वेल्थ्सिमल रिव्यू

सितंबर 2014 में लॉन्च किया गया, कनाडा का वेल्थ्सिम्पल अपने न्यूयॉर्क, टोरंटो और लंदन कार्यालयों के माध्यम से एल्गोरिथम निवेश और बचत कार्यक्रम प्रदान करता है। कनाडा की वित्तीय दिग्गज पावर फाइनेंशियल ने तेजी से बढ़ती सलाहकार में कम से कम $ 74 मिलियन का निवेश किया है। नए ग्राहक कर योग्य और सेवानिवृत्ति खातों को स्थानांतरित कर सकते हैं या नए खातों में धन जमा कर सकते हैं। खाता न्यूनतम $ 0 है, जिससे नए निवेशकों के लिए शुरुआत करना आसान हो जाता है। कम-शुल्क वाले ईटीएफ के एक छोटे से पूल का उपयोग अपेक्षाकृत सामान्य पोर्टफोलियो को पॉप्युलेट करने के लिए किया जाता है जो आपके द्वारा प्लेटफ़ॉर्म में डाली गई जानकारी से अनुकूलित होता है (यह यूके में म्यूचुअल फंड के साथ किया जाता है)। यह समीक्षा मुख्य रूप से अमेरिका आधारित निवेशक के दृष्टिकोण से लिखी गई है, लेकिन हमने यूके और कनाडाई प्लेटफार्मों से भी प्रासंगिक जानकारी शामिल करने की कोशिश की है।

पेशेवरों

• कनाडाई, अमेरिकी और यूके खाते

• उत्कृष्ट शैक्षिक संसाधन

• बचत प्रतिस्पर्धी ब्याज के साथ खाता है

• कर नुकसान की कटाई

• खाता खोलने के लिए $ 0

विपक्ष

• सेटअप देखने के लिए व्यक्तिगत डेटा का खुलासा करना चाहिए

• एल्गोरिदम जेनेरिक खरीद और रणनीति का पालन करते हैं

• पोर्टफोलियो निर्माण में सीमित विकल्प

खाता स्थापित करना

4.2

वेल्थसिमपल खाता सेट अप करने के लिए, आपको अपनी व्यक्तिगत जानकारी अपफ्रंट को सौंपनी होगी। इसका मतलब है कि आप विस्तृत व्यक्तिगत जानकारी देने से पहले प्रश्नावली या पोर्टफोलियो आवंटन की समीक्षा नहीं कर सकते। प्रश्नावली आपको वित्तीय लक्ष्यों, समय क्षितिज, जोखिम सहिष्णुता, पिछले निवेश अनुभव और निवेश ज्ञान के स्तर के बारे में विशिष्ट प्रश्नों की एक श्रृंखला पूछती है।

आपकी प्रतिक्रियाओं का उपयोग एक पोर्टफोलियो और ईटीएफ सूची को पूरा करने के लिए किया जाता है, जो पूरी की गई प्रोफ़ाइल के जवाब में अनुकूलित होती है। आप प्रस्तावित आवंटन में बदलाव कर सकते हैं, लेकिन सिस्टम पूर्व प्रतिक्रिया के साथ परिवर्तन का विरोध करने पर कारण पूछ सकता है। खातों को बैंक खाता लिंक के माध्यम से वित्त पोषित किया जाता है और एकमुश्त भुगतान या आवर्ती जमा के साथ पूरा किया जा सकता है।

Wealthsimple का खाता प्रकार उस क्षेत्र के अनुसार भिन्न होता है, जिसमें आप रहते हैं। संयुक्त राज्य में, Wealthsimple व्यक्तिगत और संयुक्त कर योग्य खातों, ट्रस्ट खातों और सेवानिवृत्ति खातों की मानक श्रेणी के लिए सहायता प्रदान करता है।

कनाडा में, वेल्थसिमल पूरी तरह से खातों की पेशकश करता है, जिसमें कर-मुक्त बचत खाते (टीएफएसए), कॉर्पोरेट खाते, संयुक्त खाते, सेवानिवृत्ति बचत योजना (आरएसपी), लॉक-इन सेवानिवृत्ति खाते (एलआईआरए), पंजीकृत सेवानिवृत्ति आय निधि (आरआरआईएफ) शामिल हैं।, पंजीकृत शिक्षा बचत योजना (आरईएसपी) और कर योग्य खाते।

