निवेशकों के पास उनके लिए कई अलग-अलग निवेश वाहन उपलब्ध हैं, इसलिए उनका पैसा पार्किंग करना आसान है। यह केवल समझने की बात है कि कौन सा सबसे अधिक समझ में आता है। मसलन म्युचुअल फंड लें। ये वाहन निवेश के लिए अत्यधिक तरल और विविधतापूर्ण तरीका प्रदान करते हैं, और वे निवेशकों के लिए सबसे लोकप्रिय विकल्प भी हैं। म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के उद्योगों और विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों को कवर करते हैं। वे लोकप्रिय भी हैं क्योंकि वे जोखिम को कम करते हैं और अक्सर सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, जिसका अर्थ है कि उनके होल्डिंग्स और परिसंपत्ति आवंटन को काफी सुसंगत आधार पर पुन: अन्याय किया जाता है।
कुछ म्यूचुअल फंड परिवहन क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करते हैं - अर्थव्यवस्था का एक खंड जो सामान और लोगों को स्थानांतरित करने वाली कंपनियों पर केंद्रित है। इस क्षेत्र में ऐसा करने के लिए आवश्यक अवसंरचना और उपकरण भी शामिल हैं। इस लेख में क्षेत्र के कुछ मूल सिद्धांतों के साथ-साथ म्यूचुअल फंड उद्योग को कैसे शामिल किया गया है, यह भी शामिल है। हम परिवहन स्टॉक में विशेषज्ञता वाले सबसे अच्छे फंडों में से चार को भी सूचीबद्ध करते हैं। अक्टूबर 2019 तक सभी आंकड़े चालू हैं।
चाबी छीन लेना
- म्युचुअल फंड निवेशकों के साथ लोकप्रिय हैं क्योंकि वे अत्यधिक तरल और विविधतापूर्ण हैं, और जोखिम में कटौती उद्योग के बाजार का एक उप-क्षेत्र है, और बड़ी, अच्छी तरह से स्थापित कंपनियां शामिल हैं। अमेरिकी इक्विटीज में निवेश किया गया है, और एयरलाइंस, और एयर फ्रेट और लॉजिस्टिक्स पर ध्यान केंद्रित किया गया है। राइडेक्स ट्रांसपोर्ट फंड निवेशकों को परिवहन इक्विटी में संपत्ति का निवेश करके पूंजी की सराहना करता है। ICON Industrials Fund में एयरोस्पेस और डिफेंस, बिल्डिंग प्रोडक्ट्स और रेलमार्गों में निवेश किया जाता है।
परिवहन क्षेत्र: एक अवलोकन
परिवहन उद्योग व्यापक औद्योगिक बाजार का एक उप-क्षेत्र है और इसमें एयरलाइन, ट्रकिंग और रेल सेवा संचालित करने वाली कंपनियां शामिल हैं। उपभोक्ताओं और अन्य व्यवसायों द्वारा खरीदे गए अधिकांश माल को एक स्थान से दूसरे स्थान पर यात्रा करना चाहिए, जिससे परिवहन उद्योग आर्थिक अवसंरचना का अभिन्न अंग बन जाएगा।
परिवहन शेयरों को चक्रीय माना जाता है, जिसका अर्थ है कि कंपनी का मुनाफा समग्र अर्थव्यवस्था के आंदोलन के अनुरूप है। जब बाजार अच्छा प्रदर्शन कर रहे होते हैं, तो परिवहन कंपनियों के शेयरों जैसे चक्रीय इक्विटीज उपभोक्ताओं के लिए रिटर्न उत्पन्न करते हैं। इसी तरह, व्यापक बाजार में मंदी से परिवहन उद्योग के शेयरों के शेयरधारकों के लिए रिटर्न में गिरावट आती है।
