कोस्टा रिका बैंक में अमीरों के खाते हैं

कोस्टा रिका में बैंकिंग आम तौर पर ऑफशोर टैक्स हैवन्स से जुड़ा नहीं है क्योंकि राष्ट्रीय प्राधिकरण किसी भी अवैध वित्तीय योजनाओं या अन्य वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए अंतर्राष्ट्रीय एजेंसियों के साथ सहयोग करते हैं। 2006 में, कोस्टा रिका आतंकवाद के खिलाफ अंतर-अमेरिकी कन्वेंशन के खिलाफ 21 वां देश बन गया, जो मनी लॉन्ड्रिंग और ड्रग तस्करी सहित आतंकवादी-संबंधित गतिविधियों के वित्तपोषण को रोकने के लिए बनाया गया था।

अमेरिकी नागरिक और अन्य विदेशी-जो कोस्टा रिका में निवासियों, छात्रों या श्रमिकों के रूप में रहते हैं, को स्थानीय व्यक्तिगत बैंक खाता खोलने की एक वैध आवश्यकता हो सकती है। लेकिन यह उतना आसान नहीं है जितना यह लग सकता है, क्योंकि देश में अपने स्वयं के बैंक खातों के माध्यम से वित्तीय लेनदेन करने के लिए विदेशियों को मिलना चाहिए।

तो तुमने कैसे शुरुआत की? यहां आपको कोस्टा रिका में बैंक खाता खोलने के लिए पता होना चाहिए।

चाबी छीन लेना

• कोस्टा रिका में बैंक खाते खोलने के लिए नीतियां बैंक द्वारा अलग-अलग हो सकती हैं। अधिकांश बैंक विदेशी लोगों को खाते खोलने के लिए कानूनी निवास की स्थिति की अनुमति देते हैं। खाता खोलने से पहले पहचान, न्यूनतम जमा राशि, निवास का प्रमाण और आय का प्रमाण प्रदान करना आवश्यक है। राज्य के स्वामित्व वाली बैंको डी कोस्टा रिका कुछ प्रतिबंधों के साथ अनिवासी विदेशियों को बैंक खातों तक पहुंचने की अनुमति देता है। आय संघीय अधिकारियों के साथ-साथ आईआरएस को भी सूचित की जानी चाहिए।

निवास

विदेशी लोग आमतौर पर कोस्टा रिका में बैंक खाते खोलने में असमर्थ रहे हैं जब तक कि वे कानूनी निवास साबित नहीं कर सके। इसका मतलब है कि उन्हें खाता खोलने और उपयोग करने में सक्षम होने से पहले कानूनी रूप से देश में रहना था। लेकिन 2016 तक, विदेशियों-जिनमें वे भी शामिल नहीं हैं, वे देश के सरकारी बैंकों में से एक बैंको डी कोस्टा रिका (बीसीआर) के साथ बैंक खाते खोलने और बनाए रखने में सक्षम हैं। इसके लिए पहचान का एक मान्य रूप और एक सेल फोन नंबर की आवश्यकता होती है। गैर निवासियों को केवल हर महीने अपने खातों में $ 1, 000 अमरीकी डालर जमा करने की अनुमति है।

हालांकि, कोस्टा रिका के अधिकांश बैंकों में आज भी अलग-अलग नीतियां हैं, और अभी भी खाताधारकों को किसी भी वित्तीय लेनदेन का संचालन करने से पहले कानूनी निवासियों की आवश्यकता होती है। इसलिए यह सुनिश्चित करने के लिए प्रत्येक बैंक के साथ जांच करना सबसे अच्छा है कि विदेशी, चाहे वे निवासी हों या नहीं, को बैंक खाते खोलने की अनुमति है।

बैंक चुनना

कोस्टा रिका में बैंक दो श्रेणियों में आते हैं: राज्य के स्वामित्व वाले या राष्ट्रीय बैंक और निजी संस्थान। आप किसी भी श्रेणी में खाता खोल सकते हैं। तीन राज्य के स्वामित्व वाली हैं बैंकों से चुनने के लिए: BCR, Banco Nacional de Costa Rica, और बैनक्रिटो। सबसे बड़े निजी वाणिज्यिक बैंकों में बीएसी सैन जोस, स्कॉटियाबैंक और सिटी बैंक शामिल हैं।

कुछ बहुत महत्वपूर्ण अंतर हैं जो दो प्रकार के बैंकों को अलग करते हैं। उदाहरण के लिए, राज्य के स्वामित्व वाले सभी जमाओं की गारंटी देते हैं और आमतौर पर कई शाखाएं और स्वचालित टेलर मशीन (एटीएम) स्थान होते हैं, जो ग्रामीण या दूरदराज के क्षेत्रों में रहने वाले निवासियों के लिए एक प्रमुख विचार है। हालांकि, क्योंकि वे दोनों के बीच अधिक लोकप्रिय विकल्प हैं, वे अपनी अविश्वसनीय रूप से लंबी लाइनों के लिए भी जाने जाते हैं।

दूसरी ओर, निजी बैंकों में आम तौर पर छोटी लाइनें होती हैं और द्विभाषी कर्मचारियों को नियुक्त करने की अधिक संभावना होती है, जो अपने आप में, निजी जाने के लिए पर्याप्त कारण हो सकते हैं। वे उन अमेरिकियों को आकर्षक लेन-देन और लागत लाभ भी दे सकते हैं जिनके साथ वे अमेरिका में संबंध स्थापित कर चुके हैं

