विदेशी मुद्रा बाजार या अन्य बाजारों में व्यापार करते समय, हमें अक्सर एक सामान्य धन प्रबंधन रणनीति के बारे में बताया जाता है, जिसके लिए आवश्यक है कि औसत लाभ प्रति व्यापार औसत हानि से अधिक हो। यह मान लेना आसान है कि इस तरह की सामान्य सलाह सही होनी चाहिए। हालांकि, अगर हम लाभ और हानि के बीच के संबंधों पर गहराई से विचार करते हैं, तो यह स्पष्ट है कि "पुराने, " आमतौर पर आयोजित विचारों को समायोजित करने की आवश्यकता हो सकती है।
लाभ / हानि अनुपात
एक लाभ / हानि अनुपात औसत लाभ का आकार प्रति व्यापार औसत हानि के आकार की तुलना में संदर्भित करता है। उदाहरण के लिए, यदि आपका अनुमानित लाभ $ 900 है और किसी विशेष व्यापार के लिए आपका अपेक्षित नुकसान $ 300 है, तो आपका लाभ / हानि अनुपात 3: 1 है - जो $ 900 से $ 300 से विभाजित है।
कई व्यापारिक पुस्तकें और "गुरु" कम से कम 2: 1 या 3: 1 के लाभ / हानि अनुपात की वकालत करते हैं, जिसका अर्थ है कि प्रत्येक $ 200 या $ 300 के लिए आप प्रति व्यापार करते हैं, आपके संभावित नुकसान को $ 100 पर कैप किया जाना चाहिए।
पहली नज़र में, ज्यादातर लोग इस सिफारिश से सहमत होंगे। आखिरकार, क्या किसी भी संभावित नुकसान को यथासंभव छोटा नहीं रखा जाना चाहिए और किसी भी संभावित लाभ को यथासंभव बड़ा होना चाहिए? जवाब है, हमेशा नहीं। वास्तव में, सलाह का यह सामान्य टुकड़ा भ्रामक हो सकता है, और आपके ट्रेडिंग खाते को नुकसान पहुंचा सकता है।
कम से कम 2: 1 या 3: 1 प्रति लाभ / हानि अनुपात होने की कंबल सलाह अति-सरलीकृत है क्योंकि यह विदेशी मुद्रा बाजार (या किसी अन्य बाजार) की व्यावहारिक वास्तविकताओं को ध्यान में नहीं रखता है, व्यक्ति का व्यापार शैली और प्रति व्यापार (एपीपीटी) कारक के प्रति व्यक्ति की औसत लाभप्रदता, जिसे सांख्यिकीय प्रत्याशा भी कहा जाता है।
प्रति व्यापार औसत लाभप्रदता का महत्व
व्यापार के प्रति औसत लाभप्रदता (एपीपीटी) मूल रूप से उस औसत राशि को संदर्भित करता है जिसे आप प्रति ट्रेड जीतने या खोने की उम्मीद कर सकते हैं। ज्यादातर लोग या तो अपने लाभ / हानि अनुपात को संतुलित करने या अपने व्यापारिक दृष्टिकोण की सटीकता पर ध्यान केंद्रित करते हैं कि वे इस बात से अनजान हैं कि एक बड़ी तस्वीर मौजूद है: आपका ट्रेडिंग प्रदर्शन आपके एपीपीटी पर काफी हद तक निर्भर करता है।
यह प्रति व्यापार औसत लाभप्रदता का सूत्र है:
एपीपीटी = (पीडब्लू × एड) - (पीएल × एएल) जहां: पीडब्लू = विनेव की संभावना = औसत जीतपीएल = नुकसान की संभावना
आइए निम्नलिखित काल्पनिक परिदृश्यों के एपीटी का पता लगाएं:
परिदृश्य A:
मान लीजिए कि आपके द्वारा लगाए गए 10 ट्रेडों में से, आपको उनमें से तीन पर लाभ है और आपको सात पर नुकसान का एहसास है। आपकी जीत की संभावना 30% या 0.3 है, जबकि आपके नुकसान की संभावना 70% या 0.7 है। आपका औसत जीतने वाला व्यापार $ 600 बनाता है और आपका औसत नुकसान $ 300 है।
इस परिदृश्य में, APPT है:
(0.3 × $ 600) - (0.7 × $ 300) = - $ 30
जैसा कि आप देख सकते हैं, एपीपीटी एक नकारात्मक संख्या है, जिसका अर्थ है कि आपके द्वारा लगाए गए प्रत्येक व्यापार के लिए, आपको $ 30 का नुकसान होने की संभावना है। यह एक खोने का प्रस्ताव है!
भले ही लाभ / हानि अनुपात 2: 1 है, लेकिन यह व्यापारिक दृष्टिकोण जीतने वाले ट्रेडों को केवल 30% का उत्पादन करता है, जो कि 2: 1 लाभ / हानि अनुपात होने के कथित लाभ को नकारता है।
परिदृश्य B:
अब आइए एक ऐसे व्यापारिक दृष्टिकोण के एपीपीटी का पता लगाएं जिसका लाभ / हानि अनुपात 1: 3 है, लेकिन इसमें जीतने वालों की तुलना में अधिक जीतने वाले ट्रेड हैं। मान लीजिए कि आपके द्वारा लगाए गए 10 ट्रेडों में से, आप उनमें से आठ पर लाभ कमाते हैं, और आपको दो ट्रेडों पर नुकसान का एहसास होता है।
यहाँ एपीपीटी है:
(0.8 × $ 100) - (0.2 × $ 300) = $ 20
इस मामले में, भले ही इस व्यापारिक दृष्टिकोण का लाभ / हानि अनुपात 1: 3 हो, लेकिन एपीपी सकारात्मक है, जिसका अर्थ है कि आप समय के साथ लाभदायक हो सकते हैं।
लाभदायक बनने के कई तरीके
विदेशी मुद्रा बाजार में व्यापार करते समय, कोई एक आकार-फिट-सभी पैसे प्रबंधन या व्यापारिक दृष्टिकोण नहीं होता है। पारंपरिक सलाह, जैसे कि यह सुनिश्चित करना कि आपका लाभ आपके पूर्ण व्यापार के प्रति नुकसान से अधिक है, वास्तविक व्यापारिक दुनिया में बहुत अधिक मूल्य नहीं है जब तक कि आपके पास जीतने वाले व्यापार को महसूस करने की उच्च संभावना नहीं है। क्या मायने रखता है कि आपका APPT पॉजिटिव आता है और आपका कुल मुनाफा आपके कुल नुकसान से कहीं ज्यादा है।
