विषय - सूची
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
मनी मार्केट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो केवल अत्यधिक तरल साधनों जैसे कि नकद, नकद समकक्ष प्रतिभूतियों और अल्पकालिक, परिपक्वता अवधि के साथ उच्च क्रेडिट रेटिंग वाले ऋण-आधारित प्रतिभूतियों में निवेश करता है - जो कि 13 महीने से कम है। नतीजतन, ये फंड बहुत कम स्तर के जोखिम के साथ उच्च तरलता प्रदान करते हैं। मनी मार्केट फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य ब्याज अर्जित करना और $ 1 प्रति शेयर का शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) बनाए रखना है।
कम जोखिम वाले होने के अलावा, कुछ मनी मार्केट फंडों में योग्य निवेशकों के लिए कर-छूट प्रदान करने का अतिरिक्त लाभ है। तीन कर-मुक्त मनी मार्केट फंड जो विचार करने योग्य हो सकते हैं, वेनगार्ड टैक्स-एग्जम्प्ट मनी मार्केट फंड ("VMSXX"), टी। रोवे टैक्स-एग्जम्प्ट मनी फंड ("PTEXX") और फिडेल टैक्स-एक्जम्प्ट मनी मार्केट फंड ("FMOXX")। ये सरकारी खजाने की प्रतिभूतियों के अलावा उच्च गुणवत्ता वाले नगरपालिका बांडों को पकड़कर काम करते हैं।
चाबी छीन लेना
- कर-मुक्त मुद्रा बाजार निधि, कर-मुक्त आय के साथ कम जोखिम के लाभों को जोड़ती है। यह अवधि छोटी अवधि के नगरपालिका बांडों के पोर्टफोलियो को जोड़कर प्राप्त की जाती है। संयुक्त जोखिम और कर लाभों के बावजूद, ये निधि कम नाममात्र का उत्पादन करती हैं। अन्य निवेशों की तुलना में रिटर्न।
मोहरा कर-मुक्त मुद्रा बाजार निधि (VMSXX)
मोहरा टैक्स-छूट मनी मार्केट फंड एक कम जोखिम वाला, कम-इनाम वाला निवेश है जो उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है। इस फंड का उद्देश्य संघीय व्यक्तिगत आय करों से छूट प्राप्त आय है, जबकि प्रति शेयर तरलता और एनएवी $ 1 बनाए रखना है। यह फंड मुख्य रूप से उच्च-गुणवत्ता, अल्पकालिक नगरपालिका प्रतिभूतियों की भीड़ में निवेश करता है। इसके अतिरिक्त, फंड ऐसी प्रतिभूतियों में निवेश करता है, जिसमें 397 दिन या उससे कम की परिपक्वता अवधि, 120 दिन या उससे कम की भारित औसत जीवन और 60 दिनों या उससे कम की भारित औसत परिपक्वता होती है। जनवरी 2020 तक फंड में निवेश के लिए $ 3, 000 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश और 0.15% का वार्षिक शुद्ध व्यय अनुपात आवश्यक था।
फंड में 948 होल्डिंग और कुल शुद्ध संपत्ति $ 18.4 बिलियन थी। फंड के पोर्टफोलियो में 27 दिनों की औसत परिपक्वता और 37 दिनों का भारित औसत जीवन था, जो दर्शाता है कि फंड ब्याज दर के जोखिम को कम करता है। 10 जून, 1980 को अपनी स्थापना की तारीख के बाद से फंड का औसत वार्षिक रिटर्न 2.88% है। पिछले पांच वर्षों में, फंड ने औसत वार्षिक रिटर्न 0.76% उत्पन्न किया है।
टी। रोवे मूल्य कर-मुक्त धन निधि (PTEXX)
T. Rowe Price Tax-Exempt Money Fund तरलता और पूंजी के संरक्षण के साथ-साथ संघीय आय करों से छूट प्राप्त आय प्रदान करना चाहता है। अपने निवेश उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए, फंड मुख्य रूप से उच्च गुणवत्ता वाले अमेरिकी डॉलर-मूल्यवर्गीय नगरपालिका प्रतिभूतियों में निवेश करता है। फंड 397 दिनों या उससे कम की शेष परिपक्वता के साथ प्रतिभूतियों में निवेश करता है, 60 दिनों या उससे कम की भारित औसत परिपक्वता और 120 दिनों या उससे कम के भारित औसत जीवन। फंड में निवेश करने के लिए $ 2, 500 का न्यूनतम निवेश और 0.4% की वार्षिक शुद्ध व्यय अनुपात की आवश्यकता होती है।
इस फंड की कुल संपत्ति 364 मिलियन डॉलर और 114 होल्डिंग थी। फंड के पोर्टफोलियो में 35.70 दिनों की औसत परिपक्वता और 35.90 दिनों का औसत जीवन भारित होता है। जनवरी 2020 तक, पिछले पांच वर्षों में फंड का औसत वार्षिक रिटर्न 0.53% था।
फिडेलिटी टैक्स-छूट मनी मार्केट फंड (FMOXX)
फ़िडेलिटी टैक्स-छूट मनी मार्केट फ़ंड संघीय आय कर से मुक्त होने वाली आय प्रदान करते हुए तरलता और पूंजी बनाए रखने का प्रयास करता है। इस फंड का उद्देश्य मुख्य रूप से म्यूनिसिपल मनी मार्केट सिक्योरिटीज में 37 दिनों की औसत अवधि के साथ अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का निवेश करके अपने निवेश के उद्देश्य को प्राप्त करना है। सामान्य बाजार स्थितियों के तहत, फंड अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% प्रतिभूतियों में निवेश करता है, जिसका ब्याज संघीय व्यक्तिगत आयकर से छूट देता है।
जनवरी 2020 तक, फंड ने 0.47% का वार्षिक शुद्ध व्यय अनुपात लिया और $ 5, 000 के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता थी। शेयर वर्ग की कुल शुद्ध संपत्ति $ 3.4 बिलियन थी। पिछले पांच वर्षों में इसने औसतन 0.56% की वापसी की है।
