एक चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट एक पेशेवर पदनाम है जो वित्तीय शिक्षा, परीक्षा और व्यावहारिक अनुभव से युक्त एक व्यापक पाठ्यक्रम के पूरा होने का प्रतिनिधित्व करता है। चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार पदनाम सात आवश्यक पाठ्यक्रम और दो वैकल्पिक पाठ्यक्रमों के पूरा होने पर अमेरिकन कॉलेज द्वारा प्रदान किए जाते हैं। पदनाम अर्जित करने वालों को वित्तीय मामलों में जानकार माना जाता है और ध्वनि सलाह प्रदान करने की क्षमता है।
ब्रेकिंग डाउन चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (ChFC)
कार्यक्रम के लिए विचार करने के लिए, आवेदक के पास पहले से ही वित्तीय उद्योग में काम करने के लिए न्यूनतम तीन साल का समय होना चाहिए। इसके अलावा, यह सिफारिश की जाती है कि आवेदन करने से पहले आवेदकों के पास वित्त या व्यवसाय से संबंधित डिग्री हो, क्योंकि यह कार्यक्रम को बहुत आसान बना देगा।
क्यों चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार पद के मामले
अमेरिकन कॉलेज से इस पेशेवर पदनाम को अर्जित करने के लिए पाठ्यक्रम वित्तीय नियोजन कर्तव्यों और जिम्मेदारियों की एक श्रृंखला को शामिल करने के लिए डिज़ाइन किए गए पाठ्यक्रमों से बना है। इसमें वास्तविक जीवन के परिदृश्यों में सीखे गए कौशल का व्यावहारिक अनुप्रयोग शामिल है। कॉलेज के अनुसार, पद प्राप्त करने वाले वित्तीय सलाहकार उद्योग के साथियों के साथ तुलना में अधिक आय अर्जित कर सकते हैं जो नहीं करते हैं।
हालाँकि, इस बारे में बहस है कि यह पदनाम प्रमाणित वित्तीय योजनाकार पदनाम के साथ सम्मिलित है या नहीं, जो वित्तीय उद्योग के भीतर प्रासंगिकता के संदर्भ में सीएफपी बोर्ड द्वारा प्रदान और प्रशासित है। सीएफपी बोर्ड ने तर्क दिया है कि इसके पदनाम में आचार संहिता का पालन शामिल है और यह अमेरिकन कॉलेज के माध्यम से उपलब्ध कार्यक्रम और पदनाम की तुलना में अपने आवेदकों के लिए अधिक गहन परीक्षा प्रक्रिया के रूप में वर्णित करता है।
चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट के लिए प्रशिक्षण में वित्तीय नियोजन दुनिया के प्रमुख तत्वों, जैसे सेवानिवृत्ति योजना, संपत्ति योजना, बीमा, निवेश और आय कर को समझने के लिए पाठ शामिल हैं। इस बात पर भी पाठ्यक्रम है कि कैसे उन खंडों के भीतर नियम छोटे व्यवसाय नियोजन, तलाक की प्रक्रिया में परिवारों के लिए वित्तीय नियोजन, या उन परिवारों के लिए जो विशेष आवश्यकता आश्रित हैं, के संबंध में बदलते हैं।
एक बार पदनाम अर्जित करने के बाद, क्रेडेंशियल बनाए रखने के लिए शिक्षा क्रेडिट जारी रखने की भी आवश्यकता है। एक सलाहकार जिसने यह क्रेडेंशियल प्राप्त किया है, वह व्यक्तियों के साथ सेवानिवृत्ति की बचत, विशेष रूप से प्रारंभिक सेवानिवृत्ति के लिए, और बजट नियोजन के लिए, या कंपनियों के साथ उनकी निवेश रणनीतियों का आकलन करने के लिए उनकी सहायता कर सकता है। एक उम्मीद हो सकती है कि सलाहकार अंतरराष्ट्रीय, राष्ट्रीय और स्थानीय स्तर पर सभी वित्तीय कानूनों के लगातार बना रहता है जो उन ग्राहकों के लिए लागू हो सकते हैं जिनके साथ वे काम करते हैं और वे वित्तीय गतिविधियों में शामिल होते हैं।
