REIT ETF क्या है?
कम ब्याज दरों की अवधि में, अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) -एक संपत्तियों के सुरक्षित पोर्टफोलियो - शेयरों की तरलता के साथ संयुक्त रूप से अचल संपत्ति द्वारा प्रदान की गई आय की क्षमता प्रदान करते हैं। एक रियल एस्टेट एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), जो इन प्रतिभूतियों के बास्केट रखता है, रियल एस्टेट परिसंपत्ति वर्ग में निवेश करने के लिए विशेष रूप से तरल, कम लागत वाला तरीका प्रदान करता है।
REIT ETF निवेश कैसे काम करता है
आरईआईटी के साथ, निवेशक शेयर खरीदते हैं और भुगतान किए गए लाभांश वितरण प्राप्त करते हैं - वे निवेश की गई राशि के आधार पर कुल रिटर्न प्राप्त करते हैं। हालांकि, रिटर्न पूरी इमारत की तुलना में कम है, और इससे होने वाली सभी आय को कम करने के साथ-साथ जोखिम भी कम है। एक REIT ETF कई संपत्ति-मालिक अचल संपत्ति कंपनियों में एक बार निवेश करता है, और निश्चित रूप से, यह विविधीकरण एक निवेशक के जोखिम को कम करता है - जबकि एक संपत्ति खरीदने वाला व्यक्ति सिर्फ एक संपत्ति पर दांव लगा रहा है। इसके अलावा, यह एक मकान मालिक या एक निवेश समूह में भागीदार बनने के बिना अचल संपत्ति में जाने का मौका प्रदान करता है।
अपने पोर्टफोलियो के लिए विचार करने के लिए शीर्ष पांच REIT ETFs
नीचे हमने 6 अप्रैल, 2019 तक प्रबंधन (एयूएम) के तहत गुणवत्ता और परिसंपत्तियों के आधार पर शीर्ष पांच अचल संपत्ति ईटीएफ को चुना है। वे नीचे से सबसे बड़े तक सूचीबद्ध हैं। हमने प्रत्येक फंड के निवेश दृष्टिकोण का मूल्यांकन किया ताकि निवेशक शैली और परिणामों की तुलना कर सकें।
चाबी छीन लेना
- REIT, अचल संपत्ति के मालिक की आय और स्थिरता के साथ शेयरों की तरलता को जोड़ती है। REIT ETF कई विविधताओं की पेशकश करते हुए कई REITs का मालिक है। स्मॉलर REITs अधिक जोखिम के साथ आते हैं, लेकिन अधिक नकारात्मक पेशकश करते हैं। कुछ आरईआईटी हैं जो अंतरराष्ट्रीय बाजारों के लिए जोखिम प्रदान करते हैं। आरईआईटी में निवेश करने से निवेशकों को ऋण, किराए के संग्रह, या संपत्ति प्रबंधन के बोझ के बिना अचल संपत्ति बाजार में निवेश करने का अवसर मिलता है।
मोहरा रियल एस्टेट ETF (VNQ)
अधिकांश नौसिखिए निवेशकों के लिए सबसे अच्छा दांव अमेरिका पर केंद्रित रहना और रियल एस्टेट बाजार से जुड़ी सबसे बड़ी सार्वजनिक कंपनियों में खरीदना है। VNQ व्यापक, विविध जोखिम और बहुत ही उचित व्यय अनुपात के लिए सूची में सबसे ऊपर है। जबकि इसका प्राथमिक लक्ष्य उच्च आय है, निवेशकों को समग्र मूल्य में भी सराहना मिल सकती है।
