एक ग्राहक सेवा सहयोगी के रूप में एक कैरियर को देखते हुए?

ग्राहक सेवा सहयोगी अक्सर गोंद होते हैं जो एक सलाहकार व्यवसाय को एक साथ रखते हैं। ये मूल्यवान सहायक आमतौर पर असंख्य कार्यों को करने में माहिर होते हैं जो अधिकांश दलालों और सलाहकारों को ले जाते हैं जो उन्हें पूरा करने के लिए कम से कम दो बार रोजगार देते हैं।

इस पद के लिए नियुक्त होने में क्या लगता है? एक पंजीकृत ग्राहक सेवा सहयोगी बनने का मार्ग कई मामलों में काफी सीधा है, लेकिन जो लोग इस स्थिति में सबसे प्रभावी हैं, वे अक्सर प्रशिक्षण और प्रमाणपत्र प्राप्त करते हैं जो उन्हें किसी भी टीम या कार्यालय में अमूल्य जोड़ बनाते हैं।

इतिहास और विकास

ग्राहक सेवा सहयोगी की स्थिति विकसित हुई है, इस बिंदु पर कि इस क्षमता में काम करने वाले कई ऐसे कार्य करते हैं जो अपने पूर्ववर्तियों से बहुत आगे जाते हैं। अतीत में, सफल दलालों ने सचिवों को काम पर रखा था, जो कभी-कभी एक प्रतिभूति लाइसेंस प्राप्त करने का विकल्प चुनते थे, ताकि वे सरल आदेश ले सकें यदि उनके मालिक सक्षम नहीं थे। उन्होंने टाइपिंग, फाइलिंग और मेल ड्यूटी जैसे नियमित प्रशासनिक कार्य भी किए। यह स्थिति धीरे-धीरे पंजीकृत बिक्री सहायक स्थिति में आ गई, जहां लाइसेंस प्राप्त प्रशासनिक कर्मी दलाल के व्यवसाय में अधिक सक्रिय भूमिका निभा सकते हैं, और विपणन अभियानों और अनुपालन प्रबंधन जैसे कार्यों में मदद कर सकते हैं।

आज के ग्राहक सेवा के सहयोगी अक्सर लगभग सब कुछ कर सकते हैं जो ब्रोकर और प्लानर कर सकते हैं, जिसमें नया व्यवसाय लाना, कंपनी की वेबसाइट और सोशल मीडिया की उपस्थिति को बनाए रखना, अनुपालन का प्रबंधन करना और ग्राहकों के साथ गहन स्तर पर बातचीत करना शामिल है। और, निश्चित रूप से, उनमें से अधिकांश अभी भी नए ग्राहक खाते स्थापित करने, कागजी कार्रवाई, कैशियरिंग और प्रतिभूतियों को संभालने, दाखिल करने और कार्यालय कार्यक्रमों की योजना बनाने के सामान्य नियमित कर्तव्यों का पालन करते हैं। इस पद के लिए हाल ही में पोस्ट की गई नौकरी ने अंतिम किराया के लिए निम्नलिखित कर्तव्यों को सूचीबद्ध किया:

• पेशेवर रूप से ग्राहकों को सेवा प्रदान करें, और नियमित रूप से पूछताछ करने वाले ग्राहकों का जवाब दें जैसे कि स्टॉक कोट्स, अकाउंट बैलेंस, और विभिन्न अकाउंट से संबंधित विवरण जैसी जानकारी। संबंधित वित्तीय सलाहकारों को सूचित किया जाता है कि वे पंजीकृत ग्राहकों के लेनदेन से संबंधित विवरण और गतिविधियों से अवगत हों और संबंधित वित्तीय सलाहकारों को सूचित करें। सीधे मेल अभियानों की व्यवस्था करना और क्रियान्वित करना। सभी कंपनी प्रक्रियाओं और नीतियों को जानें और संबंधित संभावित समस्याओं को तुरंत संबंधित शाखा प्रबंधन या वित्तीय सलाहकारों तक पहुंचाएं। ग्राहकों की शिकायतों और पूछताछ को हल करें। वित्तीय सलाहकार या शाखा प्रबंधक टीम के सदस्य को तत्काल ऊंचाई प्रदान करने वाले मुद्दों को सक्रिय करें ग्राहक, शाखा से संबंधित विवेक के शीर्ष-स्तर पर पहुंचें।, वित्तीय सलाहकार, और कंपनी के विवरण सभी उपयुक्त और आवश्यक खाता दस्तावेजों का अधिग्रहण किया जाता है और संबंधित वित्तीय सलाहकारों के लिए टेलीफोन पर पेशेवर रूप से समर्थन प्रदान करते हैं। और प्रतिभूतियों, अनुपस्थित कागजी कार्रवाई और प्रतिभूतियों पर अप्राप्त जानकारी के रूप में चेक जारी करने के साथ-साथ, अवैतनिक निधियों के साथ, ग्राहकों को फर्म और शाखा नीतियों के साथ अनुरूपता और ग्राहकों को सेवाएं प्रदान करने के लिए कंपनी कंप्यूटर सिस्टम का उपयोग करें और एफसी को सौंपा।

