अपनी रिटायरमेंट सेविंग एसेट्स के बढ़े हुए विविधीकरण की तलाश कर रहे निवेशक, 92 साल की निवेश प्रबंधन फर्म ईटन वॉन कॉरपोरेशन (एनवाईएसई: ईवी) से म्यूचुअल फंड का उपयोग करके एक समाधान पा सकते हैं। ईटॉन वेंस और इसकी सहायक कंपनियों के पास प्रबंधन (एयूएम) के तहत नवंबर 2015 तक परिसंपत्तियों में $ 311.4 बिलियन है। 90 से अधिक फंडों के ईटन वॉन म्यूचुअल फंड परिवार के भीतर, जो परिसंपत्ति वर्गों और निवेश उद्देश्यों की पूरी श्रृंखला को कवर करते हैं, वहाँ पांच साल हैं विशेष रूप से अच्छी तरह से अपनी सेवानिवृत्ति योजनाओं में विविधता लाने के लिए निवेशकों की जरूरतों के अनुकूल। सभी रिटर्न निवल परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) के निधियों के वर्ग ए शेयरों पर आधारित हैं।
ईटन वेंस बैलेंस्ड फंड
ईटन वेंस बैलेंस्ड फंड एक फंड में पेशेवर रूप से प्रबंधित बॉन्ड और शेयरों के माध्यम से विविधता प्रदान करता है। यह फंड उन निवेशकों की जरूरतों के लिए उपयुक्त है, जो बॉन्ड और पूंजी की सराहना के जरिए मौजूदा आय चाहते हैं। यह अचल आय प्रतिभूतियों में 25 से 50 प्रतिशत और इक्विटी प्रतिभूतियों में 50 से 75 प्रतिशत के बीच परिसंपत्तियों को विभाजित करता है। यह फंड मुख्य रूप से अमेरिकी प्रतिभूतियों में निवेश करता है, लेकिन अपनी शुद्ध संपत्ति का एक हिस्सा अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है। पोर्टफोलियो लार्ज-कैप शेयरों और निवेश-ग्रेड या सरकारी बॉन्ड की ओर पक्षपाती है।
बैलेंस्ड फंड निवेशकों को ठोस रिटर्न प्रदान करते हुए व्यापक विविधता के फायदे देता है। निधि के पास पांच सितारों की मॉर्निंगस्टार रेटिंग है। इसका वार्षिक कुल रिटर्न तीन वर्षों में 11.51 प्रतिशत और पांच वर्षों में 10.1 प्रतिशत है। फंड में मौजूदा उपज 0.92 प्रतिशत है।
ईटन वेंस डिविडेंड बिल्डर फंड
ईटन वेंस डिविडेंड बिल्डर फंड लार्ज-कैप डिविडेंड-भुगतान वाले शेयरों में माहिर हैं जिनकी उचित कीमत है और समय के साथ लाभांश में वृद्धि की क्षमता है। इसकी संपत्ति मुख्य रूप से अमेरिकी प्रतिभूतियों में हैं, लेकिन फंड प्रतिभूतियों के लिए उपलब्ध संपत्ति का 35% तक निवेश कर सकता है। फंड लाभांश देने वाले आम स्टॉक तक ही सीमित नहीं है। यह उन प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है जिनमें पसंदीदा स्टॉक या बॉन्ड शामिल हैं जो सामान्य स्टॉक में परिवर्तनीय हैं।
डिविडेंड बिल्डर फंड मासिक वितरण का भुगतान करता है और इसकी वर्तमान उपज 1.59% है। फंड का वार्षिक रिटर्न तीन वर्षों में 12.97 प्रतिशत और पांच वर्षों में 10.59 प्रतिशत है।
ईटन वॉन लार्ज-कैप वैल्यू फंड
1931 में स्थापित ईटन वॉन लार्ज-कैप वैल्यू फंड, यूएस में सबसे पुराने म्यूचुअल फंडों में से एक है। फंड का उद्देश्य प्रमुख बाजार हिस्सेदारी वाली बड़ी-कैप कंपनियों को ढूंढना है, जिनकी ठोस वित्तीय और आकर्षक विकास क्षमता है, फिर भी उनका मूल्यांकन नहीं है। यह उन विकास शेयरों में निवेश कर सकता है जो लाभांश का भुगतान नहीं करते हैं, लेकिन इसके पोर्टफोलियो का अधिकांश हिस्सा लाभांश-भुगतान प्रतिभूतियों से बनता है।
फंड की वर्तमान उपज 1.29 प्रतिशत है। इसने निवेशकों को तीन वर्षों में 13.56 प्रतिशत का कुल रिटर्न और पांच वर्षों में 11.43 प्रतिशत का वार्षिक रिटर्न प्रदान किया है।
ईटन वैंस रियल एस्टेट फंड
रियल एस्टेट निवेश वर्तमान आय और स्थिर विकास की तलाश का एक पारंपरिक तरीका है। ईटन वैंस रियल एस्टेट फंड रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (REIT) और कंपनियों के रियल एस्टेट उद्योग में उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करके अतिरिक्त विविधता और भविष्य की मुद्रास्फीति के खिलाफ एक बचाव प्रदान करता है। यह रणनीति पूंजीगत विकास के साथ वर्तमान आय को मिलाकर एक उच्च कुल रिटर्न की क्षमता प्रदान करती है। फंड अपने पोर्टफोलियो में भौगोलिक विविधता चाहता है और अपनी 25 प्रतिशत संपत्ति विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है। फंड ने पांच वर्षों में 12.07 प्रतिशत का कुल रिटर्न और 1.61 प्रतिशत की पैदावार की है।
ईटन वॉन ग्रोथ फंड
हर अच्छी तरह से विविध सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो को एक वृद्धि घटक की आवश्यकता होती है। ईटन वेंस ग्रोथ फंड रसेल 1000 इंडेक्स की सीमा के भीतर बाजार पूंजीकरण के साथ अच्छी तरह से मूल्यवान विकास कंपनियों की तलाश करता है, लेकिन यह उन कंपनियों में निवेश कर सकता है जो सूचकांक में नहीं हैं। फंड मैनेजर मुख्य रूप से दीर्घकालिक विकास की संभावनाओं से संबंधित हैं, और किसी भी आय या लाभांश को द्वितीयक विचार दिया जाता है। निधि के पास चार सितारों की मॉर्निंगस्टार रेटिंग है। इसने तीन वर्षों में 18.71 प्रतिशत और पांच वर्षों में 13.48 प्रतिशत का कुल रिटर्न प्राप्त किया है।
तल - रेखा
इन पांच फंडों का उपयोग बहुत अच्छी तरह से विविध और रूढ़िवादी सेवानिवृत्ति बचत पोर्टफोलियो बनाने के लिए किया जा सकता है। सभी फंडों के क्लास ए के शेयरों में फ्रंट-एंड लोड होते हैं, जो उनके शुरुआती रिटर्न को कम करते हैं।
बिक्री शुल्क से बचने के इच्छुक निवेशकों को बड़े म्युचुअल फंड सुपरस्टोर्स जैसे कि चार्ल्स श्वाब और फिडेलिटी निवेश को देखना चाहिए, जो कि कई म्यूचुअल फंडों को बिक्री भार के साथ प्रदान करते हैं। निवेशक कक्षा ए के शेयरों को एनएवी पर प्राप्त कर सकते हैं और अन्य वर्गों के शेयरों की तुलना में कम व्यय शुल्क का भुगतान कर सकते हैं।
