पूंजी संरक्षण के लिए सबसे अच्छा धन

पिछले दशक में 2007-2009 का वित्तीय संकट शामिल है, जिसमें 2008 की दूसरी छमाही थी। ऐसा लगता है कि उस माहौल में सकारात्मक रिटर्न देने वाले फंड हैं, साथ ही पिछले छह वर्षों में बैल बाजार में भी। यदि आप वार्षिक आधार पर कुल रिटर्न देख रहे हैं, तो नीचे दिए गए फंड पिछले एक दशक में हर वातावरण में वितरित करने का प्रबंधन करते हैं, लेकिन रिटर्न कितना? और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि लंबी अवधि के निवेशकों के लिए, इन फंडों के लिए संचयी रिटर्न उनकी स्थापना की तारीखों के बाद से क्या है? इससे आपको बेहतर अंदाजा लग सकता है कि किस तरह के अवसर, या किस तरह की कमी हो सकती है। मौजूदा आर्थिक परिस्थितियों के कारण 2016 में बिगड़ने की संभावना है, यह उन फंडों से चिपके रहने के लिए विवेकपूर्ण हो सकता है जिनके पास निवेश-ग्रेड बॉन्ड के लिए सबसे अधिक जोखिम है।

उच्च गुणवत्ता, कम रिटर्न

यदि आप निवेश-ग्रेड बॉन्ड के लिए जोखिम की तलाश कर रहे हैं, तो ग्रेट-वेस्ट शॉर्ट ड्यूरेशन बॉन्ड (एमएक्सएसएक्सएक्स) पर विचार करें, जो यूएस ट्रेजरी, वाणिज्यिक और आवासीय बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों, परिसंपत्ति-समर्थित में अपनी शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है। प्रतिभूतियां और कॉर्पोरेट बांड। MXSDX ने अगस्त 1, 1995 से 0.10% मूल्यह्रास किया है, लेकिन निवेशक यहां पूंजी संरक्षण के लिए हैं, न कि पूंजी प्रशंसा के लिए। MXSDX की पैदावार 1.17% है। 0.60% का व्यय अनुपात 0.81% की श्रेणी औसत से कम है और कोई न्यूनतम निवेश नहीं है। ये अनुकरणीय संख्याएँ नहीं हैं, लेकिन उद्देश्य यह है कि थोड़ी उपज लेते समय अस्थिर समय के दौरान सुरक्षित रहें। (अधिक जानकारी के लिए देखें: शीर्ष 4 निवेश ग्रेड कॉर्पोरेट बांड ईटीएफ ।)

महंगा परिणाम

20 मार्च, 1984 को पश्चिमी एसेट मॉर्टगेज बैक्ड सिक्योरिटीज फंड (HGVSX) लॉन्च किया गया था। उस समय से, यह 8.7% की सराहना की है। वर्तमान में इसकी पैदावार 2.70% है। फंड की रणनीति बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों में अपनी शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करना है और इसके बॉन्ड होल्डिंग्स के 72.96% एएए रेटेड हैं, जिससे निवेशकों को कुछ मन की शांति मिलनी चाहिए। बुरी खबर यह है कि HGVSX 0.78% की श्रेणी औसत बनाम 1.78% के व्यय अनुपात के साथ आता है। न्यूनतम निवेश $ 1, 000 है।

बड़ा निवेश, बेहतर परिणाम नहीं

प्रूडेंशियल शॉर्ट-टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड (पीबीएसएमएक्स) अलग-अलग परिपक्वताओं के साथ निगमों के बॉन्ड में निवेश करके पूंजी संरक्षण के साथ उच्च वर्तमान आय पर केंद्रित है। फंड की प्रभावी अवधि आम तौर पर तीन साल से कम होती है। PBSMX ने 1 सितंबर, 1989 की अपनी स्थापना तिथि से 4.31% की अवहेलना की है। वर्तमान में इसकी पैदावार 1.19% है। 0.78% का व्यय अनुपात 0.81% की श्रेणी औसत से थोड़ा बेहतर है। इस सूची में दूसरों के सापेक्ष यह एक बड़ा फंड है, जिसकी कुल संपत्ति $ 8.99 बिलियन है। न्यूनतम निवेश $ 2, 500 है। यह कीमत के लायक है? आप किसी भी तरह से तर्क कर सकते हैं, लेकिन बेहतर अवसर उपलब्ध हैं। (अधिक जानकारी के लिए: शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड देखें )

कोई व्यय अनुपात

ब्लैकरॉक आवंटन लक्ष्य शेयर श्रृंखला एस पोर्टफोलियो (बीआरएएसएक्स) एक व्यय अनुपात के साथ नहीं आता है, जो कि श्रेणी औसत 0.85% है पर विचार करके प्रभावशाली है। हालांकि, फंड का प्रदर्शन और इसकी भविष्य की क्षमता अधिक महत्वपूर्ण है। 1 अक्टूबर, 2014 को फंड की स्थापना के बाद से, यह 3.02% मूल्यह्रास कर चुका है, लेकिन वर्तमान में इसकी पैदावार 2.98% है। एक अन्य संभावित सकारात्मक यह है कि कोई न्यूनतम निवेश नहीं है। लेकिन BRASX के लिए भविष्य की संभावना क्या है? BRASX में निवेश करता है:

• वाणिज्यिक और आवासीय बंधक समर्थित प्रतिभूतियां

  गैर-अमेरिकी सरकारों और अति-राष्ट्रीय संगठनों की बाध्यता

  घरेलू और गैर-अमेरिकी निगमों की बाध्यता

  संपत्ति समर्थित प्रतिभूतियां

  संपार्श्विक बंधक दायित्वों

  अमेरिकी ट्रेजरी और एजेंसी प्रतिभूतियां

  संजात

  नकद समकक्ष निवेश

  समझौता फिर तैयार करो

  रिवर्स पुनर्खरीद समझौते

  डॉलर रोल

यह निवेश वाहनों की एक विस्तृत सरणी के रूप में अर्हता प्राप्त करेगा। जहां तक ​​संभावित समान की उम्मीद है, जो कम पूंजी की प्रशंसा है - यदि कोई है - एक सभ्य उपज, और बाजार के वातावरण को सहन करने के लिए सापेक्ष लचीलापन। (अधिक के लिए, देखें: शीर्ष भालू बाजार निधि के साथ भालू बाजार खेलें ।)

तल - रेखा

यदि आप थोड़ी पैदावार लेने के दौरान आर्थिक स्थितियों को चुनौती देने के लिए सापेक्ष प्रतिशोध की तलाश कर रहे हैं, तो आप ऊपर दिए गए धन पर शोध करना चाहते हैं। आपको बड़े रिटर्न की उम्मीद नहीं करनी चाहिए। यह पूंजी संरक्षण के बारे में अधिक है। (और अधिक के लिए, देखें: क्या निवेशकों के लिए सहिष्णुता के लिए बाजार में धन का प्रावधान है? )