यूनाइटेड किंगडम में, वेल्थ्सिमपल पेंशन खाते, व्यक्तिगत बचत खाते (आईएसए), जूनियर व्यक्तिगत बचत खाते (जेआईएसए) और व्यक्तिगत कर योग्य खाते प्रदान करता है।

एक नियमित निवेश कार्यक्रम के अलावा, वेल्थसिमल एक स्मार्ट बचत खाता प्रदान करता है जो कम जोखिम वाले ईटीएफ का उपयोग करके पारंपरिक बचत खातों की तुलना में अधिक ब्याज देता है। खाता कर योग्य है और शुद्ध ब्याज कम करने के बजाय 0.50% शुल्क के बजाय 0.25% शुल्क लगाता है। स्मार्ट बचत खाते का बीमा FDIC के बजाय प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम (SIPC) बीमा के माध्यम से किया जाता है।

लक्ष्य की स्थापना

3.4

Wealthsimple आपको असीमित वित्तीय नियोजन सत्र और गैर-ग्राहकों के लिए एक बार का सत्र प्रदान करता है जो अग्रिम में खाता विवरण प्रस्तुत करते हैं। अनुरोध पर आप मानव सलाहकार से भी बात कर सकते हैं। सेटअप प्रक्रिया के दौरान, नए खाताधारकों को एक लक्ष्य नियोजन सूची से चुनने के लिए कहा जाता है जिसमें गृह स्वामित्व, सेवानिवृत्ति, शिक्षा, दीर्घकालिक विकास और आय शामिल है। यदि आवश्यक हो तो अधिक से अधिक परिष्कार और विविधता की पेशकश करते हुए, एक ही खाते के तहत कई लक्ष्य बनाए जा सकते हैं। आप लेनदेन और सापेक्षिक प्रदर्शन के आँकड़ों की समीक्षा कर सकते हैं, धन पूरा होने के बाद खाता प्रबंधन पृष्ठों पर लक्ष्यों द्वारा उप-विभाजित।

खाता सेवाएँ

3.3

अपने वेल्थसम्पल खाते को भरने के लिए बस खाता प्रबंधन इंटरफ़ेस में प्रवेश करना और एक लिंक किए गए बैंक खाते के माध्यम से आवर्ती जमा जमा करना या जमा करने का अनुरोध करना है। कुछ क्लिकों से निकासी का अनुरोध किया जा सकता है, लेकिन यदि आपके खाते में लेन-देन न हो तो धनराशि प्राप्त करने में 10 कार्य दिवस तक लग सकते हैं। अतिरिक्त प्रोत्साहन के रूप में, वेल्थसिमल कम से कम $ 5, 000 के साथ वित्त पोषित नए खातों पर हस्तांतरण लागत का भुगतान करता है। आप क्रेडिट और डेबिट खातों को लिंक करने के बाद भी राउंडअप को सक्रिय कर सकते हैं, जो कि अगले पूरे नंबर पर शुल्क जमा करके "अतिरिक्त परिवर्तन" की गणना और जमा करता है।

व्यक्तिगत और संयुक्त कर योग्य खाते खाते से मार्जिन या उधार का उपयोग नहीं कर सकते हैं और वेल्थसिमपल इस समय कोई अतिरिक्त बैंकिंग सेवाएं प्रदान नहीं करता है।

कनाडाई ग्राहक अपने रिटर्न को दाखिल करने के लिए एकीकृत सिंपलेक्स टैक्स तैयारी सेवा का उपयोग कर सकते हैं। यह साझेदारी सितंबर 2019 के अंत में घोषित की गई थी, और एक ही आभासी छत के नीचे दो कनाडाई फिनटेक फर्मों को जोड़ती है।

पोर्टफोलियो सामग्री

2.5

सिस्टम आपके प्रोफ़ाइल डेटा के जवाब में एक रूढ़िवादी, संतुलित या विकास पोर्टफोलियो उत्पन्न करता है। यूएस ऑफर में ETF के जरिए पोर्टफोलियो एक्सपोजर पूरी तरह से लिया जाता है। म्यूचुअल फंड को कनाडाई खातों के साथ मिलाया जा सकता है और यह यूके की पेशकश में प्राथमिक वाहन है। नियमित खातों में कोई व्यक्तिगत स्टॉक या प्रत्यक्ष निश्चित-आय वाले उत्पाद उपलब्ध नहीं हैं। आप सामाजिक रूप से जागरूक पोर्टफोलियो के लिए अपना पोर्टफोलियो अनुकूलित करने का विकल्प चुन सकते हैं जो गैर-योग्य ईटीएफ को बाहर करता है। वेल्थ्सिमपल एक हलाल खाता भी प्रदान करता है जो इस्लामी कानून का अनुपालन करता है, पूर्व-लिखित स्टॉक खरीदता है लेकिन कोई ईटीएफ या निश्चित-आय वाले उत्पाद नहीं।

