एसेट क्लास ब्रेकडाउन क्या है?

एसेट क्लास ब्रेकडाउन एक म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड या किसी अन्य पोर्टफोलियो के भीतर पाए जाने वाले कोर एसेट क्लास का प्रतिशत प्रदान करता है। एसेट क्लास आमतौर पर व्यापक श्रेणियों जैसे इक्विटी, फिक्स्ड इनकम और कमोडिटीज को संदर्भित करती हैं। अक्सर, उप-परिसंपत्ति वर्गों को केंद्रित विभागों में या अधिक दानेदार विवरण के लिए रिपोर्ट किया जा सकता है।

ब्रेकिंग एसेट क्लास ब्रेकडाउन

एसेट क्लास ब्रेकडाउन एक पोर्टफोलियो में परिसंपत्तियों के वितरण का प्रतिनिधित्व करता है। ब्रेकडाउन की गणना फंड की कुल संपत्ति द्वारा एक विशेष परिसंपत्ति वर्ग की होल्डिंग के बाजार मूल्य को विभाजित करके की जाती है। व्यापक परिसंपत्ति वर्ग के टूटने आम तौर पर एक निवेशक को फंड के निवेश उद्देश्य और जोखिम प्रबंधन रणनीति को समझने में मदद करने के लिए प्रदान किए जाते हैं।

जोखिम

संपत्ति वर्ग द्वारा निवेश निवेशकों और पेशेवर पोर्टफोलियो प्रबंधकों के लिए जोखिम का प्रबंधन करने का एक प्राथमिक तरीका है। परिसंपत्ति वर्गों में नकद, निश्चित आय, इक्विटी, कमोडिटीज और रियल एस्टेट शामिल हो सकते हैं। प्रत्येक की अपनी जोखिम विशेषताएँ और वापसी के अवसर हैं। नकद निवेश सबसे रूढ़िवादी हैं और इसमें उच्च उपज बचत खाते और मुद्रा बाजार फंड शामिल हो सकते हैं। निश्चित आय और इक्विटी निवेश आम तौर पर कोर होल्डिंग के लिए उपयोग की जाने वाली परिसंपत्ति वर्ग हैं। दोनों के पास निवेश के कई विकल्प हैं जो कि अधिक रूढ़िवादी निवेशों के लिए उपयोग की जाने वाली निश्चित आय और अधिक आक्रामक आवंटन के लिए उपयोग किए गए इक्विटी हैं।

उप-परिसंपत्ति वर्ग

उप-परिसंपत्ति वर्ग के टूटने का उपयोग अक्सर उचित परिश्रम निधि रिपोर्टिंग में किया जाता है और निवेशकों के लिए समान समर्थन प्रदान कर सकता है। उप-परिसंपत्ति वर्ग के टूटने का उपयोग तब किया जा सकता है जब एक परिसंपत्ति वर्ग में एक फंड अत्यधिक केंद्रित होता है।

निश्चित आय उप-परिसंपत्ति वर्ग के टूटने में ऋण, सरकारी बांड, कॉर्पोरेट बॉन्ड, और नगरपालिका बांड जैसी श्रेणियों की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल हो सकती है। इक्विटी उप-परिसंपत्ति वर्गों में अद्वितीय श्रेणियां शामिल हो सकती हैं जैसे कि रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और मास्टर सीमित भागीदारी (एमएलपी)। इनमें मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ब्रेकडाउन जैसे कि स्मॉल-कैप, मिड-कैप, और लार्ज-कैप या इन्वेस्टमेंट स्टाइल जैसे ग्रोथ स्टॉक और वैल्यू स्टॉक शामिल हो सकते हैं। अंतरराष्ट्रीय निवेश में निवेश करने से निवेश के लिए अतिरिक्त उप-परिसंपत्ति वर्ग घटक जोड़ा जा सकता है।

एसेट एलोकेशन और बैलेंस्ड फंड्स

एसेट क्लास ब्रेकडाउन का उपयोग अक्सर निवेशकों को फंड का विपणन करने में किया जाता है क्योंकि यह फंड के अनुमानित जोखिम प्रोफाइल को प्रस्तुत करने का एक सरल तरीका है। एसेट एलोकेशन फंड आम तौर पर एसेट मिक्स से अलग-अलग होंगे, जिन्हें अक्सर रूढ़िवादी, मध्यम या आक्रामक फंड के रूप में विपणन किया जाता है। उच्च इक्विटी एक्सपोजर आमतौर पर अधिक आक्रामक विकास फंडों में पाया जाता है। मध्यम निधि में एक संतुलित परिसंपत्ति आवंटन दृष्टिकोण होता है जो समान रूप से इक्विटी और निश्चित आय के बीच भारित होता है। कुल मिलाकर, आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत बताता है कि संपत्ति आवंटन कुल रिटर्न क्षमता और जोखिम विशेषताओं के लिए एक प्रमुख निर्धारक हो सकता है।

संतुलित परिसंपत्ति आवंटन निधि विकल्प चाहने वाले निवेशकों के लिए 60/40 फंड एक लोकप्रिय विकल्प है। ब्लैकरॉक 60/40 लक्ष्य आवंटन कोष निवेशकों के लिए एक उदाहरण प्रदान करता है। यह फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम के बीच 60/40 एसेट क्लास ब्रेकडाउन प्रदान करने के लिए फंड-ऑफ-फंड दृष्टिकोण का उपयोग करता है। व्यक्तिगत फंड होल्डिंग्स का उपयोग विभिन्न उप-परिसंपत्ति वर्गों, जैसे यूएस स्टॉक, विकसित बाजार स्टॉक, अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक और 7- से 10 साल के ट्रेजरी बांड के लिए जोखिम प्रदान करने के लिए किया जाता है। ब्लैकरॉक से अन्य एसेट एलोकेशन फंड्स में 40/60 टारगेट एलोकेशन फंड, 80/20 टारगेट एलोकेशन फंड और 20/80 टारगेट एलोकेशन फंड शामिल हैं।