क्या एक वित्तीय सलाहकार के पास डिग्री होना आवश्यक है?

वित्तीय सलाहकारों के पास विश्वविद्यालय की डिग्री होना आवश्यक नहीं है। हालांकि, उन्हें वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण या एफआईएनआरए द्वारा प्रशासित कुछ परीक्षाएं उत्तीर्ण करने की आवश्यकता होती है, जो सलाहकारों के योग्य होने के लिए निवेश करने वाले सार्वजनिक और दलालों के बीच व्यापार को संचालित करने के लिए जिम्मेदार है। बहुसंख्यक सलाहकार वास्तव में कम से कम वित्त से संबंधित क्षेत्रों में स्नातक की डिग्री रखते हैं। जो लोग अपने करियर को आगे बढ़ाना चाहते हैं, वे मास्टर ऑफ बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन (एमबीए) मार्ग पर जाते हैं।

अंतिम आवश्यकताएँ

FINRA को लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार बनने के इच्छुक लोगों के लिए या तो सीरीज 65 की परीक्षा पास करने की आवश्यकता होती है, या श्रृंखला 66 के साथ-साथ श्रृंखला 7 परीक्षा। आप किस प्रकार की वित्तीय सलाह प्रदान करना चाहते हैं यह निर्धारित करता है कि कौन सा परीक्षा आपके करियर के लक्ष्यों को पूरा करती है। एक सफल वित्तीय पेशेवर बनने के लिए आवश्यक फिनारा परीक्षा उत्तीर्ण करना महत्वपूर्ण है, डिग्री से अधिक।

श्रृंखला 65 परीक्षा पास करना किसी भी प्रतिभूतियों को बेचने के लिए एक पेशेवर को योग्य नहीं बनाता है, बल्कि ग्राहकों को निवेश सलाह और वित्तीय योजना प्रदान करने के लिए प्रदान करता है। इसके अलावा, श्रृंखला 65 लाइसेंस वाले वे वित्तीय पेशेवर केवल अपनी सेवाओं के लिए ग्राहकों से प्रति घंटा शुल्क वसूल कर गैर-विचारणीय आधार पर काम कर सकते हैं।

श्रृंखला 7 परीक्षा वित्तीय सलाहकार बनने के इच्छुक लोगों के लिए उपलब्ध सबसे सामान्य प्रतिभूति लाइसेंस है। श्रृंखला 7 पास करने से वित्तीय पेशेवरों को कमोडिटीज वायदा, अचल संपत्ति और जीवन बीमा के अलावा किसी भी प्रकार की सुरक्षा बेचने की अनुमति मिलती है। हालांकि, श्रृंखला 7 के अलावा, श्रृंखला 66 लाइसेंस प्राप्त करना एक उम्मीदवार को निवेश सलाहकार प्रतिनिधि और प्रतिभूति एजेंट के रूप में योग्य बनाता है।

सलाहकार इनसाइट

रेबेका डावसन

सिल्बर बेनेट फाइनेंशियल, लॉस एंजिल्स, CA

सामान्यतया, वित्तीय सलाहकार बनने के लिए कॉलेज की डिग्री होना आवश्यक नहीं है। हालांकि, कई फर्म इसे नए किराए के लिए एक शर्त के रूप में देखेंगे, विशेष रूप से प्रतिष्ठित प्रशिक्षण कार्यक्रमों के साथ। वित्तीय सेवा नियामक संस्था फिनारा के पास लाइसेंस और पंजीकरण की आवश्यकता है। मुख्य लाइसेंस हैं:

1. सीरीज 6: म्यूचुअल फंड या वैरिएबल एन्युइटीस जैसे पैकेज्ड इन्वेस्टमेंट उत्पादों को बेचने के लिए। 7: एक अधिक व्यापक लाइसेंस जो सभी उत्पादों को सीरीज 6 के साथ-साथ अन्य सभी प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक, बॉन्ड, और विकल्पों में शामिल करता है।): प्रत्येक राज्य के लागू प्रतिभूति कानून।

कई फर्म इन क्रेडेंशियल्स को प्राप्त करने के लिए नए कर्मचारियों को प्रायोजित करेंगे, जिसके बाद वे औपचारिक रूप से एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत हो जाएंगे।