आप अपने वर्तमान आवंटन की समीक्षा एक निवेशक नीति विवरण पर कर सकते हैं जो खाता प्रबंधन इंटरफ़ेस के माध्यम से सुलभ है। अमेरिका की पेशकश के लिए, 10 फंडों का एक अपेक्षाकृत छोटा ब्रह्मांड है जो ईटीएफ सूची को पॉप्युलेट करता है, बराबर संख्या में परिसंपत्ति श्रेणियों में विभाजित होता है। कनाडाई संस्करण में समान धनराशि है, लेकिन इसमें एक अचल संपत्ति निधि शामिल है, जो अमेरिकी संस्करण में एक समान नहीं है। ब्रिटेन की पेशकश में 12 फंड हैं जो पोर्टफोलियो को आबाद करने के लिए उपयोग किए जाते हैं।

सामाजिक रूप से जागरूक पोर्टफोलियो के एक स्क्रीनशॉट में केवल छह "ग्रीन" फंड होते हैं, लेकिन अन्य को अनदेखा किया जा सकता है।

प्रत्येक वेल्थसिमपल पोर्टफोलियो में आठ से 10 उपकरण शामिल हो सकते हैं, यह धारणा देते हुए कि अधिकांश अनुकूलन ईटीएफ चयन के बजाय प्रतिशत परिवर्तनों के माध्यम से किया जाता है। फंड्स अमेरिका की पेशकश के लिए सामान्य संदिग्धों से सभी हैं, जिनमें iShares, Vanguard, VanEck और WisbTree शामिल हैं। कनाडाई पेशकश में वंगार्ड और iShares के साथ-साथ उद्देश्य निवेश और बीएमओ से अतिरिक्त प्रसाद के साथ ETF है। कनाडाई खातों के लिए ब्याज प्रकटीकरण का संघर्ष बताता है कि म्यूचुअल फंड प्रदान करने वाले दो संस्थानों का वेल्थसिमपल प्रिंसिपलों के साथ व्यक्तिगत या व्यावसायिक संबंध हैं। यूके संस्करण कानूनी और सामान्य, PIMCO, ब्लैकरॉक और अमुंडी एसेट मैनेजमेंट के अलावा मोहरा से धन प्रदान करता है।

Wealthsimple के पोर्टफोलियो कंटेंट और कंस्ट्रक्शन को मॉडर्न पोर्टफोलियो थ्योरी (MPT) के सिद्धांतों के अनुसार चुना जाता है, जैसा कि ज्यादातर रोबो-एडवाइजरी में होता है। कहा कि, कम पूंजी वाले प्रतिद्वंद्वियों से वेल्थ्सिमपल के दृष्टिकोण को अलग करने के लिए बहुत कम लगता है। सीमित फंड ब्रह्मांड का उपयोग अभी भी एक विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए किया जा सकता है, लेकिन समान आकार के प्रतिद्वंद्वियों ने संपत्ति या भौगोलिक एकाग्रता और अधिक मजबूत लक्ष्य तिथि कार्यों के खिलाफ चेक बनाने के लिए अधिक से अधिक लंबाई में चले गए हैं।

पोर्टफोलियो प्रबंधन

3.7

वेल्थसिमपल आपके पोर्टफोलियो को कोशिश और सच्ची बाजार रणनीतियों के माध्यम से प्रबंधित करता है जिसमें परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकरण, निष्क्रिय बाय-एंड-होल्ड निवेश, लाभांश पुनर्निवेश और प्रोफाइल के माध्यम से ग्राहक प्रतिक्रिया और जोखिम स्कोरिंग प्रक्रिया शामिल है। अपने लक्ष्यों की ओर प्रगति, सिस्टम से कोचिंग उत्पन्न करने के लिए या तो फंडिंग बढ़ाती है या कोर्स में रहती है। किसी भी समय आपकी प्रोफ़ाइल से जुड़े जोखिम स्कोर को बदलना एक पोर्टफोलियो रिबैलेंसिंग होगा।

