उन निवेशकों के लिए जो एक या एक से अधिक प्रमुख बाजार मंदी से बचे हैं, कुछ सबक सीखे गए हैं। कुछ फर्म न केवल उन मंदी से बची रहती हैं, बल्कि उनसे काफी लाभ कमाती हैं। कुछ निवेश कंपनियां दूसरों की तुलना में बेहतर क्यों हैं और बाजार की लहरों से बची रहती हैं?
सफल कंपनियों के पास एक दीर्घकालिक निवेश दर्शन होता है और वे इसका पालन करते हैं। उनके पास एक मजबूत निवेश रणनीति है जिसे वे अपने उत्पादों के भीतर औपचारिक रूप देते हैं और समझते हैं कि कुछ जोखिम लेना खेल का हिस्सा है, एक स्थिर, अनुशासित दृष्टिकोण दीर्घकालिक सफलता सुनिश्चित करता है। एक बार सफल निवेश फर्मों के प्रमुख उपकरण समझ में आने के बाद, उन्हें व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा आसानी से अपनाया जा सकता है। उनकी कुछ रणनीतियों को अपनाकर आप पेशेवरों की तरह निवेश कर सकते हैं।
रणनीति में मजबूती
किसी भी निवेश रणनीति पर विचार करने से पहले एक मजबूत निवेश दर्शन निर्धारित करें। एक निवेश दर्शन निवेश नीतियों और प्रक्रियाओं और अंततः, दीर्घकालिक योजनाओं का आधार है। संक्षेप में, एक निवेश दर्शन मुख्य मान्यताओं का एक समूह है जिसमें से सभी निवेश रणनीतियों का विकास होता है। एक निवेश दर्शन के लिए ध्वनि होने के लिए, यह उचित उम्मीदों और मान्यताओं पर आधारित होना चाहिए कि ऐतिहासिक जानकारी कैसे निवेश के मार्गदर्शन के लिए एक उपकरण के रूप में काम कर सकती है।
उदाहरण के लिए, निवेश दर्शन "हर साल बाजार को हरा देना" एक सकारात्मक लक्ष्य है, लेकिन यह बहुत अस्पष्ट है और इसमें ध्वनि सिद्धांतों को शामिल नहीं किया गया है। आपके निवेश सिद्धांतों का पालन करते हुए बाजार की अस्थिरता का जवाब कैसे दें, इस पर निवेश करने और मार्गदर्शन करने के लिए निवेश समय क्षितिज, परिसंपत्ति वर्गों को परिभाषित करने के लिए एक ध्वनि निवेश दर्शन के लिए भी महत्वपूर्ण है। एक लंबी अवधि के निवेश के दर्शन भी सफल कंपनियों को उन दिशा-निर्देशों के साथ ट्रैक पर रखते हैं, न कि रुझानों और प्रलोभनों का पीछा करते हुए।
चूंकि प्रत्येक निवेश दर्शन को निवेश फर्म, या शायद व्यक्तिगत निवेशक के अनुरूप विकसित किया जाता है, इसलिए एक लिखने के लिए कोई मानक प्रक्रिया नहीं है। यदि आप पहली बार एक निवेश दर्शन विकसित कर रहे हैं, और आप एक समर्थक की तरह निवेश करना चाहते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप निम्नलिखित विषयों को कवर करेंगे:
- अपने कोर विश्वासों को परिभाषित करें
सबसे बुनियादी और बुनियादी मान्यताओं को निवेश के फैसले के कारण और उद्देश्य के बारे में बताया गया है। समय क्षितिज
जबकि निवेशकों को हमेशा लंबी अवधि के क्षितिज पर योजना बनानी चाहिए, एक अच्छे दर्शन को आपके अधिक सटीक समय सीमा को रेखांकित करना चाहिए। जोखिम
स्पष्ट रूप से परिभाषित करें कि आप कैसे स्वीकार करते हैं और जोखिम को मापते हैं। बचत खाते में निवेश करने के विपरीत, निवेश का मूल नियम आपके जोखिमों को बढ़ाने के जोखिम / इनाम की अवधारणा है जो कि बढ़े हुए जोखिम के साथ है। आबंटन आवंटन और विविधता
