क्या म्यूचुअल फंड में लाभार्थी हो सकते हैं?

म्युचुअल फंड खाते का स्वामित्व लाभार्थियों के लिए अनुमति दे सकता है कि खाता कैसे पंजीकृत है, इस पर निर्भर करता है। उदाहरण के लिए, म्यूचुअल फंड अक्सर सेवानिवृत्ति योजनाओं जैसे 401 (के) या एक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (IRA) द्वारा पेश किए जाते हैं। आप ट्रांसफर-ऑन-डेथ (टीओडी) पंजीकरण के साथ एक म्यूचुअल फंड खाता भी रख सकते हैं, जो लाभार्थियों के लिए अनुमति देता है। कॉलेज बचत खाते, या 529 बचत योजनाएं, लाभार्थी भी हैं।

म्यूचुअल फंड रिटायरमेंट अकाउंट खोलना

उस समय एक सेवानिवृत्ति खाता खोला जाता है, जैसे कि किसी नियोक्ता की 401 (के) योजना में नामांकन करते समय, एक आवेदन पत्र पूरा हो जाता है। नाम, पता और सामाजिक सुरक्षा संख्या भरने के अलावा, आवेदन करने के लिए प्राथमिक और माध्यमिक लाभार्थियों के नाम पर एक स्थान दिया गया है। यह एक महत्वपूर्ण निर्णय है क्योंकि, मालिक की मृत्यु की स्थिति में, लाभार्थी को इस खाते से आय प्राप्त होती है।

ट्रांसफर-ऑन-डेथ अकाउंट खोलना

एक म्यूचुअल फंड खाता व्यक्तिगत रूप से स्वामित्व वाले खाते के रूप में भी खोला जा सकता है, और स्वामी एक या अधिक लाभार्थियों को टीओडी पंजीकरण का नाम दे सकता है। मालिक अपने जीवनकाल के दौरान खाते पर नियंत्रण बनाए रखता है। उन लाभार्थियों का नाम स्वामी की मृत्यु के बाद खाते में मिलता है। इस प्रकार के टीओडी खाते से परिसंपत्तियों का हस्तांतरण प्रोबेट से बचा जाता है।

529 बचत योजना खोलना

कॉलेज 529 बचत योजनाएं एक खाताधारक के पास होती हैं जो एक लाभार्थी का चयन करता है। 529 योजना कॉलेज के लिए बचाने के लिए एक कर-सुव्यवस्थित तरीका है अगर खाता आय का उपयोग योग्य शिक्षा खर्च के लिए किया जाता है। मालिक खाते को नियंत्रित करता है और म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकता है।