विदेशी शेयर उन निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प का प्रतिनिधित्व करते हैं जो अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं। कई ब्रोकर इन विदेशी निवेशों को प्रदान करते हैं, लेकिन कुछ दूसरों की तुलना में बेहतर हैं। ये इक्विटी मुद्रा से संबंधित राजनीतिक से लेकर, और खुदरा निवेशकों के लिए तरलता और उचित परिश्रम समस्याओं का कारण बन सकते हैं। इंडेक्स म्यूचुअल फंड्स जो कि दायरे में वैश्विक हैं और एक निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण का पालन करते हैं, विदेशों में निवेश के लागत-प्रभावी साधन प्रदान करते हैं। यहाँ शीर्ष कलाकारों में से चार हैं। सभी जानकारी नवंबर 2018 तक चालू है।
फिडेलिटी स्पार्टन इंटरनेशनल इंडेक्स फंड इन्वेस्टर क्लास
प्रबंधन के तहत संपत्ति (AUM): $ 23.22 बिलियन
2015-2018 औसत वार्षिक शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) रिटर्न: 3.8%
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.17%
फिडेलिटी स्पार्टन इंटरनेशनल इंडेक्स फंड इन्वेस्टर क्लास MSCI यूरोप, आस्ट्रेलिया, सुदूर पूर्व सूचकांक (EAFE) के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो एक व्यापक सूचकांक है जो विदेशी विकसित-बाजार शेयरों के प्रदर्शन का प्रतिनिधित्व करता है। फंड अंतर्निहित सूचकांक के समान निवेश परिणाम प्राप्त करने के लिए नमूनाकरण तकनीकों का उपयोग करता है। यूरोपीय शेयरों में 66% का सबसे बड़ा आवंटन है, जबकि जापानी इक्विटी फंड की संपत्ति का लगभग 23% है। फंड वित्तीय और उपभोक्ता विवेकाधीन शेयरों के लिए बड़ा प्रदर्शन प्रदान करता है, जिनके पास क्रमशः 25 और 13% आवंटन हैं। फंड का पोर्टफोलियो व्यापक रूप से विविध है; इसकी शीर्ष 10 होल्डिंग्स में इसकी लगभग 11% संपत्ति है।
फिडेलिटी स्पार्टन इंटरनेशनल इंडेक्स फंड बहुत कम लागत पर एक विविध अंतरराष्ट्रीय पोर्टफोलियो प्रदान करता है। क्योंकि फंड उभरते बाजार के समीकरणों से बचता है, इसके रिटर्न कम अस्थिरता के अधीन हैं। मॉर्निंगस्टार ने निधि को रजत विश्लेषक रेटिंग और चार-सितारा समग्र रेटिंग से सम्मानित किया है। फंड लोड शुल्क से मुक्त है और इसमें IRAs के लिए न्यूनतम निवेश सीमा $ 2, 500, $ 200 है।
श्वाब इंटरनेशनल इंडेक्स फंड
एयूएम: $ 4.3 बिलियन
2015-2018 औसत वार्षिक एनएवी रिटर्न: 3.7%
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.06%
श्वाब इंटरनेशनल इंडेक्स फंड भी MSCI EAFE इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करना चाहता है। इस फंड का अपने फिडेलिटी स्पार्टन प्रतिद्वंद्वी के समान संपत्ति आवंटन है। हालांकि, फंड उपभोक्ता रक्षात्मक शेयरों के पक्ष में अपनी संपत्ति को थोड़ा अधिक वजन करता है। अन्य अंतरराष्ट्रीय इक्विटी शेयरों की तरह, फंड निवेशकों को विदेशी मुद्रा में उतार-चढ़ाव को उजागर करता है।
फंड के पास अपने साथियों के बीच सबसे कम शुद्ध व्यय अनुपात और केवल 3% का असाधारण कम टर्नओवर अनुपात है, जो इसे कर योग्य बनाता है। मॉर्निंगस्टार ने निधि को एक कांस्य विश्लेषक रेटिंग और एक चार-सितारा समग्र रेटिंग से सम्मानित किया है। फंड की कोई लोड फीस नहीं है और यह केवल $ 1 की न्यूनतम निवेश आवश्यकता के साथ आता है।
पैक्स MSCI EAFE ईएसजी लीडर्स इंडेक्स फंड इंडिविजुअल इन्वेस्टर क्लास
एयूएम: $ 577 मिलियन
2015-2018 औसत वार्षिक एनएवी रिटर्न: 2.45%
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.8%
पैक्स MSCI EAFE ESG लीडर्स इंडेक्स फंड (पूर्व में MSCI इंटरनेशनल ESG इंडेक्स फंड) MSCI EAFE ESG इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो MSCI ग्लोबल सस्टेनेबिलिटी इंडेक्स का सदस्य है। इंडेक्स अपने सेक्टर के साथियों के सापेक्ष उच्च पर्यावरणीय, सामाजिक और शासन प्रदर्शन वाली कंपनियों को एक्सपोज़र प्रदान करता है। फंड के पोर्टफोलियो में यूनाइटेड किंगडम और जापान में उच्च भौगोलिक एकाग्रता के साथ बड़े और मिड-कैप विदेशी शेयरों का मिश्रण है। फंड की लगभग 20% संपत्ति वित्तीय शेयरों को आवंटित की जाती है, जबकि उद्योगपतियों को 13.5% आवंटन और स्वास्थ्य देखभाल इक्विटी में 11% का आवंटन होता है।
मॉर्निंगस्टार ने निधि को दो-स्टार समग्र रेटिंग दी है। फंड लोड शुल्क नहीं लेता है और $ 1, 000 की न्यूनतम निवेश आवश्यकता के साथ आता है।
मोहरा विकसित बाजार सूचकांक कोष एडमिरल शेयर
एयूएम: $ 102.7 बिलियन
2015-2018 औसत वार्षिक एनएवी रिटर्न: 9.82%
शुद्ध व्यय अनुपात: 0.07%
मोहरा विकसित बाजार सूचकांक कोष एक बेंचमार्क सूचकांक के प्रदर्शन को ट्रैक करता है जो कनाडा में स्थित कंपनियों और यूरोप और प्रशांत क्षेत्र के प्रमुख बाजारों द्वारा जारी किए गए शेयरों के निवेश रिटर्न को मापता है। 2014 में, मोहरा विकसित बाज़ार सूचकांक कोष बनाने के लिए, मोहरा ने अपने दो विदेशी इक्विटी फंडों को मिला दिया। इस फंड में 3.4% का असाधारण कम टर्नओवर अनुपात है, जिससे यह फंड अपने निवेशकों के लिए अत्यधिक कर-कुशल है। फंड मुख्य रूप से यूरोप में विकसित बाजारों के बड़े और मिड-कैप शेयरों (53.5% होल्डिंग्स) और प्रशांत रिम (37%) में निवेश करता है।
इसके बहुत कम व्यय अनुपात, सुसंगत प्रबंधन और वापसी के लिए, फंड ने गोल्ड एनालिस्ट रेटिंग और मॉर्निंगस्टार से एक चार-सितारा समग्र रेटिंग अर्जित की है। फंड कोई लोड शुल्क नहीं लेता है और इसके लिए अपने निवेशकों को कम से कम $ 3, 000 का योगदान करना पड़ता है।
