ग्राहक वित्तीय सलाहकारों को क्यों आग लगाते हैं

विषय - सूची

• संचार टूटना
• मिस-रीडिंग क्लाइंट नीड्स
• निवेशकों के लिए अन्य डील ब्रेकर
• यथार्थवादी उम्मीदें

वित्तीय सलाहकार हर समय निकाल दिए जाते हैं। यह डंक मार सकता है, लेकिन यह अतीत हो जाना और यह समझना कि आप डिब्बाबंद क्यों हो गए हैं, आपको भविष्य में सफल होने में मदद मिलेगी जहां आप असफल हुए। आपसे गलतियों को सीखना महत्वपूर्ण है, लेकिन याद रखें कि सलाहकारों को सिर्फ इसलिए निकाल नहीं दिया जाता है क्योंकि उनके ग्राहकों ने बाजार में पैसा खो दिया है। कई महत्वपूर्ण सामाजिक और संबंधपरक कारक जैसे स्पष्ट रूप से ग्राहक लक्ष्यों को समझना और प्रभावी ढंग से संवाद करना प्रमुख हैं।

चाबी छीन लेना

• लोग कई कारणों से वित्तीय सलाहकार बदलते हैं, लेकिन खराब बाजार प्रदर्शन या उच्च शुल्क हमेशा प्राथमिक कारण नहीं होते हैं। संचार एक बड़ा मुद्दा है: गलत संचार, ग्राहकों की बात नहीं सुनना, या लंबे समय तक उनके साथ संवाद न करना प्रत्येक का कारण बन सकता है। एक स्विच। यथार्थवादी अपेक्षाओं को पूरा करना और सफलता का अर्थ निर्धारित करना जब बाजार आपके खिलाफ हो तब भी ग्राहकों को बोर्ड पर रखने में मदद कर सकता है।

संचार टूटना

ग्राहकों के साथ संवाद करने में विफलता आमतौर पर अंतर्निहित समस्या के दिल में होती है जो निवेशकों को अपने वित्तीय सलाहकारों को आग लगाने का कारण बनती है, क्षेत्र के विशेषज्ञों के अनुसार। हैमर वेल्थ ग्रुप, एक मेलविले, एनवाई वेल्थ मैनेजमेंट फर्म के प्रमुख संस्थापक बिल हैमर ने कहा, "ग्राहक केवल खराब प्रदर्शन के कारण जरूरी सलाह नहीं देते हैं, बल्कि इसलिए कि सलाहकार उनके साथ कभी संवाद नहीं करते हैं।"

सलाहकार से खराब संचार खराब निवेशक व्यवहार को जन्म दे सकता है, जैसे कि गलत समय पर खरीदना या बेचना, और उन्हें यह महसूस करवा सकता है कि सलाहकार "पहिया पर सो रहा है।" हैमर कहते हैं कि प्रदर्शन की निराशाजनक निराशाजनक अवधि के दौरान, सलाहकारों के लिए अपने ग्राहकों के साथ संवाद करना महत्वपूर्ण है, भले ही उस सलाह पर कई लोग गुजरते हैं और प्रक्रिया में अपने ग्राहकों को खोने का जोखिम उठाते हैं।

कोलंबिया यूनिवर्सिटी बिजनेस स्कूल में एसोसिएट प्रोफेसर रीता गुंथर मैकग्राथ संख्या और प्रदर्शन के बारे में एक या दो बातें जानते हैं। जब वह अपने वित्तीय सलाहकार से देख रही संख्या और प्रदर्शन को पसंद नहीं करती थी, तो उसने अपने सलाहकार को निकाल दिया।

मैकग्राथ ने कहा, "यह वास्तव में खराब प्रदर्शन के बारे में था।" "मैं सात साल तक उनके साथ था और जितना पैसा मैंने उन्हें भेजा था, उससे कम पैसे के साथ समाप्त हुआ। ईमानदारी से, मैं इसे बैंक खाते में छोड़ने से बेहतर था।"

मिस-रीडिंग क्लाइंट नीड्स

मैकग्राथ ने कहा कि उनके सलाहकार को उनकी जरूरतों के बारे में कम समझ थी। "मैं उनके साथ इन बैठकों में जाऊँगा और यह पोर्टफोलियो विविधता, निवेश क्षितिज और तकनीकी सामान के बारे में सभी पाई चार्ट और मंबो-जंबो था।"

उन्होंने कहा कि अंततः, असंतोष का कारण क्या था उनके सलाहकार संचार की कमी है। "वर्षों के नुकसान के बाद, क्या आपको लगता है कि वे मुझे फोन करेंगे और बातचीत करेंगे?" उसने पूछा। "नहीं, यह वर्षों से रेडियो मौन था। मैंने पहले से ही काफी कुछ तय कर लिया था। और जब मैंने आखिरकार अपना खाता निकाला और खराब प्रदर्शन का हवाला दिया, तो प्रतिक्रिया थी 'लेकिन आपके पति के खाते ने अच्छा किया…" मेरे खाते में अंडर-प्रदर्शन को स्वीकार करने के बजाय और इसके बारे में स्पष्ट रूप से कहा जा रहा है।"

