सेक फॉर्म एन

SEC फॉर्म N-4 क्या है

एसईसी फॉर्म एन -4 एक प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ एक फाइलिंग है जिसे सभी बीमा कंपनी द्वारा अलग-अलग खातों द्वारा प्रस्तुत किया जाना चाहिए क्योंकि इकाई निवेश ट्रस्ट चर वार्षिकी अनुबंधों की पेशकश करते हैं। SEC फॉर्म N-4 की आवश्यकता प्रतिभूति अधिनियम 1933 और निवेश कंपनी अधिनियम 1940 के तहत है और इसका उद्देश्य निवेशकों को परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंधों के बारे में जानकारी प्रदान करना है ताकि वे यह निर्धारित कर सकें कि उनमें निवेश करना है या नहीं।

ब्रेकिंग एसईसी फॉर्म एन -4

एसईसी फॉर्म एन -4 के भाग ए, प्रोस्पेक्टस, में निवेश के बारे में स्पष्ट रूप से लिखित जानकारी होनी चाहिए जो कि औसत निवेशक, जिनके पास वित्त या कानून में विशेष पृष्ठभूमि नहीं है, समझ सकते हैं। भाग ए में कुलसचिव का एक सामान्य विवरण और परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंधों का एक सामान्य विवरण और संचय इकाई मूल्यों, कटौती, वार्षिकी अवधि, मृत्यु लाभ, खरीद और अनुबंध मूल्य, मोचन, कर और कानूनी कार्यवाही के बारे में जानकारी शामिल है।

पार्ट बी अतिरिक्त जानकारी प्रदान करता है जो प्रोस्पेक्टस का हिस्सा बनने के लिए आवश्यक नहीं है, लेकिन यह कुछ निवेशकों के लिए मूल्यवान हो सकता है, जैसे सामान्य जानकारी और इतिहास, अंडरराइटर और प्रदर्शन डेटा की गणना।

अंत में, पार्ट सी में वित्तीय विवरण और प्रदर्शक, निदेशक और जमाकर्ता के अधिकारी, अनुबंध मालिकों की संख्या और अन्य आवश्यक जानकारी शामिल हैं।

फॉर्म एन -4 का प्राथमिक उद्देश्य प्रकृति में नियामक है। जबकि कई आधिकारिक रिपोर्टें वित्तीय विश्लेषक को उपयोगी जानकारी इकट्ठा करने में मदद कर सकती हैं जिनका उपयोग सुरक्षा चयन प्रक्रिया में किया जा सकता है, फॉर्म एन -4 की अधिकांश सामग्री तकनीकी और कानूनी और निगरानी उद्देश्यों के लिए आवश्यक है। एक उच्च विनियमित उद्योग होने के नाते, बीमा संस्थाओं को अक्सर नियामकों और नीति निर्माताओं की आंखों में अपनी अच्छी स्थिति बनाए रखने के लिए कई दस्तावेज दाखिल करने पड़ते हैं।