फिडेलिटी इनवेस्टमेंट्स व्यक्तिगत निवेशकों के लिए शून्य-व्यय अनुपात म्यूचुअल फंड की एक नई लाइन शुरू कर रहा है। कंपनी प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, फ़िडेलिटी ज़ीरो इंडेक्स फंड्स के रूप में जाना जाता है, फर्म का दावा है कि ये बाजार पर व्यक्तिगत निवेशकों के लिए पहली बार शून्य व्यय अनुपात स्व-अनुक्रमित धन हैं।
$ 7 ट्रिलियन फर्म, जो इंडेक्स म्यूचुअल फंड के सबसे बड़े प्रदाताओं में से एक है। घोषणा के अनुसार, फिडेलिटी के निजी निवेश व्यवसाय के अध्यक्ष कैथलीन मर्फी ने इस कदम को "अद्वितीय मूल्य और सीधे निवेश के विकल्प प्रदान करने के नियमों को फिर से लिखने के लिए" के रूप में वर्णित किया, जिसकी घोषणा की गई थी।
ग्राहकों को खाता खोलने, खाता शुल्क में शून्य और घरेलू धन संचलन के लिए कोई शुल्क नहीं लेने के लिए फिडेलिटी फंड्स को शून्य न्यूनतम धन की आवश्यकता होगी। फिडेलिटी रिटेल और सलाहकार म्यूचुअल फंड और 529 योजनाओं के लिए भी शून्य निवेश न्यूनतम होगा। अंत में, फर्म इंगित करता है कि मौजूदा फिडेलिटी इंडेक्स म्यूचुअल फंड्स के लिए मूल्य निर्धारण को कम करना और सरल बनाना काफी है।
व्यक्तिगत निवेशकों के लिए विपणन किए गए शून्य व्यय अनुपात वाले पहले स्व-अनुक्रमित म्यूचुअल फंड कंपनी की फिडेलिटी जीरो टोटल मार्केट इंडेक्स फंड (एफजेडआरओएक्स) और फिडेलिटी जीरो इंटरनेशनल इंडेक्स फंड (एफजिलएक्स) हैं। यह धनराशि अगस्त 3, 2018 के रूप में उपलब्ध है।
"सभी उम्र के लाभ निवेशकों"
फिडेलिटी का यह कदम सहस्राब्दी निवेशक आधार को दरकिनार करने का एक प्रयास हो सकता है, जो अब तक पुरानी पीढ़ियों के समान ही निवेश करने की मुख्यधारा में हिस्सा लेने से हिचक रहा है। मर्फी बताती हैं कि कंपनी "सूचकांक में एक नया पाठ्यक्रम निवेश कर रही है जो सभी उम्र के निवेशकों को लाभान्वित करता है - सहस्त्राब्दी से लेकर बेबी बूमर तक - और सभी संपन्न स्तरों और उनके जीवन के चरणों में।" उसने यह कहकर जारी रखा कि "हमारे पुरस्कार विजेता प्लेटफार्मों और व्यापक-आधारित वित्तीय नियोजन और सलाहकार सेवाओं के साथ संयुक्त रूप से निवेशकों को प्रदान किए जाने वाले मूल्य को बढ़ाने पर फ़िडेलिटी का अथक ध्यान, फ़िडेलिटी के साथ निवेश करने का स्पष्ट लाभ प्रदर्शित करता है।" (अधिक के लिए, देखें: मिलेनियल्स निवेश नहीं कर रहे हैं, लेकिन उन्हें होना चाहिए ।)
फिडेलिटी के खातों, फीस और मनी मूवमेंट चार्ज को कम से कम शून्य करने के उद्देश्य से भी निवेशकों को आकर्षित करना है जो अन्यथा जटिल नियमों और प्रणालियों से डर सकते हैं। इन खातों को रखने वाले निवेशक अब घरेलू बैंक तारों, चेक स्टॉप भुगतान, कम शेष रखरखाव और लौटे चेक के शुल्क के अधीन नहीं होंगे। इस नीति में परिवर्तन 1 अगस्त, 2018 से प्रभावी हो गए।
निष्ठा बताती है कि यह "निवेशकों को उपलब्ध न्यूनतम शेयर वर्ग प्रदान करेगा, हर निवेशक को यह सुनिश्चित करेगा कि वे कितना भी निवेश करें, सबसे कम संभव शुल्क से लाभान्वित होंगे।" कुल मिलाकर, कंपनी के स्टॉक और बॉन्ड इंडेक्स फंड लाइनअप में औसत परिसंपत्ति-भारित वार्षिक व्यय नीति में बदलाव के परिणामस्वरूप 35% तक गिर जाएगा। (अतिरिक्त पढ़ने के लिए, देखें: फंड की लागत और व्यय ।)