परिवहन क्षेत्र के भीतर काम करने वाली कंपनियों का एक बड़ा हिस्सा बड़ी और अच्छी तरह से स्थापित है, निवेशकों को लगातार लाभांश भुगतान के माध्यम से बढ़ाया रिटर्न प्राप्त करने का अवसर प्रदान करता है। निवेशक विकास-उन्मुख या मूल्य-उन्मुख इक्विटी का उपयोग अन्य बड़े कैप और मिड कैप होल्डिंग्स के पूरक के रूप में कर सकते हैं, क्योंकि दोनों सेक्टर के भीतर प्रचुर मात्रा में मौजूद हैं। जबकि परिवहन उद्योग में निवेशकों के लिए उपलब्ध विशिष्ट लाभ हैं, सेक्टर-केंद्रित निवेश जोखिम के बिना नहीं हैं।
परिवहन क्षेत्र के भीतर से चुनने के लिए बहुत सारे विकास-उन्मुख और मूल्य-उन्मुख इक्विटी हैं।
परिवहन उद्योग ईंधन, ब्याज दरों, कम-से-आदर्श मौसम, ईंधन अधिभार और करों, लाइसेंस और पंजीकरण शुल्क और आवश्यक कवरेज के लिए बीमा प्रीमियम से जुड़े उतार-चढ़ाव की लागत से गहराई से प्रभावित होता है।
निष्ठा परिवहन परिवहन पोर्टफोलियो का चयन करें
फिडेलिटी सेलेक्ट ट्रांसपोर्टेशन पोर्टफोलियो (FSRFX), फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के तत्वावधान में है, जो व्यक्तिगत और संस्थागत दोनों ग्राहकों के लिए पेशेवर रूप से प्रबंधित निवेश फंडों का प्रदाता है। 1986 में स्थापित, इस म्यूचुअल फंड को मैथ्यू मौलिस द्वारा प्रबंधित किया जाता है, जिसका कार्यकाल 2012 तक है। फंड मुख्य रूप से जनता को परिवहन सेवाएं प्रदान करने में लगी कंपनियों के आम शेयरों में न्यूनतम 80% संपत्ति का निवेश करके पूंजी की सराहना करता है। परिवहन उपकरण के डिजाइन, निर्माण, वितरण, या बिक्री पर ध्यान देने वाले। दोनों घरेलू और विदेशी आम स्टॉक होल्डिंग्स फंड के भीतर शामिल हैं, और प्रत्येक जारीकर्ता को वित्तीय ताकत और उद्योग की स्थिति निर्धारित करने के लिए मौलिक विश्लेषण का उपयोग करके जांच की जाती है। 30 सितंबर, 2019 तक, पोर्टफोलियो की कुल संपत्ति $ 395.94 मिलियन है।
फिडेलिटी सेलेक्ट ट्रांसपोर्टेशन ने निवेशकों के लिए 15.19% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न तैयार किया है, इसलिए 2009 में काल्पनिक $ 10, 000 का निवेश सेप्ट 30, 2019 के रूप में $ 41, 117 होगा। फंड के जीवन के लिए, इसने निवेशकों को 12.31% वापस कर दिया है। निधि 0.8% के व्यय अनुपात के साथ संचालित होती है, जो कि परिवहन और औद्योगिक निधियों के लिए 1.19% की औसत श्रेणी से थोड़ा कम है। खरीद पर निवेशकों को एक अप-फ्रंट बिक्री भार नहीं लिया जाता है, और न ही मोचन पर लगाए गए विक्रय शुल्क का मूल्यांकन किया जाता है। हालांकि, IRAs के लिए $ 2, 500 का न्यूनतम निवेश आवश्यक है।
इस फंड में घरेलू इक्विटी में भारी निवेश किया जाता है, जिसमें एक छोटा हिस्सा अंतरराष्ट्रीय कंपनियों और नकदी और अन्य परिसंपत्तियों के लिए समर्पित होता है। पोर्टफोलियो में फंड के शीर्ष उप-उद्योग की हिस्सेदारी शामिल है:
- रेलमार्ग: 43.5% एयर फ्रेट और लॉजिस्टिक्स: 23.44% एयरलाइंस: 18.58%
फंड के प्रॉस्पेक्टस के अनुसार, इसकी शीर्ष 10 होल्डिंग्स में 72% से अधिक का निवेश किया गया है। शीर्ष पांच होल्डिंग्स में यूनियन पैसिफिक कॉर्पोरेशन, यूपीएस, नॉरफॉक सदर्न कॉर्पोरेशन, सीएसएक्स कॉर्पोरेशन और साउथवेस्ट एयरलाइंस शामिल हैं।
