आपके निवेश उद्देश्य के बावजूद, बांड अक्सर एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। वैंगार्ड टोटल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ जैसे कुछ फंड्स लागत को कम करते हुए कई तरह के आय पैदा करने वाले वाहनों को एक्सेस देने के लिए तैयार किए गए हैं। कई बॉन्ड फंड निवेशकों के लिए कोर होल्डिंग के रूप में उपयुक्त हैं। यहां, हम लंबी अवधि के निवेशकों के लिए शीर्ष बॉन्ड फंडों में से पांच पर एक नज़र डालते हैं।
1. फिडेलिटी टोटल बॉन्ड फंड (FTBFX)
फिडेलिटी कुल बॉन्ड फंड निवेशकों को वर्तमान आय के उच्च स्तर के साथ प्रदान करना चाहता है। निधि अपने आवंटन निर्णयों को निर्देशित करने और बेंचमार्क इंडेक्स के रूप में ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस यूनिवर्सल बॉन्ड इंडेक्स का उपयोग करती है। फंड अपनी संपत्ति का लगभग 80% ऋण प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करता है। इसके बाद कम क्रेडिट रेटिंग वाले ऋण प्रतिभूतियों में अपनी संपत्ति का लगभग 20% निवेश करता है। इन निम्न-गुणवत्ता वाले ऋण प्रतिभूतियों में निवेश-ग्रेड बांड की तुलना में अधिक जोखिम होता है, लेकिन वे उच्च उपज भी देते हैं। फंड डेरिवेटिव ट्रेडिंग में भी संलग्न है, जो कि लीवरेज को बढ़ाता है, लेकिन इसमें विशिष्ट प्रकार के जोखिम भी होते हैं। डेरिवेटिव में ट्रेडिंग स्वैप, विकल्प और वायदा अनुबंध शामिल हैं।
फिडेलिटी टोटल बॉन्ड फंड में नवंबर 2019 तक 30% प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) की 2.49% उपज के साथ प्रबंधन (एयूएम) के तहत 26.1 बिलियन डॉलर की संपत्ति थी। फंड में ऋण प्रतिभूतियों की औसत अवधि 5.2 मिलियन वर्ष थी। ऐतिहासिक रूप से, फंड ने कम अस्थिरता प्रदर्शित की। यह अपनी संपत्ति का 82% से अधिक निवेश-ग्रेड बांड में था, 32% से अधिक अमेरिकी सरकार बांडों को आवंटित किया गया था। इसमें 0.45% का उचित व्यय अनुपात था, और निवेश की कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं थी।
2. मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट ETF (BND)
मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट ईटीएफ अमेरिकी निवेश-ग्रेड बॉन्ड के लिए व्यापक प्रदर्शन प्रदान करता है। नवंबर 2019 तक, फंड ने सभी परिपक्वताओं के दौरान अमेरिकी सरकार के बांड में अपनी संपत्ति का लगभग 63% निवेश किया। शेष 37% अन्य निवेश-ग्रेड बॉन्ड में आयोजित किया गया था। इसमें बहुत कम व्यय अनुपात 0.035% था, जो समान होल्डिंग वाले फंड के औसत व्यय अनुपात से 90% से अधिक है। मोहरा फंड उद्योग में सबसे कम खर्च अनुपात में से कुछ के लिए जाना जाता है।
मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट फंड में कुल शुद्ध संपत्ति में $ 245.5 बिलियन (ETF में $ 46.7 बिलियन) था, जिसमें SEC की कमाई 2.26% थी। इसमें 8.2 वर्ष की औसत प्रभावी परिपक्वता और 6.2 वर्ष की औसत अवधि के साथ 9, 010 होल्डिंग्स थे। चूंकि यह ईटीएफ है, इसलिए निवेश की कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं है।
3. डॉज और कॉक्स इनकम फंड (DODIX)
चकमा और कॉक्स आय कोष पूंजी की लंबी अवधि के संरक्षण के लिए प्रदान करते हुए वर्तमान आय की एक उच्च और स्थिर दर प्रदान करना चाहता है। निवेश ग्रेड प्रतिभूतियों में लगभग 80% संपत्ति निवेश ग्रेड के नीचे ऋण दायित्वों में 20% तक रखी गई है। DODIX एक सुरक्षित कोर होल्डिंग है, भले ही यह मोहरा या ब्लैकरॉक की एक ही ब्रांड की पहचान न ले।
डॉज एंड कॉक्स इनकम फंड में 0.67% के अनुपात के साथ 2.67% की SEC उपज थी। सितंबर 2019 तक उसके पोर्टफोलियो में $ 62.3 बिलियन की शुद्ध संपत्ति थी। फंड को 2, 500 डॉलर के शुरुआती निवेश की आवश्यकता थी।
4. मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड (MWTRX)
मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड को एक कोर बॉन्ड फंड माना जाता है। इसका लक्ष्य ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स को बेहतर बनाना है, जबकि उस इंडेक्स के लिए समान जोखिम प्रोफ़ाइल बनाए रखना है। ब्लूमबर्ग बार्कलेज यूएस एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स निवेश-ग्रेड बॉन्ड को ट्रैक करता है।
मेट्रोपॉलिटन वेस्ट टोटल रिटर्न बॉन्ड फंड फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करता है, जिसमें डेरिवेटिव्स शामिल हैं जिनका उपयोग जोखिम जोखिम को रोकने के लिए किया जा सकता है। नवंबर 2019 तक 2.04% की एसईसी उपज के साथ एयूएम में फंड $ 79.9 बिलियन से अधिक था। इसमें निवेशक शेयरों के लिए व्यय अनुपात 0.67% था। पोर्टफोलियो में होल्डिंग्स की औसत अवधि 5.75 वर्ष और औसत परिपक्वता 7.69 वर्ष थी। फंड को $ 5, 000 के शुरुआती निवेश की बजाए भारी मात्रा में निवेश की आवश्यकता थी।
5. लूमिस सैल्स कोर प्लस बॉन्ड फंड (NEFRX)
लूमिस सैल्स कोर प्लस बॉन्ड फंड गुणवत्ता वाले कॉर्पोरेट और अमेरिकी सरकार के बांड में निवेश करके उच्च कुल रिटर्न प्रदान करना चाहता है। फंड में कई अन्य बॉन्ड फंडों की तुलना में अधिक जोखिम होता है क्योंकि यह निश्चित आय वाली प्रतिभूतियां रखता है जो उच्च उपज और उभरते बाजारों से होती हैं। नवंबर 2019 तक 1.87% की एसईसी उपज के साथ, इसकी कुल संपत्ति $ 7.43 बिलियन थी।
लूमिस सैल्स कोर प्लस बॉन्ड फंड में कुछ हद तक उच्च अनुपात 0.73% था। अन्य फंडों की तुलना में अपने उच्च खर्चों को सही ठहराने के लिए इसे बेहतर प्रदर्शन करना होगा। फंड में होल्डिंग्स की 6.17 वर्षों की प्रभावी अवधि है, जिसमें औसत परिपक्वता 8.52 वर्ष है। फंड को $ 2, 500 के न्यूनतम निवेश की आवश्यकता थी।
