2% नियम क्या है?
2% नियम एक निवेश की रणनीति है जहां एक निवेशक किसी भी व्यापार पर अपनी उपलब्ध पूंजी का 2% से अधिक का जोखिम नहीं उठाता है। 2% नियम को लागू करने के लिए, निवेशक को पहले गणना करनी चाहिए कि उनकी उपलब्ध व्यापारिक पूंजी का 2% क्या है: इसे जोखिम (CaR) के रूप में पूंजी कहा जाता है। शेयरों को खरीदने और बेचने के लिए ब्रोकरेज शुल्क को जोखिम में पूंजी की अधिकतम स्वीकार्य राशि निर्धारित करने के लिए गणना में विभाजित किया जाना चाहिए। खरीदे जाने वाले शेयरों की संख्या निर्धारित करने के लिए स्टॉप-लॉस राशि से अधिकतम स्वीकार्य जोखिम को विभाजित किया जाता है।
चाबी छीन लेना
- 2% नियम एक निवेश की रणनीति है जहाँ एक निवेशक किसी भी व्यापार पर अपनी उपलब्ध पूंजी का 2% से अधिक का जोखिम नहीं उठाता है। 2% नियम को लागू करने के लिए, किसी निवेशक को भविष्य की फीस या कमीशन को ध्यान में रखते हुए पहले अपनी उपलब्ध पूंजी का निर्धारण करना चाहिए। यह ट्रेडिंग से उत्पन्न हो सकता है। बाजार की स्थितियों में परिवर्तन के रूप में 2% नियम जोखिम सीमा को बनाए रखने के लिए शीर्ष-हानि आदेशों को लागू किया जा सकता है।
2% नियम कैसे काम करता है
2% नियम एक प्रतिबंध है जो निवेशक अपनी व्यापारिक गतिविधियों पर निर्दिष्ट जोखिम प्रबंधन मापदंडों के भीतर रहने के लिए लगाते हैं। उदाहरण के लिए, एक निवेशक जो 2% नियम का उपयोग करता है और $ 100, 000 का ट्रेडिंग खाता है, किसी विशेष निवेश पर, खाते के मूल्य के 2, 000 डॉलर या 2% से अधिक का जोखिम नहीं रखता है। यह जानकर कि निवेश पूंजी का कितना प्रतिशत जोखिम हो सकता है, निवेशक खरीद के लिए शेयरों की कुल संख्या निर्धारित करने के लिए पिछड़े काम कर सकता है। निवेशक नकारात्मक जोखिम को सीमित करने के लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर का भी उपयोग कर सकता है।
इस स्थिति में कि बाजार की स्थिति बदलती है, एक निवेशक अपने नकारात्मक जोखिम को कम करने के लिए एक स्टॉप ऑर्डर लागू कर सकता है जो केवल उनकी कुल ट्रेडिंग पूंजी का 2% का प्रतिनिधित्व करता है। यहां तक कि अगर कोई व्यापारी इस निवेश रणनीति का उपयोग करते हुए लगातार दस घाटे का अनुभव करता है, तो वे केवल 20% की कमी करेंगे। 2% नियम का उपयोग अन्य जोखिम प्रबंधन रणनीतियों के साथ संयोजन में व्यापारी की पूंजी को संरक्षित करने में मदद करने के लिए किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, एक निवेशक महीने के लिए व्यापार करना बंद कर सकता है यदि पूंजी की अधिकतम अनुमेय राशि जो वे जोखिम के लिए तैयार हैं उसे पूरा किया गया है।
स्टॉप लॉस ऑर्डर के साथ 2% नियम का उपयोग करना
मान लीजिए कि एक व्यापारी के पास $ 50, 000 का ट्रेडिंग खाता है और वह Apple, Inc. (AAPL) का व्यापार करना चाहता है। 2% नियम का उपयोग करते हुए, व्यापारी $ 1, 000 पूंजी ($ 50, 000 x 0.02%) का जोखिम उठा सकता है। यदि AAPL $ 170 पर कारोबार कर रहा है और व्यापारी $ 15 स्टॉप लॉस का उपयोग करना चाहता है, तो वे 67 शेयर ($ 1, 000 / $ 15) खरीद सकते हैं। यदि $ 25 का राउंड-टर्न कमीशन चार्ज है, तो व्यापारी 65 शेयर ($ 975 / $ 15) खरीद सकता है।
व्यवहार में, व्यापारियों को फिसलन लागत और अंतर जोखिम पर भी विचार करना चाहिए। इन घटनाओं के परिणामस्वरूप नुकसान की संभावना 2% से अधिक हो सकती है। उदाहरण के लिए, यदि व्यापारी ने AAPL की स्थिति को रातोंरात पकड़ लिया और कमाई की घोषणा के बाद अगले दिन यह $ 140 पर खुला, तो इससे 4% हानि ($ 1, 000 / $ 30) होगी।
