मोहरा इक्विटी इक्विटी इनकम फंड इनवेस्टर शेयर (VEIPX) और मोहरा लाभांश लाभांश निधि निवेशक शेयर (VDIGX) दो विश्वसनीय मोहरा म्युचुअल फंड हैं, जो नियमित रूप से लाभांश देने वाली कंपनियों के मुख्य रूप से घरेलू इक्विटी में निवेश करने में विशेषज्ञ हैं।
कुछ समान निवेश उद्देश्यों के साथ, ये दोनों फंड कई मोर्चों पर भिन्न हैं। सबसे पहले, प्रत्येक का सेक्टर, होल्डिंग्स की संख्या, प्रबंधन शैलियों और निवेश चयन प्रक्रियाओं के लिए अलग-अलग प्रदर्शन होता है। दूसरा, मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयर लार्ज-कैप वैल्यू स्टॉक पर अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं, जबकि मोहरा डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयर विभिन्न प्रकार के बड़े-कैप शेयरों की एक टोकरी रखते हैं।
निवेश की चयन प्रक्रिया
डोनाल्ड किलब्राइड- एक उद्योग के दिग्गज, जिन्होंने 2006 के बाद से फंड की सलाह दी है और 20 से अधिक वर्षों के निवेश प्रबंधन का अनुभव है - मोहरा डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयरों का प्रबंधन करता है। किलब्राइड मजबूत प्रतिस्पर्धात्मक लाभ वाली कंपनियों के लगभग 50 शेयरों का एक केंद्रित पोर्टफोलियो पसंद करता है। 2019 के अंत में, फंड में 47 नाम थे।
चाबी छीन लेना
- डिविडेंड फंड्स म्यूचुअल फंड्स होते हैं जो आकर्षक डिविडेंड यील्ड वाले शेयरों को खरीदने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। मोस्टवांटेड डिविडेंड ग्रोथ फंड इन्वेस्टर शेयर्स और वैनगार्ड इक्विटी इनकम फंड इन्वेस्टर शेयर दो डिविडेंड म्युचुअल फंड्स होते हैं जिनके समान उद्देश्य होते हैं। हालांकि, दोनों फंड कई मायनों में भिन्न होते हैं: संख्या स्टॉक की संपत्ति, आबंटन आवंटन, और स्टॉक-पिकिंग मेथडॉलोजी। कई मोहरा म्यूचुअल फंडों, मोहरा डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयरों और मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयरों की तुलना में लंबी अवधि के लिए विश्वसनीय, कम लागत वाले वाहन रहे हैं। अतीत में वार्षिक रिटर्न 10 साल लगभग 13% हो गए हैं।
मोहरा डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयरों में लगातार लाभांश वृद्धि के साथ कंपनियां रहती हैं और जरूरी नहीं कि उन शेयरों का पीछा किया जाए, जिनके पास वर्तमान में औसत से अधिक उपज है। दरअसल, डिविडेंड यील्ड स्पाइक के बाद फंड कंपनियों से दूर रहता है, जो आने वाले डिविडेंड कट का संकेत दे सकता है। नतीजा 30-दिन की एसईसी उपज 1.85% है, जो समान निवेश लक्ष्यों के साथ धन के लिए पैदावार के पीछे है। डोनाल्ड किलब्राइड कभी-कभी ऐसे शेयरों की तलाश कर सकते हैं जिनमें सम्मानजनक भुगतान अनुपात हो, जो आगे जाकर लाभांश वृद्धि को बनाए रख सकते हैं।
दूसरी ओर, मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयर्स, कम वैल्यूएशन वाली उच्च-पैदावार वाली कंपनियों के शेयरों पर ध्यान केंद्रित करता है, लेकिन विकास की संभावनाओं का वादा करता है। इसने मॉर्निंगस्टार को अघोषित इक्विटी रखने पर अपने अलग जोर देने के लिए बड़े मूल्य की श्रेणी के तहत फंड को वर्गीकृत करने का नेतृत्व किया है। फंड आमतौर पर 150 से 200 के दायरे में बड़ी संख्या में स्टॉक रखता है - कम कीमत-से-कमाई (पी / ई) अनुपात के साथ। 2019 के अंत में पोर्टफोलियो में शेयरों की कुल संख्या 199 थी।
