कोई भी कभी भी जॉन, "जैक, " पर आरोप नहीं लगा सकता है कि निवेश टिप्स देने के बारे में शर्मीली है। लेकिन क्या वह अपनी सलाह पर खरा उतरता है?
मोहरा के संस्थापक ने अपने निवेश के मूल सिद्धांतों के आधार पर अपने फंड साम्राज्य का निर्माण किया। यदि आप उसकी किताबें पढ़ चुके हैं या उसके साक्षात्कार सुन चुके हैं, तो आप पाएंगे कि उसने एक डिग्री कोर्स नहीं किया है। यह अपने आप में आपको एक उचित विचार देना चाहिए कि Bogle अपना पैसा कहाँ रखता है।
हालाँकि जनता कभी भी यह नहीं जान सकती है कि बोगल कहाँ और कैसे निवेश करता है, इसकी सभी बारीकियों को वह अपने पोर्टफोलियो की एक अच्छी झलक दे सकता है, क्योंकि वह जो सलाह देता है, उसके आधार पर वह खुद के लिए क्या करेगा, यह सलाह आधारित है। कुछ के लिए जानी जाने वाली एक चीज है Bogle ने अपने पैसे का 100% मोहरा धन में निवेश किया है।
जैक Bogle का पोर्टफोलियो आवंटन
Bogle ने अपने सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो आवंटन को 50/50 आवंटन के साथ स्थानांतरित कर दिया है, जिसमें 50% इक्विटी में और 50% बॉन्ड में, 60/40 के मानक आवंटन से दूर है जो उन्होंने वर्षों तक पीछा किया। जैसा कि उन्होंने साक्षात्कारकर्ता से कहा, "मुझे पवनचक्की के लंगर की कल्पना करना पसंद है।" Bogle ने संकेत दिया है कि उनके गैर-सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो में 80% बांड और 20% शेयरों का परिसंपत्ति आवंटन था।
इसके अलावा, Bogle ने कहा कि वह नहीं मानता है कि उचित विविधीकरण प्राप्त करने के लिए आपको किसी अन्य प्रकार के निवेश या परिसंपत्ति वर्गों की आवश्यकता है। अपने व्यक्तिगत और सेवानिवृत्ति विभागों के बाहर, Bogle अपने पोते के लिए मोहरा बैलेंस्ड इंडेक्स में निवेश करता है।
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उसका स्टॉक आवंटन क्या लग सकता है
इंडेक्स फंड्स में निवेश करने के लिए Bogle अपनी ही सलाह का पालन करता है। जैसा कि उसने एक बार बिजनेस वीक को बताया था कि वह एक इंडेक्सर है: "मैं खुद का बाजार हूं। और मैं खुश हूं।"
बेशक, यह उनके मूल सिद्धांत पर आधारित है कि बाजार को हरा देने की कोशिश करने वाले लोग खुद को कम से कम बार जीतने वाले पक्ष के रूप में पाते हैं, लेकिन वे उच्च कीमत चुकाते हैं। बोगल ने यह भी कहा कि वह केवल S & P 500 के बजाय पूरे शेयर बाजार को अनुक्रमित करना पसंद करते हैं। उस समय, उन्होंने अपने पोर्टफोलियो के 60% शेयर को Vanguard Total Stock Market Index के साथ Vangui 500 इंडेक्स के कुछ संयोजन के साथ आवंटित किया था। और मोहरा विस्तारित बाजार सूचकांक अतिरिक्त छोटे- और मिड-कैप एक्सपोज़र प्रदान करने के लिए।
Bogle ने कई मौकों पर कहा है कि वह कभी भी किसी विदेशी फंड में निवेश नहीं करता है। उनकी कुछ संपत्तियों में उनकी इक्विटी का बहुत कम हिस्सा है, जो कि कुछ फंडों में सक्रिय है। इनमें मोहरा वेलिंगटन और मोहरा वेलेस्ली इनकम फंड शामिल हैं।
क्या उनका बॉन्ड आवंटन जैसा लग सकता है
अपने पोर्टफोलियो के बॉन्ड हिस्से के लिए, Bogle ने समय के साथ कुछ सामरिक समायोजन किए हैं, अपने बॉन्ड आवंटन को कम समय की परिपक्वता वाले फंडों में स्थानांतरित किया है। उनका आवंटन इंटरमीडिएट-टर्म बॉन्ड में लगभग आधा है और शॉर्ट-टर्म बॉन्ड में आधा है। 2006 में, वोगर्ड इंटरमीडिएट-टर्म बॉन्ड इंडेक्स और मोहरा इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज के बीच बोगल आवंटित किया गया। किसी भी तरह का उनका सबसे बड़ा निवेश मोहरा लिमिटेड टर्म टैक्स एक्जाम फंड में है, जो कि संभवतः उनके अयोग्य पोर्टफोलियो में रखा गया था।
क्यों उनका पोर्टफोलियो शायद एक दशक में नहीं बदला है
Bogle ने कहा है कि वह वास्तव में पुनर्संतुलन की आवश्यकता के लिए सदस्यता नहीं लेता है या अपनी रणनीति में कई सामरिक परिसंपत्ति आवंटन परिवर्तनों का उपयोग नहीं करता है। यदि किसी निवेशक को अपने पोर्टफोलियो को रिबैलेंस करने की आवश्यकता महसूस होती है, तो Bogle प्रति वर्ष एक से अधिक बार ऐसा करने का सुझाव देता है। उनका हमेशा से मानना रहा है कि, दीर्घकालिक रणनीति पर टिके रहना और पोर्टफोलियो विकल्पों को यथासंभव सरल रखना, लोग कम चिंता करते हैं। अगर यह सच है, तो यह मान लेना सुरक्षित है कि उसका मौजूदा स्टॉक फंड आवंटन ठीक उसी तरह दिखता है, जैसा दस साल पहले हुआ था।
