तो क्या आप ब्रोकर-डीलर बनना चाहते हैं? ठीक है, आप या तो शामिल हो सकते हैं और मौजूदा फर्म या आप अपनी खुद की फर्म शुरू कर सकते हैं। उत्तरार्द्ध को पूरा करने के लिए बहुत काम की आवश्यकता होती है, लेकिन इसमें बड़े पैमाने पर भुगतान करने की क्षमता होती है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: 'ब्रोकर-डीलर' क्या है और आपको इसकी देखभाल क्यों करनी चाहिए? )
खुद के लिए व्यवसाय में जाने से पर्याप्त जोखिम और पुरस्कार शामिल हैं। इसे एक सट्टा खेलने के रूप में सोचें जिससे आप एक स्टार्टअप में निवेश कर रहे हैं - केवल वह निवेश वास्तव में आप और आपके आस-पास के लोगों में है, बजाय एक प्रबंधन टीम के जिसे आप कम जानते हैं। यह एक आसान निर्णय की तरह लग सकता है लेकिन ध्यान रखें कि आप सभी काम कर रहे हैं, विशेष रूप से शुरुआती दिनों में, व्यवसाय को चालू रखने के लिए। जब किसी और के स्टार्टअप में निवेश करते हैं, तो काम का बोझ बहुत हल्का होता है; इसमें त्रैमासिक और वार्षिक रिपोर्टों का प्रारंभिक अनुसंधान और निगरानी शामिल है। (अधिक के लिए, देखें: एक स्टार्टअप के संदर्भ में, सतत विकास क्या है? )
लाभ
अपने ब्रोकर-डीलर को शुरू करने का सबसे बड़ा लाभ यह है कि कोई अनावश्यक नौकरशाही नहीं है, आपको चीजों को अपने तरीके से करने की स्वतंत्रता है, और महत्वपूर्ण धन की संभावना है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर की अस्वीकृति ।) जो अंतिम बिंदु की संभावना सबसे पाठकों को प्रेरित करेगा, लेकिन वहां पहुंचना आसान नहीं होगा। आपको एक स्केलेबल व्यवसाय, अनुभवी प्रबंधन कर्मियों की आवश्यकता होगी जो कठिन समय, पूंजी और सही लाइसेंस और सही लाइसेंस और सदस्यों के माध्यम से नेविगेट करने में सक्षम हो, जिसमें शामिल हैं:
- निवेश उत्पादों को बेचने के लिए लाइसेंस
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) की सदस्यता
प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम (SIPC) की सदस्यता
प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) से अनुमोदित बीडी
शुरू करना
आरंभ करने के लिए, आपको पूंजी में कम से कम $ 50, 000 से $ 100, 000 की आवश्यकता होगी। यदि आपके ब्रोकर-डीलर अपने स्वयं के खातों के लिए व्यापार करेंगे, तो आपको $ 100, 000 से $ 150, 000 की आवश्यकता होगी। अनुभव भी एक बड़ी भूमिका निभाता है। यदि आप पहले से ही एक स्वतंत्र ठेकेदार रहे हैं, तो सफल होना बहुत आसान होगा। अन्यथा, जोखिम बढ़ जाता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर बनाम बिग बैंक के लिए काम करना ।)
यदि आप वर्तमान में एक स्वतंत्र ठेकेदार हैं और आप अभी भी बाड़ पर हैं, तो आप सालाना कितना शुद्ध करते हैं? उस उत्तर को लें और इसे समीकरण के मानवीय पक्ष पर लागू करें। उदाहरण के लिए, क्या आपकी जीवनशैली में बदलाव किए बिना जोखिम के लिए पर्याप्त पूंजी है? आप इसे स्वीकार करते हैं या नहीं, जीवनशैली एक जबरदस्त भूमिका निभाती है। आप अभी भी चाहते हैं कि गर्मी की छुट्टी, लक्जरी कार और एक अच्छे स्कूल जिले में अच्छा घर, भले ही इसके लिए वित्तीय ब्रह्मांड में सबसे खतरनाक शब्द की आवश्यकता हो: ऋण। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या मेरा ऋण-से-आय अनुपात मेरा क्रेडिट स्कोर प्रभावित करता है? )
जो लोग न्यूनतम ऋण के साथ रहते हैं, वे अक्सर खुश रहते हैं। यदि आप पहले से ही व्यक्तिगत लागत कम रखते हैं और आप अपने वर्तमान ब्रोकर-डीलर पर अच्छा काम कर रहे हैं, तो यह एक आसान संक्रमण के लिए बनाता है। बेशक, सबसे अच्छा तरीका व्यक्तिगत लागत में कटौती करते हुए अपनी वर्तमान स्थिति से पूंजी का निर्माण करना है। आपकी उपलब्ध पूंजी जल्दी से ढेर हो जाएगी, जिससे आपके अपने ब्रोकर-डीलर में कम जोखिम भरा उद्यम होगा। एफआईएनआरए अनिवार्य रूप से जानना चाहता है कि आपकी पूंजी बिना किसी आय के खर्च के पहले छह महीनों में शुद्ध पूंजी आवश्यकताओं को कवर करेगी। एफआईएनआरए उद्योग को मजबूत रखना चाहता है। इसलिए, यह केवल आवश्यक पूंजी और मजबूत और अनुभवी प्रबंधन द्वारा समर्थित अनुप्रयोगों को मंजूरी देगा। (अधिक के लिए, देखें: FINRA: यह निवेशकों को कैसे बचाता है ।)
