अपने रोटी इरा के लिए शक्तिशाली मोहरा म्यूचुअल फंड

मोहरा कई म्यूचुअल फंड प्रदान करता है जो एक रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (IRA) में रखने के लिए उपयुक्त हैं। इन फंडों को अधिकांश ऑनलाइन ब्रोकरों के माध्यम से खरीदा जा सकता है। फंडों में विभिन्न परिसंपत्ति प्रकार शामिल हैं, जिनमें इक्विटी, बॉन्ड और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) शामिल हैं। किसी विशेष निवेशक के रोथ इरा के लिए उपयुक्त संपत्ति आवंटन उन कारकों पर आधारित है जिनमें सेवानिवृत्ति, जोखिम सहिष्णुता और वित्तीय स्थिति तक वर्षों की संख्या शामिल है।

मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड (VBMFX)

मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड संयुक्त राज्य अमेरिका से उच्च-गुणवत्ता वाले निवेश-ग्रेड बांड रखता है। फंड को यूएस बॉन्ड बाजार की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए जोखिम प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, और अक्टूबर 2018 तक 2.63% की वार्षिक लाभांश उपज है।

मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड का उद्देश्य निवेशकों के लिए एक कोर बॉन्ड होल्डिंग के रूप में काम करना है। बांड में आम तौर पर कम अस्थिरता होती है और निवेशक को ब्याज भुगतान की एक स्थिर आपूर्ति प्रदान करती है। ब्याज भुगतान पर करों को रोथ IRA खाते में स्थगित कर दिया गया है, जिससे यह इस तरह के निवेश को रखने के लिए एक आदर्श स्थान है।

अक्टूबर 2018 तक प्रबंधन (एयूएम) के तहत फंड में $ 199.7 बिलियन के साथ 8, 523 बॉन्ड हैं। अमेरिकी सरकार द्वारा लगभग 63.4% बॉन्ड जारी किए गए हैं, जिसमें कई परिपक्वता अवधि के बॉन्ड भी शामिल हैं। शेष बॉन्ड अलग-अलग क्रेडिट रेटिंग वाले कॉर्पोरेट फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स हैं। कॉरपोरेट बॉन्ड द्वारा प्रस्तुत मुख्य क्षेत्र वित्त क्षेत्र और औद्योगिक क्षेत्र हैं।

फंड में बॉन्ड की औसत प्रभावी परिपक्वता 8.6 वर्ष है। बांड की औसत अवधि 6.2 वर्ष है। फंड के लिए न्यूनतम निवेश $ 3, 000 है। फंड का खर्च अनुपात 0.15% है, जो बहुत कम है।

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSMX)

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पूरे यूएस इक्विटी बाजार के लिए जोखिम प्रदान करता है। जो निवेशक मूल्य प्रशंसा के माध्यम से धन पैदा करना चाहते हैं, उन्हें एक व्यापक-आधारित इक्विटी फंड जैसे कि मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पर विचार करना चाहिए। हालाँकि इक्विटी में बॉन्ड की तुलना में अधिक अस्थिरता होती है, लेकिन वे निवेशक को अधिक समय तक लौटाते हैं।

फंड की होल्डिंग में छोटे-, मिड- और लार्ज-कैप स्टॉक शामिल हैं। अक्टूबर 2018 तक 3, 680 होल्डिंग्स के साथ फंड बहुत अच्छी तरह से विविधतापूर्ण है। यह 1.8% की उपज का भुगतान करता है। प्रबंधन (एयूएम) के तहत फंड में 756.6 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति है। अधिकांश निवेशकों के पोर्टफोलियो में यह फंड भारी है।

एक सेक्टर के टूटने के संदर्भ में, प्रौद्योगिकी क्षेत्र में 20.10% मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड में सबसे बड़ा भार है। इसके बाद वित्त क्षेत्र में 19.1% वेटिंग है। तीसरे में स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र है, जिसमें 13.6% भार है। शीर्ष 10 के रूप में एप्पल के साथ शीर्ष 10 व्यक्तिगत होल्डिंग्स में कुल शुद्ध संपत्ति का 18.7% शामिल है।

मोहरा REIT इंडेक्स फंड (VGSIX)

मोहरा आरईआईटी इंडेक्स फंड एक निवेशक को IRA में अचल संपत्ति के लिए जोखिम प्राप्त करने का एक तरीका प्रदान करता है। निधि REITs में निवेश करती है जो कार्यालय भवनों, होटलों और अन्य संपत्तियों को खरीदती है। यह फंड पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए एक अच्छा तरीका प्रदान कर सकता है, क्योंकि अचल संपत्ति अक्सर अलग-अलग चलती है - लेकिन जरूरी नहीं कि शेयर बाजार से।

अक्टूबर 2018 तक फंड में 184 स्टॉक और 59.4 बिलियन डॉलर की शुद्ध संपत्ति है। अनुचित प्रभावी उपज 4.16% है, जो इस बात के लिए जिम्मेदार नहीं है कि आरईआईटी टैक्स के उद्देश्यों के लिए अपने वितरण को कैसे वर्गीकृत करता है। सबसे बड़ी पोर्टफोलियो वेटिंग 31.5% के साथ विशेष REITs है। इसके बाद खुदरा आरईआईटी 14.8%, तीसरे में आवासीय आरईआईटी 13.5% है।

तल - रेखा

इंडेक्स फंड स्पेस में मोहरा एक अग्रणी है, जिसने 1976 में पहला इंडेक्स म्यूचुअल फंड बनाया था। समूह उद्योग में कुछ सबसे कम व्यय अनुपात प्रदान करता है, जो समय के साथ म्यूचुअल फंड निवेश के लिए वापसी की दर को सकारात्मक रूप से प्रभावित करने के लिए उपयोग किया जा सकता है। । कई निवेशक पोर्टफोलियो कम से कम एक लेते हैं, यदि तीनों नहीं, तो म्यूचुअल फंड का उल्लेख किया गया है।