परिसंपत्ति आवंटन और विविधीकरण पर अपनी मुख्य मान्यताओं को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें, चाहे वे सक्रिय या निष्क्रिय, सामरिक या रणनीतिक हों, कसकर केंद्रित हों या मोटे तौर पर विविध। आपके दर्शन का यह भाग आपकी निवेश रणनीतियों को विकसित करने में प्रेरक शक्ति होगा और एक ऐसी नींव का निर्माण करना होगा, जब आपकी रणनीतियों को पुनर्परिभाषित या मोड़ने की आवश्यकता हो।
स्वर्ण-पश्चात रिटर्न के लिए निवेशक की मार्गदर्शिका
सफलता का रहस्य
सफल फर्म उत्पाद धन को भी लागू करते हैं जो उनके निवेश दर्शन और रणनीतियों को दर्शाते हैं। चूंकि दर्शन रणनीतियों के विकास को संचालित करता है, उदाहरण के लिए, कोर शैली की निवेश रणनीतियों, आमतौर पर सबसे सफल उत्पाद लाइनों में सबसे आम हैं और एक व्यक्तिगत योजना का हिस्सा भी होना चाहिए। कोर होल्डिंग्स या रणनीतियों की कई व्याख्याएं होती हैं, लेकिन आम तौर पर, कोर इक्विटी और बॉन्ड रणनीतियों में बड़े कैप, ब्लू चिप और निवेश ग्रेड के प्रकार होते हैं जो समग्र बाजार को दर्शाते हैं।
सफल फर्म अपने मुख्य उत्पादों में बड़े क्षेत्र के दांव लगाने के लिए अपनी क्षमताओं को सीमित करते हैं। हालांकि यह सही क्षेत्र के दांव लगाते समय संभावित उल्टा सीमित कर सकता है, दिशात्मक दांव एक निधि में महत्वपूर्ण अस्थिरता को जोड़ने में मदद कर सकता है।
निवेश की रणनीति को परिभाषित करते समय, एक सख्त अनुशासन का पालन करें। उदाहरण के लिए, जब कोर रणनीति को परिभाषित करते हैं, तो रुझानों का पीछा न करें। हालांकि निवेशकों ने गति रणनीतियों को परिभाषित किया हो सकता है जो समग्र निवेश योजना में शामिल हैं।
एक रणनीति की रूपरेखा
ध्वनि निवेश रणनीति की रूपरेखा बनाते समय, निम्नलिखित मुद्दों पर विचार किया जाना चाहिए।
- समय क्षितिज
अधिकांश व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक सामान्य गलती यह है कि रिटायर होने पर उनका समय क्षितिज समाप्त हो जाता है। वास्तव में, यह सेवानिवृत्ति से परे अच्छी तरह से जा सकता है, और यहां तक कि जीवन भी, अगर आप अगली पीढ़ी के लिए बचत कर रहे हैं। निवेश रणनीतियों को आपके निवेश कैरियर के दीर्घकालिक क्षितिज पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए, साथ ही साथ विशिष्ट निवेश का समय भी। परिसंपत्ति आवंटन
यह तब है जब आप स्पष्ट रूप से परिभाषित करते हैं कि आपका लक्ष्य आवंटन क्या होगा। यदि यह एक सामरिक रणनीति है, तो आवंटन की सीमाओं को परिभाषित किया जाना चाहिए, अगर प्रकृति में रणनीतिक। दूसरी ओर, जब बाजार चले गए हैं, तो असंतुलन के लिए विशिष्ट योजनाओं के साथ कठोर लाइनों को खींचने की आवश्यकता है। सफल निवेश फर्मों को रिबैलेंसिंग के दौरान सख्त दिशानिर्देशों का पालन करना पड़ता है, खासकर रणनीतिक योजनाओं में। दूसरी ओर, व्यक्ति जब बाजार में तेजी से कदम बढ़ाते हैं, तो अक्सर अपनी रणनीतियों से भटकने की गलती करते हैं। जोखिम बनाम वापसी
