी सेवानिवृत्ति। आपसे वर्तमान आय के बारे में कई तरह के सवाल पूछे जाएंगे और आपके सेवानिवृत्त होने के बाद आप जो खर्च करने की उम्मीद करेंगे। रिटायरमेंट प्लानिंग में व्यक्तिगत पूंजी का स्वामित्व स्मार्ट विदड्रॉल टूल शामिल है, जिसे कर योग्य, कर-आस्थगित और कर-मुक्त आय को तोड़कर सेवानिवृत्ति आय को अधिकतम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसके अलावा, व्यक्तिगत पूंजी ग्राहकों को अपने 401 (के) खातों में चयन करने पर सलाह दे सकती है।

आप गैर-सेवानिवृत्ति लक्ष्यों को प्लेटफ़ॉर्म पर जोड़ सकते हैं, हालांकि लक्ष्य के आकार पर निर्णय लेने में थोड़ी सहायता है। पर्सनल कैपिटल चैरिटेबल उपहारों पर भी सलाह दे सकता है, जो कि डिजिटल एसेट मैनेजमेंट और रॉबो-सलाहकार सेवाओं के लिए एक दुर्लभ पेशकश है जिसकी हमने समीक्षा की लेकिन उच्च नेट वर्थ क्लाइंट के अपने लक्षित बाजार के साथ अच्छी तरह से फिट बैठता है।

पेशेवरों

• उत्कृष्ट सेवानिवृत्ति योजना सुविधाएँ

• सेवानिवृत्ति की आय को अधिकतम करने के लिए डिज़ाइन किया गया प्रोप्रायटरी स्मार्ट विथड्रॉल टूल

• रिबैलेंसिंग रूब्रिक आपके कर बोझ को अनुकूलित करने का प्रयास करता है

• शैक्षिक संसाधन सेवानिवृत्ति पर केंद्रित हैं

विपक्ष

• निवेश प्रबंधन के लिए आवश्यक है $ 100, 000 की बहुत उच्च न्यूनतम

• मोबाइल ऐप वेबसाइट पर उपलब्ध प्रमुख विशेषताओं को याद कर रहा है

• खाता खोलने की प्रक्रिया लंबी है

• अन्य रोबो-सलाहकारों की तुलना में प्रबंधन शुल्क अधिक है

मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं

3.9

खाता खोलें

• खाता न्यूनतम: $ 50, 000
• शुल्क: प्रबंधन के तहत संपत्ति का 0.30% (नकद को छोड़कर)

पूरी समीक्षा पढ़ें OPEN AN ACCOUNT

एक एकल मोहरा पीएएस खाते में कई लक्ष्य और आवंटन शामिल हो सकते हैं, चाहे कॉलेज नियोजन, सेवानिवृत्ति, गृहस्वामी, एक बरसात के दिन, या ट्रस्ट परिसंपत्तियों के प्रबंधन के लिए। योडली कनेक्शन का उपयोग करते हुए, बाहरी खातों की जानकारी का उपयोग समग्र वित्तीय तस्वीर देखने के लिए किया जा सकता है। लंबी अवधि के पूर्वानुमान और लंबी अवधि के ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान उल्लिखित जीवन स्थितियों और लक्ष्यों के आधार पर निवेश उद्देश्यों को बेहतर तरीके से पूरा करने के लिए खाता इंटरफ़ेस कोच ग्राहकों में सिफारिशें।

वेबसाइट ने ग्राहकों को यह पता लगाने में मदद करने के लिए उपकरणों और कैलकुलेटरों की एक प्रभावशाली विविधता प्रदान की है कि यथार्थवादी समय सीमा के भीतर लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए कितना पैसा अलग से सेट करने की आवश्यकता है। इनमें से कई संसाधन सेवानिवृत्ति पर ध्यान केंद्रित करते हैं, लेकिन कॉलेज योजना और जीवन मूल्यांकन कैलकुलेटर दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने में समान रूप से मूल्यवान हैं।

हालाँकि, खाता खोलने की प्रक्रिया अनावश्यक रूप से अनाड़ी है और एक लंबी, खींची हुई प्रक्रिया हो सकती है। मोहरा पीएएस कार्यक्रम को खोजने में कठिन हो सकता है क्योंकि भावी ग्राहकों को बड़े पैमाने पर वेबसाइट के माध्यम से ड्रिल करने की आवश्यकता होती है, जो समर्पित व्यक्तिगत निवेशक अनुभाग में सलाह मेनू का पता लगाता है। पीएएस आवेदकों में से, 80% से 90% के पास अन्य मोहरा खाते हैं, एक प्रवक्ता के अनुसार, और प्रविष्टि के लिए सभी परिसंपत्तियों में $ 50, 000 की आवश्यकता होती है।

पेशेवरों

• मोहरा की वेबसाइट पर बहुत सारे उपकरण और कैलकुलेटर

• एक एकल खाते का उपयोग कई लक्ष्यों की योजना बनाने और उन्हें ट्रैक करने के लिए किया जा सकता है

