एक पोर्टफोलियो मैनेजर के जीवन में एक दिन

पोर्टफोलियो मैनेजर कई तरह के जॉब टाइटल से चलते हैं, विभिन्न प्रकार की निवेश कंपनियों के लिए काम करते हैं और विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करते हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन में करियर बनाने के बाद आपका जीवन कैसा दिख सकता है, इसकी एक झलक प्रदान करने के लिए, हमने एक विशिष्ट कार्यदिवस कैसे चलता है, यह देखने के लिए क्षेत्र के दो पेशेवरों का साक्षात्कार लिया।

एडम कोस, लिबर्टस वेल्थ मैनेजमेंट

एडम कोउस, डबलिन, ओहियो में लिबर्टस वेल्थ मैनेजमेंट ग्रुप, इंक में अध्यक्ष, पोर्टफोलियो मैनेजर और वरिष्ठ वित्तीय सलाहकार हैं। वह एक पंजीकृत निवेश सलाहकार प्रतिनिधि और दलाल हैं और उन्होंने श्रृंखला 7, 63, 31, 24 और जीवन, स्वास्थ्य और दीर्घकालिक देखभाल बीमा लाइसेंस प्राप्त किया है। वह स्टॉक पोर्टफोलियो प्रबंधन, धन संचय और संरक्षण, सेवानिवृत्ति और संपत्ति योजना, और सेवानिवृत्ति संपत्ति प्रबंधन में माहिर हैं। उनकी फर्म नुकसान से ग्राहकों के पोर्टफोलियो का बचाव करने के लिए "रक्षा पहले" पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीति का उपयोग करती है और उन्हें अपने घोंसले अंडे को संरक्षित करने में मदद करती है।

Koos आमतौर पर सुबह 6:30 बजे उठता है और अपने दिन के पहले आधे घंटे को विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, क्षेत्रों, व्यक्तिगत स्टॉक और ETF पर शोध की समीक्षा करता है। सुबह 8 बजे के आसपास, वह "प्री-मार्केट" के वास्तविक समय के आंदोलन को देखना शुरू कर देता है कि बाजार गेट से बाहर कैसे आ सकता है।

वह सुबह 9 बजे के आसपास कार्यालय में जाते हैं और अक्सर पोर्टफोलियो समीक्षाओं और वित्तीय नियोजन के लिए ग्राहकों के साथ दिन भर में तीन से चार नियुक्तियां होती हैं, जो काफी व्यस्त रहती हैं। वह प्रतिदिन लगभग तीन घंटे ईमेल का जवाब देता है।

"दिन भर में, मैं कार्यालय के माध्यम से हमारे विभागों के वास्तविक समय के आंदोलन की जांच करता हूं, या यदि मैं किसी भी कारण से कार्यालय से दूर हूं, तो मैं लगातार अपने फोन की जांच कर रहा हूं, " कोस कहते हैं। "मैंने अपने सभी पदों पर अलर्ट भी लगाए हैं ताकि अगर हमारे पोर्टफोलियो में किसी निवेश में कुछ घटित हो, तो मुझे एक टेक्स्ट संदेश और एक ईमेल प्राप्त हो, ताकि मैं तुरंत कार्रवाई कर सकूं।" क्योंकि उसके पास केवल चार प्रबंधित पोर्टफोलियो हैं - स्टॉक, ईटीएफ, बांड और सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश - जो कि प्रत्येक ग्राहक के लिए अलग-अलग आवंटित किए जाते हैं, वह हर ग्राहक के पोर्टफोलियो को दैनिक रूप से देखने में सक्षम होता है क्योंकि वे एक ही निवेश के मालिक हैं। ये भी निवेश हैं जो वह और उसकी टीम के मालिक हैं।

कोस आमतौर पर खुले में या उसके ठीक बाद या उसके ठीक पहले या बाद में व्यापार नहीं करते हैं, हालांकि वह "सर्वनाश डु पत्रिकाओं" पर किसी भी दहशत के लिए बाजारों की निगरानी करते हैं, वे कहते हैं। ब्रेकिंग न्यूज के लिए वह दिन भर ट्विटर, ब्लूमबर्ग डॉट कॉम, सीएनबीसी डॉट कॉम और मार्केटवाच डॉट कॉम पर नजर रखता है। दिन के अंत में, वह फर्म के पोर्टफोलियो की समीक्षा करता है और दिन के दौरान छूटी किसी भी खबर के लिए अपनी सदस्यता की जांच करता है।