स्टार्टअप खर्चों के बारे में आपको अधिक जानकारी देने के लिए, इस संक्षिप्त सूची पर विचार करें:
- एफआईएनआरए पंजीकरण
राज्य पंजीकरण
कंसल्टेंट्स
कर्मचारियों
क्लियरिंग फर्मों को जमा
यह एक छोटी सूची हो सकती है, लेकिन खर्च भारी हो सकते हैं - विशेषकर अप्रत्याशित। सफलता की एक कुंजी प्रबंधन टीम को रोजगार देना है जो विकास की क्षमता का त्याग किए बिना लागत कम रखने में अच्छा है; यह एक ठीक रेखा है जो बहुत कम लोगों को पैर की अंगुली की क्षमता है। (अधिक के लिए, देखें: एक मजबूत मूल्य श्रृंखला प्रबंधन टीम एक कंपनी की मदद कैसे करती है? )
आपको इस उद्यम से अलग नहीं करने के लिए, लेकिन आपको यह भी पता होना चाहिए कि अधिकांश नए ब्रोकर-डीलर अपने पहले वर्ष में 10% और 20% के बीच औसत रेंज के साथ पैसा खो देते हैं। हालांकि, किसी भी उद्योग में लाभदायक होने के लिए औसत कारोबार में तीन साल लगते हैं। इसलिए, यह एक निवारक के रूप में कार्य नहीं करना चाहिए। जब तक आप अपने आप को ऐसे लोगों से घेर लेते हैं, जिनके पास कौशल, नेतृत्व और समस्या को सुलझाने के कौशल होते हैं, सफलता के आसार अधिक होंगे। बस बिक्री उन्मुख दलालों और अनुभवी प्रबंधन के साथ टीम को संतुलित करना सुनिश्चित करें। (अधिक के लिए, देखें: स्व-नियोजित वित्त पेशेवर के लिए अप्रत्याशित चुनौतियां ।)
लोगों के विषय के साथ चिपके रहने के लिए, आपको दो प्रिंसिपल और एक वित्तीय संचालन प्रिंसिपल की आवश्यकता होगी - एक साल के प्रत्यक्ष अनुभव और दो साल के अप्रत्यक्ष अनुभव के साथ - यदि आप एफआईएनआरए द्वारा अनुमोदित होना चाहते हैं। प्रधान अधिकारियों को एफआईआरआरए के साथ पंजीकृत होना चाहिए, योग्यता परीक्षा लेनी चाहिए और फ़िंगरप्रिंट किया जाना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें: प्रारंभिक पंजीकरण - श्रृंखला 63।)
एफआईएनआरए द्वारा संचालित केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी के माध्यम से आपके फॉर्म बीडी को दाखिल करने के बाद, एसईसी के पास यह तय करने के लिए 45 दिन होंगे कि क्या आप स्वीकृत हैं। यदि आपको अच्छी खबर मिलती है, तो आपका ऑर्डर देने वाला पंजीकरण तब तक प्रभावी नहीं होगा जब तक आप स्व-नियामक संगठन या एसआरओ के सदस्य नहीं बन जाते। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या मैं बिना प्रायोजित किए 6 सीरीज की परीक्षा दे सकता हूं? )
फॉर्म बीडी, एसईसी को आपकी व्यक्तिगत और व्यावसायिक जानकारी और पृष्ठभूमि की समीक्षा करने, आपके व्यापारिक साझेदारों और कर्मचारियों की जानकारी की समीक्षा करने और उन्हें यह निर्धारित करने में मदद करता है कि क्या कोई ब्याज की उलझनें हैं। एसईसी उच्च पेशेवर मानकों, राजकोषीय जिम्मेदारी, उन प्रतिभूतियों के प्रकारों का विवरण, जो बेचा जाएगा, व्यवसाय की संगठनात्मक और परिचालन संरचना, और उन राज्यों की एक सूची देखना चाहता है जहां उत्पादों को बेचा जाएगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: द एसईसी: ए ब्रीफ हिस्ट्री ऑफ रेगुलेशन ।)
FINRA
चूंकि बहुत अधिक जानकारी है, इसलिए यह जल्दी से भ्रमित हो सकता है। आइये एक मिनट का बैकअप लेते हैं और इस बात पर एक नज़र डालते हैं कि फिनारा का सदस्य बनने के लिए क्या आवश्यक है:
- फॉर्म बी.डी.
फॉर्म U-4 और U-5 (ब्रोकर-डीलरों द्वारा एसईसी, एसआरओ और क्षेत्राधिकार से अपना पंजीकरण कराने या वापस लेने के लिए उपयोग किया जाता है)
व्यापक व्यापार योजना
बैंकों, समाशोधन एजेंटों और सेवा ब्यूरो के साथ समझौतों की प्रतियां
पूंजी के स्रोत
पर्यवेक्षी प्रणाली का विवरण
लिखित पर्यवेक्षी प्रक्रियाएं
एंटी मनी लॉन्ड्रिंग कार्यक्रम
फर्म के सतत शिक्षा कार्यक्रम का वर्णन
तल - रेखा
उपरोक्त सभी जानकारी भारी हो सकती है, और फिनारा के पास प्रलेखन और निरंतर बैक-एंड-कम संचार के लिए चल रहे अनुरोधों के लिए एक प्रतिष्ठा है। हालांकि, यदि आप अनुमोदन प्रक्रिया के माध्यम से प्राप्त करते हैं और फिर अपने काम की योजना बनाते हैं और अपनी योजना बनाते हैं, तो एक सफल ब्रोकर-डीलर के लिए संभावित पुरस्कार असाधारण रूप से उच्च हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एक सफल व्यवसाय के विकास के लिए 9 टिप्स ।)