फंड एक सूचकांक को ट्रैक करता है जो आरईआईटी के प्रदर्शन को मापता है। जो विशिष्ट स्टॉक हैं, वे एमएससीआई यूएस आरईआईटी सूचकांक का हिस्सा हैं, और उन्हें इस तरह से भारित किया जाता है जो सूचकांक में भार के समान है। शीर्ष पांच होल्डिंग्स आमतौर पर साइमन प्रॉपर्टी ग्रुप (एसपीजी), क्राउन कैसल इंटरनेशनल (सीसीआई), प्रोलोजिस (पीएलडी), पब्लिक स्टोरेज (पीएसए), और इस तरह के खिलाड़ियों में से एक "कौन है" का प्रतिनिधित्व करते हैं। अमेरिकन टॉवर (एएमटी)।
- औसत। मात्रा: 7 मिलियन नेट संपत्ति: $ 61 बिलियन / ई अनुपात (TTM): 27.6 वर्ष: 3.96% YTD रिटर्न: 17.89% व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.12%
VNQ ETF ने पिछले दशक में कुल रिटर्न के आधार पर S & P 500 को 54 प्रतिशत से अधिक अंक दिया है।
श्वाब US REIT ETF (SCHH)
SCHH डॉव जोन्स यूएस सिलेक्ट आरईआईटी इंडेक्स से REIT में निवेश करता है, लेकिन दूसरों में निवेश कर सकता है जो इंडेक्स में भी शामिल नहीं हैं। आरईआईटी के बीच जो इंडेक्स का हिस्सा होते हैं, फंड इंडेक्स में वेटिंग के समान वेट असाइन करता है।
- औसत। वॉल्यूम: 828, 000 नेट परिसंपत्तियां: $ 5.45 बिलियन पी / ई अनुपात (टीटीएम): 31.5 वर्ष: 2.85% YTD रिटर्न: 16.7% व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.07%
iShares अमेरिकी रियल एस्टेट ETF (IYR)
जैसा कि नाम से ही स्पष्ट है, IYR एक अन्य घरेलू विशेषज्ञ है। फंड ज्यादातर REIT में निवेश करता है और अपनी संपत्ति का 90% प्रतिभूतियों में रखने का प्रयास करता है जो डॉव जोन्स यूएस रियल एस्टेट इंडेक्स में हैं। उन प्रतिभूतियों का प्रतिनिधित्व करने वाली कंपनियां लार्ज-कैप, मिड-कैप या स्मॉल-कैप हो सकती हैं, लेकिन जोर बड़े-कैप खिलाड़ियों पर होता है।
किसी कंपनी के किसी विशेष आकार में संपत्ति का प्रतिशत अंतर्निहित सूचकांक पर निर्भर है। इसके फंड मैनेजर बेंचमार्क के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए होल्डिंग्स के मिश्रण को अधिक बारीकी से बदल सकते हैं।
- औसत। वॉल्यूम: 9.1 मिलियन नेट संपत्ति: $ 4.6 बिलियन पी / ई अनुपात (टीटीएम): 33.7 वर्ष: 3.0% YTD रिटर्न: 17.4% व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.43%
iShares कोहेन और स्टीर्स REIT ETF (ICF)
यह फंड कोहेन और स्टीर्स रियल्टी मेजर्स इंडेक्स के समान परिणाम चाहता है, जो कि बड़े पैमाने पर आरईआईटी से बना है। फंड अपनी संपत्ति का कम से कम 90% उन REITs में निवेश करता है, या REIT का प्रतिनिधित्व करने वाली डिपॉजिटरी रसीदों में। विशेष रूप से, आईसीएफ उन कंपनियों की तलाश करता है जिन्हें अधिग्रहित किया जा सकता है या जो अचल संपत्ति क्षेत्र के समेकन के हिस्से के रूप में अन्य कंपनियों का अधिग्रहण कर सकते हैं।
- औसत। मात्रा: 124, 000 नेट आस्तियाँ: $ 2.18 बिलियन पी / ई अनुपात (टीटीएम): 14.3 वर्ष: 2.7% YTD रिटर्न: 17.3% व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.34%