वहां पहुंचने का रास्ता

मूर्त मानदंडों के संदर्भ में, ग्राहक सेवा सहयोगी बनने की आवश्यकताएं सरल हैं। 'पंजीकृत' शब्द का अर्थ आमतौर पर प्रतिभूति-लाइसेंस प्राप्त होता है और एफआईएनआरए और / या एसईसी के साथ पंजीकृत होता है। इस प्रकार, एक श्रृंखला 6 या 7 और 66 लाइसेंस आमतौर पर आवश्यक होते हैं। जो लोग वायदा लेनदेन या बीमा खातों को संभालते हैं, उन्हें उचित लाइसेंस की आवश्यकता होगी। बुनियादी प्रशासनिक और टाइपिंग कौशल की आवश्यकता होगी, विस्तार पर ध्यान देने के साथ-साथ ग्राहकों से निपटने की क्षमता। इन कारणों से, पूर्व ग्राहक सेवा अनुभव वाले उम्मीदवार अक्सर इन पदों के लिए पसंदीदा होते हैं।

जो लोग इस पद को प्राप्त करना चाहते हैं, वे एक म्यूचुअल फंड कंपनी या बैंक के लिए ग्राहक सेवा प्रतिनिधि के रूप में काम करना शुरू करने के लिए बुद्धिमान होंगे, जहां वे दुखी ग्राहकों से निपटने, कागजी कार्रवाई और मल्टीटास्किंग जैसे बुनियादी कौशल सीख सकते हैं। कुछ प्रमाणपत्रों को अर्जित करना, जैसे कि वित्तीय पैराप्लेनर, सीएफपी बोर्ड द्वारा की पेशकश - या एक पैरालीगल के रूप में काम करना - एक अच्छा विचार भी हो सकता है।

इस तरह का अनुभव रिज्यूम पर अच्छा लगता है और इस जॉब के दैनिक रिगर्स के लिए आवेदकों को तैयार करने में मदद करेगा। ग्राहक सेवा सहयोगियों को अक्सर व्यापार को बढ़ावा देने और अपने ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने में मदद करने के लिए अपने दैनिक दिनचर्या में ड्यूटी के सामान्य कॉल के ऊपर और आगे जाने की उम्मीद है। ऐसे समय हो सकते हैं जब उनसे सप्ताहांत या छुट्टियां बिताने की उम्मीद की जाती है, जो कॉर्पोरेट घटनाओं में भाग लेते हैं या आवश्यक कार्य पूरा करते हैं जो प्रारंभिक नौकरी विवरण के बाहर होते हैं।

मुआवजा और लाभ

ज्यादातर ग्राहक सेवा सहयोगियों को या तो वेतन दिया जाता है या, कम सामान्यतः, प्रति घंटा वेतन। जिन लोगों के पास प्रतिभूति या बीमा लाइसेंस हैं, वे अपने द्वारा किए गए किसी भी लेनदेन पर कमीशन कमा सकते हैं, और अपनी उपलब्धियों के लिए बोनस या अन्य अतिरिक्त प्रोत्साहन भी प्राप्त कर सकते हैं। Glassdoor.com दर्शाता है कि पंजीकृत सहयोगियों के लिए औसत मुआवजा $ 47, 845 है। इस नौकरी के लिए रेंज शायद सुपरस्टार सहायकों के लिए $ 80, 000 के निचले छोर पर कहीं $ 30, 000 से चलती है जो अद्वितीय उच्च-स्तरीय कार्य कर सकते हैं।

जो लोग बड़ी फर्मों में दलालों के लिए काम करते हैं, उन्हें आमतौर पर लाभ पैकेज, जैसे जीवन और स्वास्थ्य बीमा, साथ ही एक सेवानिवृत्ति योजना भी प्रदान की जाती है। छोटी रिटेल फर्मों में सहयोगियों को दिए जाने वाले लाभ एक कंपनी से दूसरी कंपनी में काफी भिन्न हो सकते हैं, लेकिन जो लोग अत्यधिक लाभदायक फर्मों के लिए काम करते हैं, वे आमतौर पर प्रशासनिक सहायकों को नहीं दिए जाने वाले भत्तों के काफी स्मॉगबॉर्ड का आनंद ले सकते हैं।

जो लोग किसी समय वित्तीय सलाहकार या नियोजक बनने की इच्छा रखते हैं, उन्हें ग्राहक सेवा सहयोगी के रूप में शुरू करने पर भी विचार करना चाहिए। इससे उन्हें दरवाजे पर अपना पैर रखने में मदद मिल सकती है और वित्तीय योजना संबंधी शोध कार्य लेने के लिए या अपने व्यापार की पुस्तक को संचित करने के लिए अपने लाइसेंस का उपयोग करने के लिए बहुमूल्य अनुभव प्राप्त कर सकते हैं।

तल - रेखा

क्लाइंट सेवा सहयोगी ग्राहकों और कंपनियों और सलाहकारों के लिए वित्तीय उद्योग में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, जो उन्हें नियुक्त करते हैं। इनमें से कई सहयोगी क्लोज-नाइट टीमों के अपरिहार्य सदस्य हैं जो प्रतिदिन उच्च-स्तरीय कार्य करते हैं। ग्राहक सेवा सहयोगी के रूप में काम पर रखने के लिए आपको क्या करने की आवश्यकता है, इस बारे में अधिक जानकारी के लिए, www.fpanet.org पर फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन की वेबसाइट देखें।