आपके वित्तीय सलाहकार को सीएफपी क्यों होना चाहिए

यदि आप एक वित्तीय सलाहकार को काम पर रखने में रुचि रखते हैं, तो आप किसी ऐसे व्यक्ति में भाग ले सकते हैं, जिनके नाम के आगे सीएफपी लगा हो। सीएफपी प्रमाणित वित्तीय नियोजक के लिए खड़ा है और यह बताता है कि किसी ने सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण की है, इस प्रकार सीएफपी बोर्ड की आवश्यकताओं को पूरा करता है।

वित्तीय पेशेवरों के लिए 100 से अधिक प्रमाणपत्र उपलब्ध हैं, सीएफपी पदनाम बाहर खड़ा है। सीएफपी की सबसे उल्लेखनीय आवश्यकताओं में से एक है, विडंबना - या भरोसेमंदता - पहलू। यह बताता है कि प्रत्येक सीएफपी को अपने ग्राहकों की जरूरतों को अपने स्वयं के आगे रखना होगा।

अधिकांश वित्तीय पेशेवरों को ऐसा करने की आवश्यकता नहीं है, जो उपभोक्ता हितों के संरक्षण में सीएफपी और उसके बोर्ड को एक महत्वपूर्ण और अद्वितीय इकाई बनाता है। (अधिक जानकारी के लिए देखें: सीएफपी बोर्ड: यह क्या है और यह कैसे काम करता है। )

सीएफपी बोर्ड क्या है?

सीएफपी बोर्ड भेद करने के आरोप में है जिसे वित्तीय योजनाकार होने के लिए प्रमाणित किया जा सकता है। इसके निदेशक मंडल को सीएफपी पदनाम को हटाने का अधिकार है, जिसने इसे प्राप्त किया है। (अधिक के लिए, देखें: शीर्ष 3 वित्तीय सलाहकार क्रेडेंशियल ।)

"एक बार जब आप सीएफपी परीक्षा पास कर लेते हैं, तो सीएफपी बोर्ड सलाहकारों की निगरानी करना जारी रखता है, " मेलिसा सोतुदेह, सीएफपी और हेल्पर फाइनेंशियल में वेल्थ एडवाइजर ने कहा। "हालांकि यह एक नियामक निकाय नहीं है और जुर्माना या कानूनी जुर्माना नहीं लगा सकता है, लेकिन सलाहकार जो सीएफपी बोर्ड ऑफ एथिक्स का उल्लंघन करते हैं, उनके सीएफपी पदनाम को हटा दिया जाएगा और संगठन से बाहर कर दिया जाएगा।"

जब आपके पास एक ऐसा पेशा होता है जो लाखों डॉलर के निवेश के लिए जिम्मेदार होता है, तो आपको एक जिम्मेदार प्राधिकरण बनाने की आवश्यकता होती है, जो यह सुनिश्चित करता है कि लोग उनकी शक्ति का दुरुपयोग न करें। परिणामस्वरूप, सीएफपी उपभोक्ता को एक त्वरित हिरन बनाने के लिए देख रहे वित्तीय सलाहकारों से बचाता है। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय प्रमाणपत्रों की वर्णमाला सूप ।)

बोर्ड का इतिहास

वर्तमान में सीएफपी बोर्ड में देश भर से 14 सदस्य, वित्तीय पेशेवर हैं। सीएफपी एक अपेक्षाकृत नया पेशा है; बोर्ड ने पहली बार 1970 के दशक में सीएफपी का विचार बनाया था, हालांकि द्वितीय विश्व युद्ध के अंत के बाद से वित्तीय नियोजन लगभग हो गया था। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय नियोजक बनाम स्टॉकब्रोकर: कैरियर सलाह। )

बोर्ड को पहली बार 1985 में शुरू किया गया था ताकि नए योजनाकारों को प्रमाणित किया जा सके और यह सुनिश्चित किया जा सके कि पेशे की देखरेख करने वाला एक अलग संगठन होगा।

सीएफपी पदनाम का महत्व

कुछ प्रमाण पत्रों के विपरीत, वे जिस कागज पर छपे हैं, उससे कहीं अधिक मूल्य के हैं, सीएफपी पदनाम आसपास के सबसे प्रतिष्ठित वित्तीय प्रमाणपत्रों में से एक है।

"Ototudeh ने कहा, "सीएफपी बोर्ड द्वारा प्रस्तावित सीएफपी पदनाम एक ऐसा है जो वास्तव में महत्वपूर्ण है क्योंकि इसमें बहुत प्रारंभिक कार्य की आवश्यकता होती है।" इसमें आमतौर पर नौ महीने से लेकर दो साल तक का समय लगता है।"

सीएफपी की कुछ आवश्यकताओं में स्नातक की डिग्री होना और सीएफपी परीक्षा में शामिल होने वाले 100 विभिन्न विषयों के पाठ्यक्रम लेना शामिल हैं। परीक्षा को पूरा होने में 10 घंटे लगते हैं और इसमें लगभग 300 प्रश्न होते हैं। पास दर लगभग 50% है। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों को सीएफपी मार्क अर्जित करने की आवश्यकता क्यों है ।)

परीक्षा केवल एक वर्ष में तीन बार की पेशकश की जाती है, और पहले-टाइमर के लिए इसे सही प्राप्त करना महत्वपूर्ण है - सांख्यिकीय रूप से, दोहराने वाले के लिए पास दर नीचे जाना जारी है। सीएफपी लाइसेंस प्राप्त करने के लिए पात्र होने से पहले आपको वित्तीय उद्योग में भी काम करना होगा। अन्य नैतिक आवश्यकताएं हैं जिन्हें आपको बरकरार रखना चाहिए और जो पहले से ही प्रमाण पत्र रखते हैं उन्हें निरंतर शिक्षा आवश्यकताओं के माध्यम से जाना चाहिए।

तल - रेखा

चाहे आप अपना सीएफपी लाइसेंस प्राप्त करना चाहते हों या सिर्फ वित्तीय योजनाकार के लिए बाजार में हों, सीएफपी पदनाम पर कंजूसी न करें। उन तीन पत्रों से पता चलता है कि कोई व्यक्ति वित्तीय और निवेश की योजना में योग्य है, और यह कि वे अपने ग्राहकों को एक ईमानदार सहायता प्रदान करते हैं। हर कोई जो खुद को वित्तीय सलाहकार कहता है, ऐसा नहीं कह सकता। आप एक शुल्क-केवल सीएफपी भी रख सकते हैं, जो आपके द्वारा किए गए लेनदेन के आधार पर भुगतान नहीं किया जाएगा। (अधिक के लिए, देखें: सीएफपी, सीएलयू या सीएफसी: कौन सा सबसे अच्छा है? )