सप्ताह में तीन रातें, वह आमतौर पर परिवार के खाने में मदद करने के लिए शाम 6 बजे तक घर आता है और बच्चों को बिस्तर पर रखता है। एक रात वह एक व्यापारिक संगठन के साथ स्वेच्छा से काम करता है, और दूसरी रात वह 9 बजे तक देर से नियुक्तियाँ करता है। आमतौर पर वह शाम को एक दिन बिताता है और दिन के ढीले पड़ाव को समाप्त करता है और बाजार अनुसंधान करता है। "मैं संपत्ति वर्गों या शेयरों के बीच तुलनात्मक शक्ति की तुलना में देख सकता हूं। मैं क्षेत्रों, परिसंपत्ति वर्गों या समग्र बाजारों में ऊपर या नीचे उभरने के रुझान की तलाश कर सकता हूं, " कोस कहते हैं। सप्ताहांत में वह हर दिन दो से तीन घंटे काम करता है।

अपनी दैनिक गतिविधियों के अलावा, कोस आमतौर पर प्रति सप्ताह तीन से चार घंटे लेख लिखने, टिप्पणी करने और पत्रकारों के साथ संवाद करने में खर्च करते हैं। वह केवल सप्ताह में एक बार ट्रेड करता है, जो एक सरल कार्य है क्योंकि सभी के पास एक ही पोर्टफोलियो है। अगर उसे लगता है कि किसी शेयर को बेचने की जरूरत है, तो वह इसे अपने सभी ग्राहकों के खातों में एक साथ बेचता है।

प्रमुख घटनाओं के दौरान, Koos अनुसंधान पर अतिरिक्त समय बिता सकते हैं। कोस कहते हैं, "अगस्त 2011 में अमेरिकी ट्रेजरी ऋण को घटाए जाने से पहले, मैंने पूरा सप्ताह बिताया और लगभग हर रात मोमबत्ती को दोनों छोरों पर जलाया, स्टॉप की कीमतों को समायोजित किया। इसके अलावा, जब बाजार पिवोट्स करता है, तो वह अपने रिटायरमेंट प्लान क्लाइंट्स को अपडेट करता है कि उनके मॉडल और उनके जोखिम सहिष्णुता के आधार पर उनकी व्यक्तिगत योजनाओं में क्या करना है।

उनका पारिवारिक जीवन सर्वोच्च प्राथमिकता है, लेकिन काम कोस काफी व्यस्त रहता है और अपने सामाजिक जीवन को बकेय फुटबॉल सीजन तक सीमित रखता है। वह जल्दी पहुंचने या देर से छोड़ने से छुट्टियों का समय पाता है जब वह एक आउट-ऑफ-टाउन व्यापार सम्मेलन में भाग लेता है; वह अपने तत्काल परिवार के साथ एक वर्ष की छुट्टी के लिए समय निकालता है और दूसरा अपने विस्तारित परिवार के साथ। "आमतौर पर हम में से 12 से 17 के बीच एक बड़ा घर किराए पर लिया जाता है, हम सभी एक सप्ताह के लिए रह सकते हैं और कुछ पकड़ने और बंधने का काम कर सकते हैं, " वे कहते हैं।

टिम मॉर्क, सिट्रिनग्रुप

टिम मॉर्क बर्मिंघम, मिच में सिट्रिनग्रुप के लिए निवेश के सीईओ और निदेशक हैं। उन्होंने बैंकिंग क्षेत्र में पदों के माध्यम से अपनी वर्तमान भूमिकाओं तक काम किया, फिर सिटीग्रुप के प्रमुख व्यापारी और संचालन निदेशक के रूप में काम किया। वह फर्म के मॉडल पोर्टफोलियो निर्माण और कार्यान्वयन प्रक्रिया के निदेशक हैं और इसके निवेश सलाहकार बोर्ड के एक संस्थापक सदस्य हैं।