यहां तक ​​कि आपकी प्रोफ़ाइल में बदलाव के बिना, वेल्थसिमपल आपके पोर्टफोलियो को जमा, निकासी और परिसंपत्ति मूल्यों में परिवर्तन के बाद अपने आप को पुन: संतुलित करता है। आप रीबैलेंसिंग का अनुरोध नहीं कर सकते, न ही सामाजिक रूप से जिम्मेदार और हलाल विकल्पों से परे ईटीएफ में बदलाव कर सकते हैं। एपेक्स कस्टोडियन वेल्थसिमपल की ओर से कर-हानि कटाई रणनीतियों को निष्पादित करता है, जिसका अर्थ है कि आपके कर योग्य पोर्टफोलियो को कभी-कभी कर उद्देश्यों के लिए समान निवेश के विकल्प दिखाई देंगे।

प्रयोगकर्ता का अनुभव

3.8

मोबाइल का अनुभव

वेल्थसिमल एक आसान-से-पढ़ा जाने वाला मोबाइल, आईओएस और एंड्रॉइड के लिए मोबाइल ऐप और उन्नत खाता प्रबंधन सुविधाओं के साथ मोबाइल ऐप प्रदान करता है। iPhone और कई एंड्रॉइड डिवाइस बायोमेट्रिक पहचान प्रदान करते हैं, और दोनों ऐप दो-कारक प्रमाणीकरण का समर्थन करते हैं। विंडोज फोन या अन्य माध्यमिक ऑपरेटिंग सिस्टम के लिए कोई टैबलेट-विशिष्ट ऐप या ऐप नहीं हैं

डेस्कटॉप अनुभव

वेबसाइट प्रमुख खाता विशेषताओं पर प्रकाश डालती है, कंपनी के दर्शन की व्याख्या करती है, और ब्याज के अधिकांश क्षेत्रों को कवर करते हुए एक व्यापक FAQ प्रदान करती है। नए खाताधारकों को खाता सेटअप प्रक्रिया की शुरुआत में व्यक्तिगत विवरण दर्ज करने की आवश्यकता होती है, इसलिए आप अग्रिम में पोर्टफोलियो विकल्पों पर नज़र नहीं डाल सकते हैं। एफएक्यू इस छिपी हुई सामग्री पर ज्यादा प्रकाश नहीं डालता है, यह बताते हुए कि आवेदक "बुनियादी जानकारी देते हैं, पिछले निवेश अनुभव के बारे में कुछ सवालों के जवाब देते हैं, और एक या एक से अधिक निवेश प्रबंधन समझौतों पर हस्ताक्षर करते हैं।"

Wealthsimple US साइट SEC के अनुसार अनिवार्य ADV-2A निवेश सलाहकार ब्रोशर प्रदान करती है। नियम में कहा गया है कि सलाहकारों को "ग्राहकों को पहुंचाने और भावी ग्राहकों को आपकी फर्म के बारे में जानकारी देने वाली विवरणिका की आवश्यकता होती है।" वेल्थसिमल के पास एसईसी वेबसाइट पर एक एडीवी -2 ए है, इसलिए यह विचित्र है कि यह साइट पर स्पष्ट रूप से जुड़ा नहीं है। ADV-2A को उपभोक्ता संरक्षण दस्तावेज के रूप में अभिप्रेत है, और सलाहकारों और ग्राहक के बीच विश्वास स्थापित करने के लिए उन ब्रोशर के भीतर कंपनी के खुलासे वास्तव में महत्वपूर्ण हैं, इसलिए यह एक प्रमुख चूक है।

ग्राहक सेवा

3

जैसा कि उल्लेख किया गया है, ग्राहक अनुरोध पर एक वित्तीय सलाहकार के साथ बात कर सकते हैं, हालांकि संपर्क जानकारी थोड़ी मुश्किल है जितना कि यह होना चाहिए। आप Wealthsimple से फोन और ईमेल संपर्क पर संपर्क कर सकते हैं, लेकिन संभावित या चालू खाता धारकों के लिए कोई लाइव चैट नहीं है। Wealthsimple के लिए संपर्क नंबर कुछ वेबपेजों के साथ-साथ सहायता केंद्र में भी पाया जा सकता है। एक FAQ के बाहर एक स्पष्ट "हमसे संपर्क करें" पेज नहीं है। संयुक्त राज्य अमेरिका के लिए शुक्रवार को पूर्वी समय सोमवार से 9:00 बजे से 8:00 बजे पूर्वी समय सोमवार के रूप में और 9:00 से 5:30 बजे पूर्वी समय के रूप में फोन घंटे सूचीबद्ध हैं। कनाडा में, कॉल सेंटर एक घंटे पहले खुलता है। यूके कॉल सेंटर कोई घंटे नहीं सूचीबद्ध करता है।