• ग्राहक किसी भी समय एक वित्तीय सलाहकार से बात कर सकते हैं

• एक अच्छी तरह से आबादी वाले ब्लॉग में वित्तीय विषयों की एक व्यापक कड़ी शामिल है

विपक्ष

• पोर्टफोलियो तक क्लाइंट की पहुँच के बारे में नीति भ्रामक है

• संभावित या वर्तमान ग्राहकों के लिए कोई लाइव चैट नहीं है

• निवेश शिक्षा खंड मोहरा उत्पादों के लिए विपणन पिचों से भरा है

• लागत जोड़ सकते हैं क्योंकि ईटीएफ के लिए लेनदेन शुल्क प्रबंधन शुल्क में शामिल नहीं है

सोफी इन्वेस्ट

3.8

खाता खोलें

• खाता न्यूनतम: $ 1
• शुल्क: $ 0

पूरी समीक्षा पढ़ें OPEN AN ACCOUNT

SoFi अपने प्रभावशाली वित्तीय साख और कई पेशकशों के अनुरूप शानदार लक्ष्य निर्धारण संसाधन प्रदान करता है। इनमें विभिन्न प्रकार के लक्ष्य-केंद्रित उपकरण, कैलकुलेटर, चेकलिस्ट और कैसे-कैसे लेख शामिल हैं। इनमें से कई, बेशक, SoFi के अन्य उत्पादों और सेवाओं से साझा या उत्पन्न हैं, लेकिन यह एक बढ़ती वित्तीय सेवा फर्म में रॉबो-सलाहकार को एम्बेड करने के लाभ का हिस्सा है।

आप एक वित्तीय सलाहकार के साथ "बड़ी तस्वीर" लक्ष्यों पर चर्चा करने के अवसर के साथ, खाता सेटअप के समय लक्ष्य और धन स्तर उठाते हैं। खाता इंटरफ़ेस प्रदर्शन, दीर्घकालिक दृष्टिकोण और ट्रेडिंग गतिविधि पर बुनियादी जानकारी प्रदान करता है, लेकिन इस जानकारी का उपयोग करने के तरीके के बारे में बहुत कम जानकारी है। दूसरे शब्दों में, अधिकांश नियोजन और ट्रैकिंग स्व-निर्देशित होंगे।

संक्षिप्त प्रश्नावली और तेजी से खाता सेट अप आपको आश्चर्यचकित कर सकता है कि आपके पोर्टफोलियो को वैसे ही क्यों आवंटित किया गया है, लेकिन यह वह जगह है जहां वित्तीय सलाहकार के साथ प्रारंभिक चर्चा चल रही है। SoFi स्वचालित निवेश का उपयोग करने से आपको अन्य सदस्य सेवाओं तक पहुँच मिलती है। यहाँ फिर से, विशेष घटनाओं / अनुभवों, कैरियर परामर्श सेवाओं और अन्य सोफी उत्पादों पर छूट जैसे लाभों के साथ युवा भीड़ पर एक स्पष्ट ध्यान केंद्रित किया गया है।

समर्थक

• उपकरण और संसाधन स्थापित करने का उत्कृष्ट लक्ष्य

• वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच

• व्यापक SoFi मंच के भीतर उपलब्ध अतिरिक्त खाता सेवाएं

• वेबसाइट मोबाइल-तैयार है और नेविगेट करने में आसान है

विपक्ष

• कोई कर-नुकसान की कटाई उपलब्ध नहीं है

• धीमी ग्राहक सेवा

• लक्ष्य सेटिंग कार्यप्रणाली कम-से-ऐतिहासिक पोर्टफोलियो रिटर्न मानती है

• SoFi इन्वेस्टमेंट सर्विस खुद क्लॉट की गई वेबसाइट पर मिलना मुश्किल है

क्रियाविधि

इन्वेस्टोपेडिया निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और रोबो-सलाहकारों की रेटिंग प्रदान करने के लिए समर्पित है। हमारी 2019 समीक्षा 32 रॉबो-सलाहकार प्लेटफार्मों के सभी पहलुओं के मूल्यांकन के छह महीने का परिणाम है।

जब रौब-सलाहकारों को लक्ष्य-निर्धारण के लिए सबसे अच्छा माना जाता है, तो हमने उन प्लेटफार्मों को सम्मानित किया जो उन उपकरणों का उपयोग करना आसान बनाते हैं जो आपको बचत और निवेश लक्ष्य बनाने में मदद करते हैं, और उनके खिलाफ आपकी प्रगति की निगरानी करते हैं। उस

थेरेसा डब्लू केरी के नेतृत्व में उद्योग विशेषज्ञों की हमारी टीम ने हमारी समीक्षा की और सभी स्तरों पर निवेशकों के लिए रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों की रैंकिंग के लिए इस सर्वश्रेष्ठ-इन-इंडस्ट्री पद्धति का विकास किया। हमारी पूरी कार्यप्रणाली पढ़ने के लिए यहां क्लिक करें।