यदि आप कम व्यय अनुपात वाले सक्रिय रूप से प्रबंधित धन की तलाश कर रहे हैं, तो यह मुश्किल हो सकता है, खासकर अगर एक पैरामीटर पिछले तीन वर्षों में वार्षिक आधार पर लगातार सकारात्मक रिटर्न देता है। यदि आप धन और कम व्यय अनुपात से परिचित हैं, तो आप पहले से ही जानते हैं कि ये मोहरा धन हैं। यदि आप कम लागत वाले फंड की मांग कर रहे हैं, तो मोहरा हमेशा देखने के लिए पहला स्थान होना चाहिए। उदाहरण के लिए, पिछले तीन वर्षों में शीर्ष पांच फंड सभी मोहरा धन हैं। यह प्रभावशाली है, लेकिन यह गारंटी नहीं देता है कि ये फंड 2016 में वितरित करेंगे। आइए इन फंडों पर एक केस-दर-मामला आधार पर एक नज़र डालें।
मोहरा रणनीतिक समानता
मोहरा रणनीतिक इक्विटी (VSEQX) ने पिछले तीन वर्षों में 18.34% की औसत वार्षिक वापसी की है। हालांकि, पिछले एक साल में, इसमें 16.21% की गिरावट आई है और वर्तमान में 1.62% की लाभांश उपज प्रदान करता है। न्यूनतम निवेश 3, 000 डॉलर है। रणनीति मजबूत विकास क्षमता के साथ घरेलू शेयरों के मालिक द्वारा दीर्घकालिक पूंजीगत सराहना की तलाश है जो साथियों के सापेक्ष उचित मूल्य की पेशकश कर रहे हैं। फंड की टॉप होल्डिंग इलेक्ट्रॉनिक आर्ट्स इंक (ईए), टेस्त्रो कॉर्प (टीएसओ) और बेस्ट बाय कं, इंक। (बीबीवाई) हैं। EA बैटलफ्रंट के लिए कुछ हद तक दिलचस्प है, लेकिन ईए और बीबीए अभी भी एक कमजोर उपभोक्ता वातावरण में विवेकाधीन हैं। जहां तक टीएसओ चला जाता है, ऊर्जा से संबंधित किसी भी चीज के मालिक के लिए सबसे उल्टा क्षमता की पेशकश नहीं है - भले ही वह एक रिफाइनर हो। (अधिक जानकारी के लिए देखें: मोहरा म्युचुअल फंड अवलोकन ।)
VSEQX 0.21% बनाम 1.15% के उद्योग के औसत अनुपात के साथ आता है। यह एक निवेश पर विचार करने के लिए पर्याप्त कारण नहीं है। यदि किसी फंड के लिए वर्ष के लिए संभावनाएं कम हैं, तो व्यय अनुपात एक गैर-कारक है।
मोहरा पूंजी अवसर
मोहरा पूंजीगत अवसर (VHCOX) ने पिछले तीन वर्षों में औसतन 19.72% का वार्षिक रिटर्न दिया है। हालांकि, इसमें पिछले वर्ष की तुलना में 6.93% की गिरावट आई है। वर्तमान में इसकी उपज 0.56% है। VHCOX 0.45% बनाम 1.18% के उद्योग के औसत अनुपात के साथ आता है। न्यूनतम निवेश 3, 000 डॉलर है। यह रणनीति घरेलू शेयरों के माध्यम से लंबी अवधि की पूंजी की सराहना करना है जिन्होंने तेजी से आय में वृद्धि का प्रदर्शन किया है और साथियों की तुलना में मूल्य की पेशकश की है। इसका उद्देश्य 3 से 5 साल की समय सीमा में बाजार को बेहतर बनाना है। यह एक सरल है: यह स्वास्थ्य सेवा के लिए overexposed है। (और अधिक के लिए, देखें: म्यूचुअल फंड कक्षाओं के एबीसी ।)
मोहरा पूंजी अवसर अवसर
मोहरा पूंजीगत अवसर (VHCAX) के लिए, VHCOX देखें, क्योंकि यह फंड का संस्थागत शेयर वर्ग है। इसमें 0.38% व्यय अनुपात, 0.64% की उपज और $ 50, 000 का न्यूनतम निवेश है।
मोहरा स्वास्थ्य देखभाल
मोहरा स्वास्थ्य देखभाल (VGHCX) स्व-व्याख्यात्मक है। यह फार्मास्युटिकल फर्मों, चिकित्सा आपूर्ति, साथ ही अस्पताल और हेल्थकेयर सुविधा ऑपरेटरों में निवेश करता है। इसने पिछले तीन वर्षों में 23.61% का वार्षिक रिटर्न दिया है। हालांकि, पिछले साल की तुलना में यह 5.05% फिसल गया है। वर्तमान में इसकी पैदावार 1.11% है। 0.34% का व्यय अनुपात उद्योग के औसत 1.37% की तुलना में काफी कम है। न्यूनतम निवेश 3, 000 डॉलर है। ब्रिस्टल-मायर्स स्क्विब कं (BMY), Allergan (AGN) और UnitedHealth Group Inc. (UNH) के शीर्ष शेयरों के साथ, यह फंड ऊपर के नामों की तुलना में एक भालू बाजार में अधिक लचीलापन प्रदान करेगा, लेकिन इसका मतलब यह नहीं होना चाहिए कि वर्ष के लिए सकारात्मक वापसी की उम्मीद है। (और अधिक के लिए, देखें: हेल्थकेयर क्षेत्र में सर्वश्रेष्ठ 3 मोहरा निधि ।)
मोहरा स्वास्थ्य देखभाल
मोहरा स्वास्थ्य देखभाल (VGHAX) के लिए, VGHCX देखें क्योंकि यह फंड के लिए संस्थागत शेयर वर्ग है। अंतर 0.29% व्यय अनुपात, 1.16% उपज और न्यूनतम निवेश $ 50, 000 हैं।
तल - रेखा
आपके पास 2016 में VGHCX और VGHCX के साथ सराहना करने का एक बाहरी मौका हो सकता है, लेकिन इसकी संभावना नहीं है। डिफ्लेशनरी भालू बाजार सब कुछ अपने साथ ले आते हैं। यदि आप पूंजी संरक्षण चाहते हैं, तो अन्य सभी विकल्पों से पहले यूएस ट्रेजरी को देखें। (और अधिक के लिए, देखें: आपकी रोथ इरा के लिए 3 सर्वश्रेष्ठ मोहरा म्यूचुअल फंड