निष्ठा एयर ट्रांसपोर्ट पोर्टफोलियो का चयन करें
एक और भी अधिक विशेष परिवहन खेल चाहते हैं? फिडेलिटी सिलेक्ट एयर ट्रांसपोर्टेशन पोर्टफोलियो (FSAIX) फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के माध्यम से उपलब्ध एक अन्य म्यूचुअल फंड है, और इसे मैथ्यू मौलिस द्वारा प्रबंधित भी किया जाता है। 1985 में स्थापित, यह फंड शिल्प के माध्यम से यात्रियों, मेल, और माल ढुलाई के क्षेत्रीय, राष्ट्रीय, और अंतरराष्ट्रीय आंदोलन में काम करने वाली कंपनियों की इक्विटी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80% फंड परिसंपत्तियों का निवेश करके पूंजी की सराहना के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहता है। । मौलिस और उनकी निवेश टीम में म्यूचुअल फंड में घरेलू और विदेशी इक्विटी होल्डिंग्स शामिल हैं, और प्रत्येक को मौलिक विश्लेषण का उपयोग करके वित्तीय स्थिरता और उद्योग की स्थिति के लिए जांच की जाती है। निवेशक संपत्ति में $ 285.23 मिलियन का प्रबंधन करता है।
फिडेलिटी सेलेक्टेड एयर ट्रांसपोर्टेशन पोर्टफोलियो ने 15.98% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न तैयार किया है। सितंबर 30, 2019 तक, 2009 में 10, 000 डॉलर का निवेश काल्पनिक रूप से $ 44, 022 होगा। व्यय अनुपात 0.81% है। निवेशकों को अप-फ्रंट या आस्थगित बिक्री भार नहीं लिया जाता है, लेकिन IRAs जैसे योग्य खातों के लिए $ 2500 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।
इस क्षेत्र-केंद्रित फंड में निम्नलिखित में भारी निवेश किया गया है:
- एयरलाइंस: 43.95% एयरोस्पेस और रक्षा: 36.25% एयर फ्रेट और लॉजिस्टिक्स: 14.59%
यह म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से घरेलू इक्विटी पर केंद्रित है, जबकि फंड का लगभग 10% अंतरराष्ट्रीय नामों और नकद और नकद समकक्षों में निवेश किया जाता है। फंड की शीर्ष पांच होल्डिंग्स में यूपीएस, डेल्टा एयर लाइन्स, साउथवेस्ट एयरलाइंस, यूनाइटेड टेक्नोलॉजीज और ट्रांसडिग ग्रुप हैं।
Rydex परिवहन निधि
Rydex Transport Fund (RYTSX) म्यूचुअल फंड्स के Rydex परिवार का हिस्सा है और इसे 1998 में स्थापित किया गया था। इस सेक्टर-केंद्रित फंड का प्रबंधन माइकल बयरम और रयान ए हार्डर द्वारा किया जाता है। यह निवेशकों को परिवहन श्रेणी में आने वाली कंपनियों की इक्विटी प्रतिभूतियों में सभी फंड परिसंपत्तियों का पर्याप्त निवेश करके पूंजी की सराहना प्रदान करने का प्रयास करता है।
होल्डिंग्स का मुख्यालय संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर और संचालन करने वाली कंपनियों पर केंद्रित है, लेकिन विदेशी शेयरों के संपर्क में रहने के लिए फंड अमेरिकी डिपॉजिटरी रिसिप्ट्स (ADRs) भी खरीद सकता है। एक मौका यह भी है कि फंड में डेरिवेटिव्स जैसे वायदा अनुबंध, प्रतिभूतियों पर विकल्प और स्टॉक इंडेक्स शामिल हो सकते हैं। फंड मैनेजर छोटी कैप या मिड-साइज़ मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली कंपनियों में फंड की $ 10.3 मिलियन की संपत्ति पर भी ध्यान केंद्रित करते हैं।