दिन के लिए अपने कार्यों को प्राथमिकता देकर सुबह 8:30 बजे मॉर्क अपने कार्यदिवस की शुरुआत करता है। फिर वह सभी विभागों में पूर्व दिन के लेनदेन और गतिविधि की समीक्षा करने और बाजार के घंटों के दौरान निष्पादित करने के लिए व्यापारिक रणनीतियों का निर्धारण करने में आधे घंटे का समय बिताता है। सुबह 9:30 से 10:30 बजे तक, वह पोर्टफोलियो निर्माण, कार्यान्वयन और / या निरीक्षण के सुधार से संबंधित एक दीर्घकालिक परियोजना पर काम करता है। इसके बाद वह अगले दिन की वर्तमान बाजार गतिविधि और पोर्टफोलियो व्यवहार पर खर्च करता है। वह उन समाचारों की भी समीक्षा करता है जो वह उन विभागों के लिए लागू करता है जो वह प्रबंधित करता है और अपने अंतर्निहित निवेश दर्शन के लिए।

सुबह 11:30 बजे के आसपास, वह अपनी टीम के साथ आधे घंटे की जाँच करते हैं और बाजार, आर्थिक और पोर्टफोलियो गतिविधि पर चर्चा करते हैं, फिर आधे घंटे का ब्रेक लेते हैं। दोपहर 12:30 से 1:00 बजे तक, वह दिन के ट्रेडों को निष्पादित करता है; फिर वह एक लंबी अवधि की परियोजना पर एक और तीन घंटे बिताता है, जिसमें एक छोटा ब्रेक आधा होता है।

वह कार्यदिवस के अंतिम दो घंटे वर्तमान दिन की बाजार गतिविधि और पोर्टफोलियो व्यवहार की समीक्षा करने, अपनी टीम के साथ जाँच करने और अपने सुबह के अनुमानों के खिलाफ वास्तविक दिन का आकलन करने में बिताता है। वह यह सुनिश्चित करता है कि दिन के लिए उसके नोट्स और फॉलो-अप पूर्ण हैं और अगले दिन के कार्यों को प्राथमिकता देते हैं। मॉर्क दिन में आठ से 10 घंटे काम करता है और ज्यादातर सप्ताहांत में भी समय व्यतीत करता है, लेकिन पेशेवर और व्यक्तिगत समय के बीच संतुलन खोजने की कोशिश करता है।

उनकी सबसे महत्वपूर्ण गैर-दैनिक गतिविधि दोनों सहयोगियों और फर्म बाहरी लोगों के साथ सुधार के लिए अंतर्दृष्टि प्राप्त करने के लिए फर्म के पोर्टफोलियो पर चर्चा कर रही है। "यह धारणाओं को चुनौती देने, विभिन्न दृष्टिकोणों से विश्लेषण करने और खतरों और अवसरों को नजरअंदाज करने का अवसर है, " मॉर्क कहते हैं। वह इस गतिविधि को कम से कम मासिक करने की कोशिश करता है। वह जोखिम और रिटर्न के वास्तविक उपायों और उम्मीदों से पोर्टफोलियो के विचलन का विश्लेषण करते हुए, पोर्टफोलियो व्यवहार पर एक मासिक, गहराई से नज़र रखता है।

तल - रेखा

इन दो पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास निश्चित रूप से वित्तीय सेवा उद्योग में सबसे खराब घंटे नहीं हैं - वे सप्ताह के दौरान लंबे घंटों में और सप्ताहांत में कुछ घंटे लगाते हैं, लेकिन परिवार, दोस्तों और छुट्टियों के लिए समय निकालने का प्रबंधन करते हैं। उनके पास विभिन्न प्रकार के ग्राहक और निवेश उद्देश्य हैं, लेकिन वे बाजारों और निवेश विश्लेषण का एक प्यार साझा करते हैं। यदि आपके पास ये जुनून हैं, तो यह आपके निवेश दर्शन और जीवन शैली के लिए सही पोर्टफोलियो प्रबंधन फर्म को खोजने या बनाने की बात है।