फरवरी के आसपास हर साल, Barron's और Lipper Inc. अपने फंड फैमिली रैंकिंग के साथ पहले वर्ष के लिए निकलते हैं। वर्ष के दौरान सभी कंपनियों के फंड के प्रदर्शन से फंड परिवारों के लिए रैंकिंग निर्धारित की जाती है। रैंकिंग के लिए पात्र होने के लिए, फंड परिवार के पास निवेशकों के लिए निश्चित राशि उपलब्ध होनी चाहिए। 2014 में, उन फंड की आवश्यकताएं थीं: सामान्य अमेरिकी इक्विटी श्रेणियों में तीन फंड, विश्व इक्विटी श्रेणी में एक फंड, संतुलित फंड श्रेणी में एक फंड, दो कर योग्य बॉन्ड फंड और एक कर-मुक्त बॉन्ड फंड।
फंड परिवारों से रिटर्न की तुलना करते समय वे 12 बी -1 शुल्क, भार और बिक्री शुल्क हटाते हैं। इन्हें हटाने के पीछे तर्क यह है कि वे यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि वे फंड परिवारों के बीच निवेश कौशल की तुलना कर रहे हैं। फीस हटाने के बाद, Lipper सर्वश्रेष्ठ समग्र निधि परिवार को निर्धारित करने के लिए गणनाओं को चलाने के लिए आगे बढ़ता है। इन रैंकिंग की गणना अपनी दी गई श्रेणी के भीतर फंड के लिए प्रतिशतक रैंक निर्धारित करके की जाती है, फिर उस फंड के भार को निवेश फर्म की समग्र संपत्ति के प्रतिशत के रूप में गुणा किया जाता है। अंत में यह वर्तमान वर्ष के लिए दिए गए श्रेणी के निर्धारित भार से गुणा किया जाता है। यह सभी म्यूचुअल फंडों के लिए किया जाता है और फिर उन अंतिम नंबरों को जोड़ दिया जाता है। उच्चतम स्कोर वाला फंड परिवार नंबर 1 है। इस प्रक्रिया को पांच और 10 साल के स्टैंडिंग परिणामों के लिए भी दोहराया जाता है।
यहां 2014 के लिए शीर्ष पांच फंड परिवार हैं।
1. मोहरा समूह
मोहरा 2014 के लिए शीर्ष स्थान लेता है। मोहरा अपने सूचकांक कोष के लिए जाना जाता है, जो प्रबंधन के तहत दो तिहाई संपत्ति बनाते हैं। लेकिन उनके सक्रिय रूप से प्रबंधित धन से उन्हें इस वर्ष वास्तव में मदद मिली। मोहरा के सीईओ बिल मैकनाब कम फीस के लिए अपनी सफलता का श्रेय देते हैं। Lipper के अनुसार, वेंगार्ड में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लिए औसत व्यय अनुपात 1.25% के उद्योग औसत की तुलना में 0.28% था।
2. बीएमओ ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट
बैंक ऑफ़ मॉन्ट्रियल (BMO) के एसेट मैनेजमेंट ग्रुप ने नंबर 2 के स्थान का दावा किया। जबकि संयुक्त राज्य में अधिकांश के लिए अपेक्षाकृत अज्ञात, उनके पास प्रबंधन के तहत $ 60 बिलियन है। समग्र रूप से दूसरा स्थान लेने के अलावा, उन्होंने विश्व इक्विटी फंड और कर योग्य बॉन्ड फंड दोनों में शीर्ष-पांच का स्थान लिया। वे अगले कुछ वर्षों में देखना जारी रखेंगे क्योंकि वे अपने अमेरिकी म्यूचुअल फंड कारोबार को बढ़ाते रहेंगे।
3. इंवस्को
Invesco Ltd. (IVZ) प्रबंधन के तहत $ 216 बिलियन के साथ तीसरा स्थान लेती है। इंवेसको एक स्वतंत्र निवेश कंपनी है जो केवल निवेश पर ध्यान केंद्रित करती है और 20 से अधिक देशों में ग्राहकों के लिए सहायता के साथ दुनिया भर में निवेश पेशेवरों की है। मोहरा की तरह, Invesco के पास निष्क्रिय निवेशों में अपनी संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा है जिसने उन्हें 2014 में बाहर करने में मदद की।
4. सेई
SEI Investments Co. (SEIC) 50 म्यूचुअल फंड में 117 बिलियन डॉलर का प्रबंधन करता है। SEI ने ट्रेन ऋण अधिकारियों की सहायता के लिए एक प्रौद्योगिकी कंपनी के रूप में शुरुआत की। इन वर्षों में उन्होंने अपने म्यूचुअल फंड सहित निवेश की दुनिया के लिए और अधिक सेवाओं को जोड़ा है। एसईआई एक सबडाइज़र प्रणाली का उपयोग करता है, जिसमें 90% से अधिक अन्य सलाहकारों के लिए आउटसोर्स किया गया है।
5. प्रिंसिपल फंड
प्रिंसिपल फंड्स प्रिंसिपल फाइनेंशियल ग्रुप (PFG) का हिस्सा है। जबकि उन्होंने एक बीमा कंपनी के रूप में शुरुआत की थी, पिछले कुछ वर्षों में उन्होंने निवेश प्रबंधन में विविधता लाई है। उनकी अधिकांश निवेश सेवाएँ सेवानिवृत्ति बचत की ओर अग्रसर हैं।
तल - रेखा
सबसे अच्छा फंड परिवार हर साल बदलते हैं क्योंकि उनका प्रदर्शन बदलता रहता है। हालाँकि आप अभी भी नियंत्रित कर सकते हैं कि कम शुल्क और लंबी अवधि के गुणवत्ता प्रदर्शन के साथ धन उठाकर आप कितना अच्छा करते हैं।