व्यवसाय के घंटों के दौरान यूएस फोन नंबर पर कई कॉल एक मिनट के भीतर एक ग्राहक प्रतिनिधि से संपर्क करते हैं। प्रारंभिक रिकॉर्डिंग ने अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न की तुलना में अलग-अलग संपर्क घंटे दिए, गुरुवार कवरेज के माध्यम से सोमवार को सुबह 8:00 बजे तक वेल्थ्सिमपल के कार्यालय पते फोन नंबर के बिना "हम कौन हैं" पृष्ठ पर सूचीबद्ध हैं।

शिक्षा और सुरक्षा

3.6

Wealthsimple की वेबसाइट में एक व्यापक निवेश 101 शब्दावली, एक व्यापक ब्रश निवेश FAQ और एक उत्कृष्ट मासिक पत्रिका / ब्लॉग है जिसमें दर्जनों "कैसे-कैसे" लेख हैं। हालाँकि, रुचि के विषयों का पता लगाना मुश्किल है क्योंकि शैक्षिक सामग्री के लिए कोई आंतरिक खोज कार्य नहीं है। इसके अलावा, कई ट्यूटोरियल में अल्पकालिक लक्ष्य नियोजन और दीर्घकालिक वित्तीय नियोजन में आपकी मदद करने के लिए आवश्यक मात्रात्मक साधनों का अभाव है।

वेल्थसिमपल की वेबसाइट 256-बिट एसएसएल एन्क्रिप्शन का उपयोग करती है और स्पष्ट रूप से बताई गई गोपनीयता नीति पेश करती है जो आपको सुरक्षा की भावना देती है। खाता प्रबंधन में प्रवेश करने के लिए पाठ संदेश के माध्यम से दो-कारक प्रमाणीकरण की आवश्यकता होती है। अमेरिकी खातों के लिए, एपेक्स क्लियरिंग कॉर्पोरेशन आपके सभी फंडों को निवेश खातों में रखता है, जो आपको SIPC बीमा और अतिरिक्त बीमा तक पहुंच प्रदान करता है। $ 500, 000 तक की असफल ब्रोकरेज (मार्केट मूवमेंट के कारण नुकसान नहीं) के कारण मानक एसपीआईसी कवरेज घाटे के खिलाफ है।

ShareOwner कनाडा में कस्टोडियन की भूमिका निभाता है और SEI इन्वेस्टमेंट यूनाइटेड किंगडम में करता है। यूके और कनाडा में भी कैनेडियन इन्वेस्टर प्रोटेक्शन फंड ($ 1 मिलियन तक) और यूके सरकार की वित्तीय सेवा मुआवजा योजना (£ 85, 000 तक) के माध्यम से खाते की सुरक्षा के विभिन्न स्तर हैं।

कमीशन और शुल्क

4.6

Wealthsimple की फीस क्षेत्र के अनुसार अलग-अलग है, लेकिन वे उद्योग औसत के अनुरूप हैं। अमेरिका और कनाडा में, 0.50% शुल्क में सभी निवेश सलाह, पोर्टफोलियो प्रबंधन और व्यापारिक लागत शामिल हैं। $ 100, 000 से अधिक के खातों के लिए शुल्क 0.40% तक गिर जाता है। यूनाइटेड किंगडम में, प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों में £ 100, 000 के साथ 0.5% की गिरावट के साथ शुल्क 0.7% है। स्मार्ट बचत कार्यक्रम शुल्क 0.25% कम है। खुलासा करता है कि ईटीएफ की औसत फीस लगभग 0.15% है। वायर ट्रांसफर और खाते को किसी अन्य ब्रोकर को स्थानांतरित करने के लिए शीर्ष शुल्क।

क्या आपके लिए वेल्थसिमल एक अच्छी फिट है?