एक खाता खोलना

ज्यादातर बैंक कोलोन, कोस्टा रिकन मुद्रा या डॉलर में खाते की पेशकश करते हैं। बीसीआर यूरो में भी खाते प्रदान करता है। एक बुनियादी बचत खाता सबसे सामान्य प्रकार के खाते का प्रतिनिधित्व करता है और इसे खोलना भी सबसे आसान है। उस ने कहा, कोस्टा रिका में एक बैंक खाता स्थापित करना एक श्रमसाध्य प्रक्रिया हो सकती है, जिसका मुख्य कारण बड़ी मात्रा में कागजी कार्रवाई शामिल है। आवश्यकताएँ संस्थानों के बीच भिन्न होती हैं, लेकिन वे आम तौर पर निम्नलिखित के आसपास घूमती हैं:

• पहचान (आईडी): कोस्टा रिकान बैंकों को आव्रजन विभाग द्वारा जारी किए गए अपने DIMEX आईडी कार्ड को प्रस्तुत करने के लिए सभी निवासी विदेशियों की आवश्यकता होती है - यदि वे कोई बैंकिंग लेनदेन करना चाहते हैं। दूसरी ओर, पर्यटक बस अपना पासपोर्ट प्रस्तुत कर सकते हैं, और केवल कुछ संस्थानों में खाता खोलने के लिए पात्र हो सकते हैं। न्यूनतम जमा: यह खाते के प्रकार पर निर्भर करता है, लेकिन बचत खातों में आमतौर पर कम से कम $ 25 यूएसडी या 5, 000 कोस्टा रिकान कॉलोन की आवश्यकता होती है। रेजीडेंसी का प्रमाण: आपको एक भौतिक दस्तावेज प्रस्तुत करना होगा जैसे कि उपयोगिता बिल या पट्टे का समझौता जो आपके स्थानीय आवासीय पते को बताता है। अतिरिक्त फ़ॉर्म: "कॉन्ज़ोज़ा ए ए क्लाइंट" नामक एक स्थानीय नीति -कॉइन योर क्लाइंट- के लिए कोस्टा रिकान बैंक के साथ किसी भी अमेरिकी नागरिक को व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट, दोनों ही व्यक्तिगत जानकारी को हर साल सत्यापित और अद्यतन करने की आवश्यकता होती है। अपतटीय बैंक खातों की आंतरिक राजस्व सेवा (IRS) को सूचित करने के लिए विभिन्न कर रूपों की भी आवश्यकता हो सकती है ।

कोस्टा रिकान के बैंकों में खाता खोलने वाले को भी आय का प्रमाण देना होगा। यह सुनिश्चित करने के लिए है कि खाता धारकों द्वारा उपयोग किए जाने वाले धन वैध स्रोतों से आए हों, और यह कि उपभोक्ता संघीय नियमों का पालन कर रहे हैं, न कि धन की कमी, आतंकवाद के वित्तपोषण, या ड्रग्स की तस्करी। वेतनभोगी कर्मचारियों को अपने स्थानीय नियोक्ता से आय के प्रमाण की आवश्यकता होती है, जिसमें एक पत्र और / या स्टब शामिल हो सकता है। स्वतंत्र ठेकेदारों को एक लेखाकार से एक पत्र या आय का प्रमाण पत्र बनाने की आवश्यकता होती है। अन्य विदेशी भी अमेरिकी बैंकों से अपनी संपत्ति का सबूत पेश कर सकते हैं।

कोई भी व्यक्ति जो कोस्टा रिका में बैंक खाता खोलता है, उसे आय का प्रमाण देना होगा।

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, विदेशी, जिनमें निवासी नहीं हैं, बीसीआर के साथ एक खाता खोल सकते हैं। उन्हें देश के भीतर कानूनी दर्जा, एक वैध पासपोर्ट और एक सेल फोन नंबर होना चाहिए। बैंक उपभोक्ताओं को ऑनलाइन खाता खोलने का विकल्प भी देता है, जिसके बाद वे ईमेल या पाठ संदेश द्वारा अपना खाता नंबर प्राप्त करते हैं।

आपकी आय की रिपोर्ट करना

कोस्टा रिका के आयकर नियमों को उन अमेरिकियों द्वारा देखा जाना चाहिए जो वहां रहते हैं, और विदेशों में रहने और काम करने वाले अमेरिकी नागरिकों को अपने कर रिटर्न पर आईआरएस को दुनिया भर में सभी आय दर्ज करनी चाहिए। यदि आपकी आय सही ढंग से रिपोर्ट नहीं की गई है तो बहुत महंगा दंड लागू हो सकता है।

अमेरिकी नागरिकों के लिए विदेशी अर्जित आय और विदेशी कर क्रेडिट के माध्यम से विदेशी अर्जित आय पर दोहरे कराधान से बचना संभव है। हालांकि, इन लाभों के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए आईआरएस के साथ एक कर रिटर्न दाखिल किया जाना चाहिए।

तल - रेखा

एक बार जब आप एक राज्य के स्वामित्व वाली और निजी बैंकिंग संस्था के बीच फैसला कर लेते हैं, तो कोस्टा रिका में बैंक खाता खोलना तब तक बहुत सरल होना चाहिए जब तक आप सभी पात्रता मानदंडों को पूरा नहीं करते।

जबकि बैंकिंग प्रणाली स्वयं काफी मानक है, प्रक्रियाएं अपेक्षाकृत धीमी हो सकती हैं, इसलिए धैर्य का अभ्यास करना एक अच्छा विचार है। ग्राहकों को यह भी सलाह दी जाती है कि वे स्थानीय भुगतानों में शाखाओं और एटीएम पर जाने से परहेज करें। और याद रखें, कोस्टा रिका में किसी भी अमेरिकी उत्पन्न आय को स्थानीय और अमेरिकी कर-रिपोर्टिंग दोनों नियमों का बारीकी से निरीक्षण करना चाहिए।