एक मान्यता प्राप्त व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन विशेषज्ञ क्या है
एक मान्यता प्राप्त व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन विशेषज्ञ एक प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (CPA) है जो परिवारों और व्यक्तियों को वित्त के आयोजन और स्मार्ट निवेश निर्णय लेने की सलाह देने में सक्षम होना चाहता है। विशेष रूप से, इस पदनाम वाला व्यक्ति वित्तीय इतिहास का मूल्यांकन करता है, उन क्षेत्रों को इंगित करता है जिन्हें सुधार की आवश्यकता है और लक्ष्यों को पूरा करने के लिए एक संशोधित योजना की सिफारिश करता है।
लक्ष्य अल्पकालिक हो सकते हैं जैसे छुट्टी लेना या कार के लिए बचत करना या सेवानिवृत्ति या कॉलेज शिक्षा जैसे दीर्घकालिक लक्ष्य।
BREAKING DOWN Accredited Personal Financial Planning विशेषज्ञ
एक मान्यता प्राप्त व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन विशेषज्ञ एक ग्राहक की वित्तीय योजना को ट्रैक पर सुनिश्चित करने के लिए नियमित रूप से समीक्षा भी करेगा। जबकि एक मान्यता प्राप्त व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ स्टॉक, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड, आदि की सिफारिश कर सकते हैं, वास्तविक ट्रेडिंग क्लाइंट या ब्रोकर द्वारा की जानी चाहिए।
एक मान्यता प्राप्त व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन विशेषज्ञ बनना
एक विशेषज्ञ बनने के लिए, उसे व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन (पीएफपी) पाठ्यक्रम और अनुभव की आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए, अमेरिकन इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड पब्लिक अकाउंटेंट्स (एआईसीपीए) से एक परीक्षा उत्तीर्ण करना चाहिए और एआईसीपीए का एक अच्छा सदस्य होना चाहिए।
यह पदनाम उन एकाउंटेंट के लिए विशेष रूप से उपयोगी है जो व्यक्तिगत और परिवार नियोजन पर अपने अभ्यास पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं। आमतौर पर, ऐसे चिकित्सक वास्तव में नियोजन प्रक्रिया में अनुशंसित निवेश रणनीतियों के निष्पादन में संलग्न नहीं होंगे।