निवेशकों के लिए अन्य डील ब्रेकर

कोवेनस्टर के संचार निदेशक कैलन हॉलिडे, निवेशकों को सही वित्तीय सलाहकार खोजने के लिए एक बाज़ार, उन्होंने कहा कि वह हर समय असंतुष्ट वित्तीय सलाहकार ग्राहकों से सुनते हैं - ज्यादातर के बाद उन्होंने अपने सलाहकार को निकाल दिया। "हम यह सब सुनते हैं, " उसने कहा। "लोग खाता खोलने के बारे में शिकायत करते हैं और फिर सलाहकार से कभी भी सुनवाई नहीं करते हैं, या ऐसा महसूस करते हैं कि उन्हें निवेश फंड में $ 500, 000 की 'केवल' के लिए अनदेखी की गई थी।"

Covestor.com प्राथमिक "डील ब्रेकर्स" की एक सूची प्रदान करता है जिससे निवेशक अपने सलाहकारों पर प्लग खींच सकते हैं:

1. प्रदर्शन: ग्राहक बीमार हैं और घटिया प्रदर्शन के लिए उच्च शुल्क का भुगतान करते हुए थक गए हैं, और वे इसे लेने नहीं जा रहे हैं। ध्यान में कमी: सलाहकार फोन नहीं करते हैं, वे नहीं लिखते हैं - जब डॉव डाउन होता है तो वे बहुत अधिक वाष्पित होते हैं। शुल्क: जब ग्राहकों को उच्च रिटर्न मिल रहा है, तो उच्च शुल्क उन्हें विन्स नहीं करेगा। एक अलग आर्थिक माहौल में, लोग लागत में कटौती करना चाह रहे हैं, इसलिए एक सलाहकार को फायरिंग करना जो प्रदान नहीं करता है जो उन्होंने वादा किया था वह एक स्पष्ट विकल्प है।

जेसन लाक्स, सिनर्जी फाइनेंशियल ग्रुप के उपाध्यक्ष, पिट्सबर्ग स्थित निवेश सलाहकार फर्म, मानती है कि मानव संपर्क में कमी एक और बड़ा कारण है कि क्लाइंट एक बार चलते हैं। "ग्राहक बाजार के उतार-चढ़ाव को सहन कर सकते हैं, आर्थिक भंवरों और एक अनिश्चित ब्याज दर के माहौल को बदल सकते हैं, और केवल अगर, उन्हें लगता है कि उनके सलाहकार स्थिति की निगरानी कर रहे हैं और उन्हें सूचित रखते हैं, " लक्स ने बताया।

उन्होंने कहा कि कोई भी अंधेरे में नहीं रहना चाहता है जब यह उनके पैसे की बात आती है, खासकर परेशान समय में। उन्होंने कहा, "बस एक योजना जानने की जगह है और उनकी देखभाल की जा रही है, जिससे एक मजबूत कामकाजी वित्तीय रिश्ते को बनाए रखने और बनाने के लिए आवश्यक आश्वासन मिलेगा।"

यथार्थवादी अपेक्षाओं का महत्व

सलाहकार कंपनी के एक रेड बैंक, एनजे, द ओपस ग्रुप के सह-संस्थापक, ग्रेगरी गैलो कहते हैं, एक और बड़ा कारण है कि ग्राहक अपने सलाहकारों को आग लगाते हैं जो उनकी क्षमताओं की "निगरानी" कर रहे हैं। "ओवर-वादा और अंडर-डिलीवरी-वह एक बड़ा एक है, " उन्होंने पेशकश की।

"व्यवसाय में मेरे 16 वर्षों में, मैंने कई सलाहकारों को 'व्यापार' जीतने और सफल ग्राहकों को बयान करने के लिए सुना है जो अंततः बहुत अच्छे साबित होते हैं।" स्पष्ट उदाहरण प्रदर्शन है - संभावनाओं को बताते हुए कि वे 'बाजार' को बेहतर बनाएंगे, ग्राहक को निराशा के लिए तैयार कर रहे हैं। "जब एक ग्राहक को लगता है कि उन्होंने उस अंडरपरफॉर्मेंस के लिए अच्छे पैसे का भुगतान किया है, तो वे बस छोड़ देते हैं, " वे कहते हैं।

अन्य निवेश विशेषज्ञ उस भावना से सहमत होते हैं, यह कहते हुए कि अवास्तविक उम्मीदों को स्थापित करना सलाहकारों के बीच खराब संचार कौशल से जुड़ा हुआ है। "वादा करने वाले निवेशक बाजार से ऊपर जाते हैं, और फिर उन पर डिलीवरी नहीं करते हैं, ग्राहकों को खोने का एक निश्चित तरीका है, " हैमर ने कहा।