इंडेक्स म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री केवल आकार और लोकप्रियता में वृद्धि हुई है क्योंकि यह 1976 में मोहरा के 500 इंडेक्स फंड के साथ शुरू हुआ था। इंडेक्स फंड एक मार्केट इंडेक्स के घटकों को ट्रैक करते हैं, जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स, और म्यूचुअल फंड निवेश वाहन हैं जिनमें एक शामिल है कई निवेशकों से एकत्रित धन का पूल।
अक्सर, निवेशक अपने कम परिचालन खर्च, कम पोर्टफोलियो टर्नओवर और व्यापक बाजार जोखिम के लिए म्यूचुअल फंडों को अनुक्रमित करने के लिए आकर्षित होते हैं, साथ ही साथ निवेश करने का अवसर भी। यहां, हम चार शीर्ष अमेरिकी इक्विटी इंडेक्स म्यूचुअल फंडों पर एक नज़र डालते हैं: मोहरा 500 इंडेक्स फ़ंड (VFINX), मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फ़ंड (VTSMX), फिडेलिटी 500 इंडेक्स फ़ंड (FUSEX) और श्वाब टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (SWTSX)। यहां प्रस्तुत सभी जानकारी 5 अक्टूबर, 2018 तक सटीक थी।
मोहरा 500 इंडेक्स फंड
इंडेक्स फंड जिसने इसे शुरू किया था, वह इसके समग्र दीर्घकालिक प्रदर्शन और कम लागत के लिए सबसे अच्छा है। मोहरा 500 इंडेक्स फंड ने एस एंड पी 500 इंडेक्स के रिटर्न को चार दशकों से अधिक समय तक केवल 0.14% के प्रबंधन शुल्क के रूप में दिया है। वास्तविक एस एंड पी 500 इंडेक्स के आधार पर बाजार पूंजीकरण द्वारा भारित 510 विभिन्न लार्ज-कैप शेयरों में 450 अरब डॉलर से अधिक की अपनी संपत्ति का निवेश किया जाता है। वनगार्ड 500 इंडेक्स फंड ने अपनी स्थापना के बाद से औसतन 11.17% सालाना लौटाया है और इसमें व्यय अनुपात 0.14% बहुत कम है।
मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड
मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड मिड और स्मॉल-कैप शेयरों को मिलाकर कुल शेयर बाजार में निवेश करने वाले पहले फंडों में से एक था, जिसने पिछले कई वर्षों में एसएंडपी 500 को पछाड़ दिया। $ 749.30 बिलियन का फंड MSCI यूएस ब्रॉड मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) और NASDAQ पर कारोबार किए गए अमेरिकी शेयरों के कुल बाजार पूंजीकरण का लगभग 100% शामिल है। वेनगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड ने अपनी स्थापना के बाद से सालाना औसतन 9.90% की वापसी की है, और मोहरा 500 इंडेक्स फंड की तरह, इसमें 0.14% व्यय अनुपात भी है।
फिडेलिटी 500 इंडेक्स फंड
मोहरा के बगल में, निष्ठा उद्योग में उपलब्ध इंडेक्स फंड की सबसे विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है। इसका प्रमुख इंडेक्स फंड फिडेलिटी 500 इंडेक्स फंड है, जिसमें 650 शेयरों में निवेश की गई 166 अरब डॉलर से अधिक की संपत्ति है, जिसमें सूचना प्रौद्योगिकी, वित्तीय, स्वास्थ्य देखभाल और उपभोक्ता विवेकाधीन क्षेत्रों में उच्च एकाग्रता है। क्योंकि फंड एसएंडपी 500 इंडेक्स के बाहर अपनी संपत्ति का 20% जितना निवेश कर सकता है, यह इंडेक्स की तुलना में थोड़ा अधिक अस्थिर होता है, लेकिन यह इंडेक्स को बेहतर बनाने की क्षमता भी प्रदान करता है। फंड ने अपनी स्थापना के बाद से औसतन 10.46% सालाना वापसी की है, और 0.015% व्यय अनुपात सबसे कम उपलब्ध में से एक है।
श्वाब कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड
आकार के मामले में इंडेक्स फंड इंडस्ट्री में मोहरा और निष्ठा हावी हो सकती है, लेकिन श्वाब कम लागत वाले फंड के अपने मेनू के साथ मजबूत हुआ है, जिसका नेतृत्व श्वाब कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड ने किया है। यह फंड डॉव जोन्स यूएस टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें पूरे यूएस स्टॉक मार्केट शामिल हैं। आमतौर पर फंड और इंडेक्स के बीच मौजूद प्रदर्शन अंतर को बंद करने के लिए फंड शॉर्ट-टर्म डेरिवेटिव और फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट में निवेश कर सकता है। यह किसी विशेष क्षेत्र या क्षेत्रों के समूह में निवेश को चुनने के लिए चुन सकता है जो सूचकांक में उनके सापेक्ष भार के आधार पर होता है। पिछले 10 वर्षों में, श्वाब कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड ने औसत वार्षिक 12.67% की वापसी की है। पिछले पांच वर्षों के लिए, इसने 13.06% की वार्षिक औसत वापसी की है। फंड में बहुत कम खर्च अनुपात 0.03% है।
