फैलाना

प्रसार-भार संविदात्मक योजना की परिभाषा

स्प्रेड-लोड कॉन्ट्रैक्चुअल प्लान एक म्यूचुअल फंड के सेल्स चार्ज या लोड को समय के साथ फैलाता है। यह म्यूचुअल फंडों पर लागू एक शुल्क-भुगतान संरचना है जिसमें बिक्री शुल्क या कमीशन (लोड) उस समय पूरी तरह से भुगतान नहीं किया जाता है जब निवेशक पहले म्यूचुअल फंड में धन का योगदान करता है। इसके बजाय, म्यूचुअल फंड लोड को एक विस्तारित सीमा में फैलाया जाता है।

ब्रेकिंग डाउन स्प्रेड-लोड कॉन्ट्रैक्चुअल प्लान

एक प्रसार-लोड संविदात्मक योजना बिक्री के बजाय वास्तविक निवेश पर लागू होने वाले खाते में निवेशक के प्रारंभिक योगदान के अधिक हिस्से की अनुमति देती है। ऐसा करने से, निवेशक म्यूचुअल फंड में सामने की ओर अपेक्षाकृत बड़ी स्थिति हासिल करने में सक्षम होता है, हालांकि भविष्य में योगदान छोटा होगा।

संविदा योजना

एक संविदात्मक योजना एक अद्वितीय प्रकार का म्यूचुअल फंड क्रय योजना है। इन योजनाओं के लिए निवेशक को एक सेट डॉलर राशि ($ 10, 000 कहना) खरीदने और समय के साथ इस राशि की ओर भुगतान करने की आवश्यकता होती है। योजना आमतौर पर 10-15 वर्ष की समय सीमा में निश्चित राशि में मासिक भुगतान करने के लिए कहती है। बदले में, म्यूचुअल फंड कंपनी शेयरों में उनकी रुचि के लिए विश्वास प्रमाण पत्र जारी करती है।

योजना के जीवन पर अधिकतम स्वीकार्य बिक्री शुल्क 9% है। हालांकि, दो अलग-अलग प्रकार के "लोड प्लान" की अनुमति है। ध्यान दें कि इन योजनाओं में से किसी में, यदि बिक्री शुरू होने के 45 दिनों के भीतर रद्द हो जाती है, तो बिक्री के सभी शुल्कों की पूर्ण वापसी की जाती है।

• फ्रंट-एंड लोड योजना - पहले वर्ष के भुगतान का 50% तक बिक्री शुल्क पर लागू किया जा सकता है। यदि निवेशक अपनी स्थापना के 18 महीने के भीतर रद्द कर देता है, तो उसके धनवापसी में शेयरों की शुद्ध संपत्ति का मूल्य शामिल होता है और सभी बिक्री शुल्क किए गए कुल भुगतान का माइनस 15% का भुगतान करते हैं। स्प्रेड-लोड योजना - एक वर्ष के भुगतान का 20% से अधिक बिक्री शुल्क पर लागू नहीं हो सकता है और बिक्री शुल्क के लिए पहले चार वर्षों में 16% से अधिक औसत कटौती नहीं की जा सकती है। रिफंड (45 दिनों के बाद) में सिर्फ NAV शामिल हैं; बिक्री शुल्क की कोई वापसी नहीं है।

साथ ही, इस प्रकार की योजना में कस्टोडियल और अकाउंटिंग फ़ंक्शंस में वृद्धि के बाद से एक हिरासत शुल्क लिया जाता है (बिक्री प्रभार के अलावा)। निवेशक से भुगतान संरक्षक (या ट्रस्टी) के पास जमा किया जाता है।

संविदात्मक योजनाओं की अन्य महत्वपूर्ण विशेषताओं में शामिल हैं:

• दो प्रकार की संभावनाओं की आवश्यकता होती है - प्रत्येक अंतर्निहित फंड के लिए एक, और एक अनुबंध की शर्तों के लिए विशिष्ट। एकमुश्त खरीद की अनुमति दी जा सकती है। एनएवी में लाभांश और पूंजीगत लाभ स्वत: पुन: प्राप्त हो जाते हैं। ब्रेकप्वाइंट निर्धारित भुगतान के आधार पर उपलब्ध हैं।