अपनी जोखिम सहिष्णुता को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें। यह निवेश की रणनीति का सबसे महत्वपूर्ण पहलू है, क्योंकि जोखिम और वापसी का लंबे समय तक निकट संबंध होता है। चाहे आप इसे किसी मानदंड या पूर्ण पोर्टफोलियो मानक विचलन के सापेक्ष मापते हैं, अपनी पूर्व निर्धारित सीमाओं से चिपके रहते हैं।
ब्योरा तैयार करना
निवेश की रणनीति एक समग्र योजना के विशिष्ट टुकड़ों को परिभाषित करती है। सफल निवेशक बाजार को 100 प्रतिशत समय तक हरा नहीं सकते हैं, लेकिन वे अपने निवेश के निर्णयों का मूल्यांकन उनकी मूल निवेश रणनीति के आधार पर कर सकते हैं।
जब आप कुछ बाजार चक्रों से बच गए हैं, तो आप संभावित लाभ प्राप्त करने वाली गर्म या लोकप्रिय निवेश कंपनियों के पैटर्न को देखना शुरू कर सकते हैं। इंटरनेट प्रौद्योगिकी निवेश बूम के दौरान यह एक घटना थी। प्रौद्योगिकी कंपनियों के शेयरों ने रॉक स्टार के स्तर को बढ़ाया, और निवेशकों - संस्थागत और व्यक्तिगत - धन पर ढेर। दुर्भाग्य से उन कंपनियों में से कुछ के लिए, सफलता अल्पकालिक थी, क्योंकि ये असाधारण लाभ अनुचित थे। कई निवेशकों ने अधिक रिटर्न का पीछा करने के लिए अपनी प्रारंभिक निवेश रणनीतियों से विचलित कर दिया था। घर के रन को हिट करने की कोशिश मत करो। बेस हिट पर ध्यान दें।
इसका मतलब है कि लंबे समय तक बाजार को हरा देने की कोशिश करना मुश्किल ही नहीं है, यह अस्थिरता के स्तर की ओर जाता है जो लंबी अवधि में निवेशकों के साथ अच्छी तरह से नहीं बैठता है। अलग-अलग निवेशक अक्सर गलतियां करते हैं जैसे कि बहुत अधिक लीवरेज का उपयोग करना जब बाजार बढ़ रहा है, और गिरते हुए बाजारों से दूर जा रहा है। एक निर्धारित दृष्टिकोण से चिपके हुए और अल्पकालिक जीत पर ध्यान केंद्रित करके मानवीय पूर्वाग्रहों को दूर करना पेशेवरों की तरह आपकी निवेश रणनीति का एक शानदार तरीका है।
तल - रेखा
सफल पेशेवर निवेशकों से संकेत लेना सामान्य त्रुटियों से बचने और एक केंद्रित ट्रैक पर रखने का सबसे आसान तरीका है। एक ध्वनि निवेश दर्शन की रूपरेखा पेशेवर और व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक घर में एक मजबूत नींव की तरह मंच निर्धारित करती है। निवेश की रणनीति बनाने के लिए उस नींव से निर्माण, मजबूत दिशाएं बनाता है, पालन करने के लिए मार्ग निर्धारित करता है।
पेशेवरों की तरह निवेश करने का अर्थ है अपने निवेश दर्शन और रणनीतियों से बहाव के लिए प्रलोभन से बचना, और बड़े मार्जिन से बेहतर प्रदर्शन की कोशिश करना। हालांकि यह कभी-कभार किया जा सकता है, और कुछ फर्मों ने इसे अतीत में किया है, बाजारों को लगातार बड़े मार्जिन से हरा पाना लगभग असंभव है। यदि आप अपनी निवेश योजनाओं और लक्ष्यों को उन सफल निवेश कंपनियों की तरह फैशन कर सकते हैं, तो आप पेशेवरों की तरह निवेश कर सकते हैं।