वेल्थसिमपल पैसे बचाने और लंबी अवधि के वित्तीय सुरक्षा के लिए सड़क पर अगला कदम उठाने के इच्छुक सभी उम्र के निवेशकों के लिए एक अच्छा फिट प्रदान करता है। फीस रोबो-सलाहकार स्थान के लिए औसत है और न्यूनतम $ 0 का खाता उन निवेशकों के लिए एक बाधा को दूर करता है जो अभी शुरू कर रहे हैं। इसके विपरीत, कम प्रबंधन शुल्क और 100, 000 डॉलर से अधिक के खातों में अधिक मजबूत विशेषताएं उच्च-निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के हित को आकर्षित कर सकती हैं।

Wealthsimple की अपील इस तथ्य से व्यापक है कि यह कनाडा और यूनाइटेड किंगडम में निवेशकों के लिए अमेरिका के बाहर अपनी सेवाएं प्रदान करती है। कई न्यायालयों में काम करने का तथ्य अमेरिका के लापता होने के खुलासे के पीछे हो सकता है, लेकिन यह एक चूक के लिए एक महान बहाना नहीं है जो अधिक अनुभवी निवेशकों के साथ बेचैनी पैदा करेगा जो उन दस्तावेजों पर निर्भर करते हैं।

कुल मिलाकर, आपके पोर्टफोलियो के निर्माण और प्रबंधन में वेल्थसिमपल का दृष्टिकोण क्रांतिकारी नहीं है। पोर्टफोलियो को सामाजिक रूप से जिम्मेदार और हलाल विकल्पों से परे सीमित अनुकूलन के साथ सादे वेनिला एमपीटी के साथ बनाया गया है। अनुकूलन की कमी प्रतियोगियों के माध्यम से उपलब्ध बड़े चयन की तुलना में एक छोटी निधि सूची द्वारा जटिल है। Wealthsimple बुनियादी खरीद-फ़रोख़्त को नियोजित करता है जिसमें आवश्यकतानुसार पुनर्निवेश और कर-नुकसान की कटाई के साथ परिसंपत्तियों में विविधता होती है, और इस दृष्टिकोण से बाजार में सफलता का इतिहास होता है कि अधिकांश व्यक्तिगत निवेशक मेल खाने में विफल होते हैं। अगर आपने किसी ऐसे पोर्टफोलियो की तलाश की हो जो वेल्थ लेवल पर कस्टमाइज़ करने योग्य हो, तो वेलस्सिमपल सबसे उपयुक्त नहीं हो सकता है। यदि आप सादगी की सराहना करते हैं और एक हैंड्स-ऑफ पोर्टफोलियो चाहते हैं, तो, वेल्थसिमपल का दृष्टिकोण सिर्फ सही हो सकता है।

Wealthsimple की तुलना करें

धन बचाने के लिए सभी उम्र के निवेशकों के लिए वेल्थसिमल एक अच्छा फिट है। देखें कि उन्होंने अन्य रोबो-सलाहकारों के खिलाफ हमारी तुलना कैसे की।

क्रियाविधि

इन्वेस्टोपेडिया निवेशकों को निष्पक्ष, व्यापक समीक्षा और रोबो-सलाहकारों की रेटिंग प्रदान करने के लिए समर्पित है। हमारी 2019 की समीक्षा में उपयोगकर्ता अनुभव, लक्ष्य निर्धारण क्षमता, पोर्टफोलियो सामग्री, लागत और शुल्क, सुरक्षा, मोबाइल अनुभव और ग्राहक सेवा सहित 32 रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों के सभी पहलुओं के मूल्यांकन के छह महीने का परिणाम है। हमने 300 से अधिक डेटा पॉइंट एकत्र किए जो हमारे स्कोरिंग सिस्टम में वजन करते थे।

हमारे द्वारा समीक्षा की गई प्रत्येक रबो-सलाहकार से उनके मूल्यांकन में उपयोग किए गए उनके मंच के बारे में 50-बिंदु सर्वेक्षण भरने के लिए कहा गया था। कई रोबो-सलाहकारों ने हमें अपने प्लेटफार्मों के इन-पर्सन प्रदर्शनों के साथ भी प्रदान किया।

थेरेसा डब्लू केरी के नेतृत्व में उद्योग विशेषज्ञों की हमारी टीम ने हमारी समीक्षा की और सभी स्तरों पर निवेशकों के लिए रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों की रैंकिंग के लिए इस सर्वश्रेष्ठ-इन-इंडस्ट्री पद्धति का विकास किया। हमारी पूरी कार्यप्रणाली पढ़ने के लिए यहां क्लिक करें।