रायडेक्स ट्रांसपोर्टेशन फंड ने निवेशकों के लिए 10.34% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न तैयार किया है। निधि का व्यय अनुपात 1.71% परिवहन क्षेत्र के भीतर समान क्षेत्र-केंद्रित फंडों से अधिक है। शेयरों के खरीदे जाने पर निवेशकों को 4.75% के अप-फ्रंट सेल्स चार्ज का आकलन किया जाता है, हालांकि रिडेम्पशन पर कोई आस्थगित बिक्री चार्ज नहीं लगाया जाता है। गैर सेवानिवृत्ति और योग्य खातों के लिए $ 1500 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है, समूह सेवानिवृत्ति योजनाओं के लिए $ 1, 000 की आवश्यकता होती है।
इस म्यूचुअल फंड के अधिकांश हिस्से में निवेश किया गया है:
- सड़क और रेल: 31.73% एयरलाइंस: 18.71% एयर फ्रेट और लॉजिस्टिक्स: 16.78%
फंड की शीर्ष पांच होल्डिंग्स में यूनियन पैसिफिक कॉर्पोरेशन, यूपीएस, सीएसएक्स कॉर्पोरेशन, जनरल मोटर्स और टेस्ला शामिल हैं।
ICON Industrials Fund
ICON Industrials Fund (ICTRX) 1997 में स्थापित किया गया था और इसका प्रबंधन क्रेग, ब्रायन और स्कॉट कैलहन द्वारा किया गया है। मूल्य के सापेक्ष कम होने वाली प्रतिभूतियों की पहचान करने के लिए एक मात्रात्मक पद्धति का उपयोग करते हुए, फंड निवेशकों को लंबी अवधि की पूंजी की सराहना प्रदान करता है, जो कि अपनी कुल संपत्ति का 80% निवेश उन कंपनियों में करता है जो औद्योगिक क्षेत्र में काम करती हैं।
हालांकि यह परिवहन-विशिष्ट म्यूचुअल फंडों की तुलना में व्यापक ध्यान केंद्रित करता है, यह क्षेत्र के लिए भारी है। संपत्ति में $ 11.94 मिलियन के साथ, इसके पोर्टफोलियो का 29.39% एयरोस्पेस और रक्षा में निवेश किया गया है, जबकि उत्पादों और रेलमार्गों का निर्माण क्रमशः 16.92% और निधि के पोर्टफोलियो का 16.33% है। म्यूचुअल फंड के भीतर निवेश मिश्रण बनाने के लिए सामान्य स्टॉक और पसंदीदा स्टॉक का उपयोग किया जाता है, और किसी भी आकार के बाजार पूंजीकरण की अनुमति है।
ICON Industrials Fund ने 11.84% का 10 साल का वार्षिक रिटर्न तैयार किया है। म्यूचुअल फंड का खर्च अनुपात 1.50% अधिक माना जाता है। जब शेयर खरीदे जाते हैं तो निवेशकों को अप-फ्रंट बिक्री भार नहीं लिया जाता है और शेयरों के मोचन पर एक स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगता है। अयोग्य खातों के लिए $ 1, 000 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।
इस म्यूचुअल फंड की शीर्ष पांच होल्डिंग्स में नॉर्थ्रॉप ग्रुमैन कॉरपोरेशन, लॉकहीड मार्टिन, कैनेडियन पैसिफिक रेलवे, रेथियॉन और कैनसस सदर्न शामिल हैं।
तल - रेखा
निवेशकों के लिए लंबी अवधि के निवेश के लिए एक व्यापक परिसंपत्ति आवंटन रणनीति के हिस्से के रूप में परिवहन इक्विटी जैसे सेक्टर निवेश का उपयोग करना महत्वपूर्ण है। म्यूचुअल फंड निवेशकों को सेक्टर से जुड़े कुछ जोखिमों को कम करते हुए परिवहन उद्योग तक पहुंच प्राप्त करने का एक सरल तरीका प्रदान करते हैं।