वेलिंगटन प्रबंधन कंपनी एलएलपी के माइकल रेकमेयर और मोहरा के जेम्स स्टेटलर ने मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयरों की सलाह दी। रेकमेयर शेयरों का चयन करने के लिए मौलिक विश्लेषण का उपयोग करता है, जबकि स्टेटलर मात्रात्मक तरीकों का उपयोग करता है और विभिन्न विशेषताओं, जैसे लाभांश उपज, गति, विकास और प्रबंधन गुणवत्ता के आधार पर एफटीएसए उच्च लाभांश उपज सूचकांक से शेयरों का चयन करता है। इसके परिणामस्वरूप 30-दिन की SEC उपज 2.70% है।
सेक्टर एक्सपोजर
ये फंड उनके निवेश आवंटन प्रक्रियाओं के आधार पर उनके सेक्टर आवंटन में भी भिन्न होते हैं। वानगार्ड डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयरों में सबसे बड़ा सेक्टर आवंटन औद्योगिक स्टॉक (20.1% आवंटन), स्वास्थ्य देखभाल स्टॉक (17.8% आवंटन), और उपभोक्ता स्टेपल स्टॉक (16.3% आवंटन) हैं। फंड का समय-समय पर स्वास्थ्य देखभाल शेयरों में समग्र रूप से अधिक वजन हो सकता है।
दूसरी ओर, वंगार्ड इक्विटी इनकम इन्वेस्टर शेयर, वित्तीय शेयरों (17.8% आवंटन), स्वास्थ्य देखभाल स्टॉक (15.4% आवंटन), और उपभोक्ता स्टेपल इक्विटी (13.4% आवंटन) का पक्ष लेते हैं। फंड मैनेजर अपनी ऊर्जा का लगभग 9% हिस्सा एनर्जी इक्विटी में रखते हैं क्योंकि फंड मैनेजर कुछ ऊर्जा कंपनियों की लाभांश पैदावार को भी बहुत अच्छा मानते हैं।
निवेश प्रदर्शन
जब निवेश के प्रदर्शन की बात आती है, तो मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयरों की तुलना में मोहरा लाभांश लाभांश निवेशक शेयरों ने उच्च अस्थिरता पर समान या थोड़े कम रिटर्न के बारे में दिखाया है। जनवरी 2010 से जनवरी 2020 तक, मोहरा डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयरों ने 13.1% का औसत वार्षिक रिटर्न दिखाया है, 10.3% के तीन साल के मानक विचलन, जिसके परिणामस्वरूप 1.31 का तीन साल का शार्प अनुपात है। इसी अवधि के लिए, मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयरों ने 12.9% की औसत वार्षिक वापसी, 10.77% का एक मानक विचलन और.92 का शार्प अनुपात प्रदर्शित किया।
दोनों फंड अपने संबंधित निवेश श्रेणियों में शीर्ष प्रदर्शनकर्ता थे। मोहरास्टार डिविडेंड ग्रोथ और मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयरों ने पांच सितारा और साथ ही मॉर्निंगस्टार से पांच साल और 10 साल की अवधि के लिए पांच सितारा रेटिंग अर्जित की है। तीन साल की अवधि के लिए, मोहरा डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयर पांच सितारा रेटिंग अर्जित करते हैं, जबकि मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयरों में चार-सितारा रेटिंग होती है।
$ 3000
मोहरा लाभांश लाभांश निवेश निवेशक शेयर या मोहरा इक्विटी आय निवेशक शेयरों में प्रारंभिक निवेश के लिए न्यूनतम राशि म्यूचुअल फंड।
मोहरा डिविडेंड ग्रोथ इन्वेस्टर शेयरों ने मॉर्निंगस्टार से सोने की विश्लेषक रेटिंग भी अर्जित की है, जबकि मोहरा इक्विटी इक्विटी इन्वेस्टर शेयरों ने चांदी विश्लेषक रेटिंग अर्जित की है। अंत में, मोहरा इक्विटी इक्विटी इनकम फंड निवेशक शेयर 0.27% के शुद्ध व्यय अनुपात पर आते हैं, जो कि 0.22% पर मोहरा लाभांश लाभांश निवेशक शेयरों के शुद्ध व्यय अनुपात की तुलना में थोड़ा अधिक है।
