व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के राष्ट्रीय संघ (नापा)

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों का राष्ट्रीय संघ (NAPFA) क्या है

नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (NAPFA) यूएस आधारित शुल्क-केवल वित्तीय सलाहकारों के लिए पेशेवर एसोसिएशन है। 1983 में गठित, NAPFA को अपने सदस्यों को संगठन के आचार संहिता का पालन करने और वार्षिक शपथ लेने की आवश्यकता होती है। सदस्यों को अपने ग्राहकों को स्वतंत्र, उद्देश्यपूर्ण वित्तीय सलाह प्रदान करनी चाहिए और वित्तीय नियोजन पेशे में उच्चतम मानकों को बनाए रखना चाहिए। उन्हें फीस से अपनी आय अर्जित करनी चाहिए, कमीशन से नहीं।

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के टूटते हुए राष्ट्रीय संघ (NAPFA)

वित्तीय नियोजकों को मोटे तौर पर दो श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता है: 1) जिन्हें ग्राहकों को विशिष्ट निवेश की सिफारिश करने से कमीशन के साथ मुआवजा दिया जाता है, और 2) जो उद्देश्य निवेश सलाह प्रदान करने के लिए शुल्क के साथ मुआवजा देते हैं। NAPFA को अपने सदस्यों को कमीशन के बजाय फीस में भुगतान करने की आवश्यकता होती है, क्योंकि एक सलाहकार जिसे कमीशन में भुगतान किया जाता है, को उस निवेश की सिफारिश करने के लिए प्रोत्साहन मिलता है जो ग्राहक के लिए सबसे अच्छे निवेश के बजाय उसे सबसे अधिक कमीशन प्राप्त होता है। प्रबंधन के तहत ग्राहक की संपत्ति के प्रतिशत के आधार पर प्रति घंटा शुल्क या शुल्क लगाकर, सलाहकार के प्रोत्साहन को ग्राहक के प्रोत्साहन के साथ जोड़ दिया जाता है। NAPFA सदस्यों को ग्राहक को दूसरे पेशेवर को भेजने के लिए रेफरल शुल्क प्राप्त करने पर भी प्रतिबंध है। NAPFA के घोषित मूल्य हैं:

• व्यक्तियों और परिवारों के लिए स्वतंत्र, उद्देश्यपूर्ण वित्तीय सलाह के लिए बीकन होना। सार्वजनिक हित में दी जाने वाली वित्तीय सेवाओं का चैंपियन होना चाहिए। वित्तीय नियोजन के उभरते हुए पेशे के लिए मानक वाहक होना चाहिए।

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के राष्ट्रीय संघ: प्रमुख नीतियां

NAPFA के तीन प्रमुख नीतिगत मुद्दे / स्थितियाँ हैं जो सदस्य संचालन को संचालित करते हैं और इसके समग्र मिशन को सूचित करते हैं:

• वित्तीय नियोजन की मान्यता और विनियमन, केयरगेट के निवेश सलाहकार निरीक्षण की एकसमान सहायक प्रणाली

NAPFA के सदस्यों के लिए अतिरिक्त आवश्यकताएं हैं। उन्हें उद्देश्य सलाह देने का प्रयास करना चाहिए और उन क्षेत्रों में सलाह देने से बचना चाहिए जिनमें वे जानकार नहीं हैं। उन्हें सभी ग्राहक जानकारी को गोपनीय रखना होगा जब तक कि ग्राहक जानकारी साझा करने के लिए अधिकृत न करें। NAPFA सदस्यों को अपने ज्ञान और कौशल को चालू रखने के लिए निरंतर शिक्षा क्रेडिट अर्जित करना आवश्यक है। NAPFA में शामिल होने वाले वित्तीय सलाहकारों को अपने ग्राहकों के साथ बातचीत में पारदर्शी होना चाहिए और यह सुनिश्चित करने के लिए अपनी पूरी कोशिश करनी चाहिए कि ग्राहक यह समझें कि उनका पैसा कैसे प्रबंधित किया जा रहा है। NAPFA सदस्यों को भी इस तरह से कार्य करने की आवश्यकता होती है जो NAPFA और वित्तीय नियोजन पेशे दोनों पर सकारात्मक रूप से प्रतिबिंबित होते हैं। सदस्य बनने के लिए, NAPFA की आवेदन प्रक्रिया देखें।

व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों के राष्ट्रीय संघ: संसाधन और गतिविधियाँ

NAPFA की वेबसाइट वित्तीय सलाहकार और निवेशक दोनों को कई संसाधन प्रदान करती है, जैसे कि "एक सलाहकार ढूंढें" सुविधा, उपभोक्ता वित्तीय शिक्षा संसाधन, और शुल्क-केवल सलाहकार और सलाहकार चयन के लिए गाइड। NAPFA में ऐसे सदस्य सम्मेलन होते हैं जिनमें व्यावसायिक विकास और नेटवर्किंग के अवसर, आभासी सीखने के संसाधन, पुरस्कार और अन्य सलाहकारों से मिलने, बातचीत करने और सीखने की संभावनाएं होती हैं।