SPDR डॉव जोन्स REIT ETF (RWR)
आरडब्ल्यूआर अपने बेंचमार्क के रूप में डॉव जोन्स यूएस सिलेक्ट आरईआईटी इंडेक्स का उपयोग करता है और वीएनक्यू के साथ बहुत अधिक ओवरलैप करता है। इसके धन प्रबंधक प्रतिभूतियों में निवेश करने का प्रयास करते हैं, जिनका मूल्यांकन प्रत्येक कंपनी की वास्तविक अचल संपत्ति होल्डिंग्स के साथ निकटता से जुड़ा होता है, और उन कंपनियों से बचना चाहिए जो उनकी अचल संपत्ति के अलावा अन्य विचारों के आधार पर मूल्यवान हैं।
- औसत। मात्रा: 249, 000 नेट परिसंपत्तियाँ: $ 2.94 बिलियन पी / ई अनुपात (टीटीएम): 33.4 वर्ष: 3.7% YTD रिटर्न: 16.3% व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.25%
रियल एस्टेट में निवेश करने के 5 सरल तरीके
अतिरिक्त REIT ETF विकल्प
हालांकि वे अधिक जोखिम की पेशकश करते हैं, छोटे आरईआईटी फर्मों के पास उद्योग में बड़े खिलाड़ियों की तुलना में तेजी से बढ़ने का अवसर है। उस अंत तक, Invesco KBW प्रीमियम यील्ड इक्विटी आरईआईटी ईटीएफ (KBWY) को ETF में सूचीबद्ध KBW प्रीमियम यील्ड इक्विटी आरईआईटी इंडेक्स (नैस्डैक पर) की छोटी और मिड-कैप होल्डिंग्स में कम से कम 90% संपत्ति बनाने के लिए बनाया गया था। नाम दें।
वर्तमान उपज 7.0% पर है, हालांकि व्यय अनुपात 0.35% पर हो रहा है। कुल संपत्ति भी लगभग $ 348 मिलियन पर अपेक्षाकृत कम है, जो कुछ निवेशकों के लिए तरलता को चिंता का विषय बना सकती है।
बढ़ती ब्याज दरें आरईआईटी के शेयर मूल्य पर नीचे की ओर दबाव डाल सकती हैं।
अमेरिका के बाहर रियल एस्टेट में अच्छी विकास संभावनाएं हैं। और हालांकि अधिकांश के पास यूएस में आरईआईटी बाजार के रूप में विकसित बाजार नहीं है, लेकिन विकास अधिक मजबूत हो सकता है, जैसे कि कुछ उभरते बाजारों या यूरोप में जो एक आर्थिक सुधार के शुरुआती चरण में हैं।
ऊपर दिए गए VNQ के पूरक के लिए, मोहरा वंगार्ड वैश्विक रूप से पूर्व अमेरिकी रियल एस्टेट ETF (VNQL) प्रदान करता है। इसके पास संपत्ति में $ 6.3 बिलियन और 3.95% उपज है। व्यय अनुपात 0.12% है, यह देखते हुए बेहद उचित है कि अंतरराष्ट्रीय फंड आमतौर पर घरेलू से अधिक शुल्क लेते हैं।
तल - रेखा
निवेशकों को रियल एस्टेट में जाने के लिए बड़े डाउन पेमेंट नहीं उठाने होंगे। ऊपर सूचीबद्ध ईटीएफ निवेशकों को ऋण, डाउन पेमेंट, किराया संग्रह, संपत्ति प्रबंधन या स्वामित्व के अन्य बोझ के बिना अचल संपत्ति बाजार में भाग लेने का अवसर प्रदान करते हैं। और वे यथोचित जोखिम से अछूते हैं। आरईआईटी खुद कई गुण रखते हैं, और आरईआईटी ईटीएफ कई आरईआईटी रखते हैं, इसलिए किसी एकल संपत्ति की विफलता के कारण निवेशकों को नुकसान से अच्छी तरह से बचाया जाता है।
