चार्ल्स श्वाब, टीडी अमेरिट्रेड, ई * व्यापार और अन्य ऑनलाइन ब्रोकरेज जिनके पास रोबो-एडवाइजरी सेवा है, को बदलना होगा कि सीनेट कर सुधार बिल में एक प्रस्ताव पारित होने पर वे ग्राहकों के लिए पैसे कैसे स्थानांतरित करते हैं।
नया नियम यह बदलेगा कि कैसे निवेशक कर योग्य ब्रोकरेज खातों में बैठे शेयरों को उतार सकते हैं। जैसा कि यह खड़ा है, निवेशक चुन सकते हैं कि किसी शेयर, म्युचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में एक से अधिक स्थान होने पर कौन सी बिक्री करनी है, लेकिन प्रस्तावित नियम के तहत पहले-पहले आउट किए गए, निवेशक होंगे पहले खरीदे गए शेयरों को बेचने की आवश्यकता होती है, जो अक्सर ऐसा होता है जिसमें सबसे अधिक लाभ होता है और इस तरह से बड़ा कर हिट उत्पन्न होता है।
यदि नियम प्रभावी हो जाता है, तो यह संभव है कि निवेशकों को करों को कम करने की दिशा में बेचने के लिए सही लॉट चुनने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए उनके एल्गोरिदम को बदलने के लिए रोबो-सलाहकारों की आवश्यकता होगी। यह तब भी कर-नुकसान की कटाई को रोक सकता है जब निवेशक किसी भी पूंजीगत लाभ की भरपाई करने के लिए एक ही समय में एक जीत और हारने वाले स्टॉक को बेचता है अगर निवेशक स्टॉक के विभिन्न हिस्से का मालिक होता है। म्यूचुअल फंड को निवेश उद्योग से बैकलैश के बाद नियम से बाहर रखा गया है, जिसमें तर्क दिया गया था कि ग्राहकों को अधिक करों का भुगतान करना होगा और इसके परिणामस्वरूप स्टॉक को अधिक समय तक रखने की संभावना होगी।
"यह मूल रूप से निवेशकों के लिए उच्च करों का मतलब है क्योंकि उनके पास कम नियंत्रण है, " रॉब-सलाहकार बेटरमेंट में सलाह और निवेश के उपाध्यक्ष एलेक्स बेन्के ने हाल ही में सीएनबीसी को बताया। कार्यकारी ने कहा कि अगर नियम पास होता है तो बेटरमेंट को अपना एल्गोरिदम बदलना होगा।
कर बिल का वह हिस्सा वास्तव में पास होता है या नहीं, क्योंकि रिपब्लिकन अभी भी बहस कर रहे हैं कि राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प के डेस्क को पार करने वाले अंतिम प्रस्ताव में क्या शामिल होना चाहिए। लक्ष्य 2017 के अंत तक हस्ताक्षर करने के लिए कुछ है। संभावित नया नियम ऑनलाइन ब्रोकरेज के रूप में आता है, विशेष रूप से टीडी अमेरिट्रेड, प्रतिद्वंद्वियों से बाहर खड़े होने के तरीके के रूप में एक नए कर-नुकसान कटाई उपकरण पर प्रकाश डाल रहे हैं।
इस महीने की शुरुआत में, टीडी अमेरिट्रेड ने ईटीएफ निवेशकों के लिए एक नई कर-हानि कटाई सेवा शुरू की, जो कर-सुव्यवस्थित सेवानिवृत्ति बचत खातों के बाहर अपना निवेश रखते हैं। हालांकि शेयर पोर्टफोलियो में विजेताओं और हारने वालों के लिए आसान हो सकता है, ईटीएफ निवेशकों के लिए उन अवसरों की पहचान करना कठिन हो सकता है। इस प्रक्रिया में मदद करने के लिए, टीडी अमेरिट्रेड ने अपने टीडी अमेरिट्रेड इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट के एसेंशियल पोर्टफोलियो और सेलेक्टिव पोर्टफोलियो में निवेश किए गए कर योग्य खातों के लिए मुफ्त सेवा शुरू की।
कर-हानि कटाई सेवा में नामांकित ग्राहक कर-हानि कटाई के अवसरों की पहचान करने के लिए प्रत्येक दिन ऑनलाइन ब्रोकरेज से अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा प्राप्त करते हैं। यदि कोई पूंजीगत लाभ नहीं है या यदि घाटा अधिक हो जाता है, तो निवेशक प्रत्येक वर्ष अन्य कर योग्य आय के 3, 000 डॉलर की हानि का उपयोग कर सकते हैं। पूंजीगत लाभ की भरपाई के बाद, निवेशक भविष्य के वर्षों में अतिरिक्त नुकसान उठा सकते हैं।
