भार

लोड-वेव फंड्स का मूल्यांकन

लोड-वेव्ड फंड एक म्यूचुअल फंड का एक शेयर वर्ग है जो आमतौर पर अपने निवेशकों से लोड शुल्क वसूलता है (जैसे कि फ्रंट-एंड लोड)। लोड-वेवेड फंड में शेयरों का स्वामित्व निवेशकों के लिए एक लाभ है क्योंकि इससे उन्हें अपने निवेश के सभी रिटर्न को बनाए रखने के बजाय फीस का एक हिस्सा खोने की अनुमति मिलती है। ज्यादातर मामलों में, म्यूचुअल फंड कंपनियां लोड-वेव फंड की संख्या को सीमित कर देती हैं और उन्हें केवल कुछ निवेशकों के लिए उपलब्ध कराती हैं।

ब्रेकिंग डाउन लोड-वेव फंड्स

लोड-वेवेड फंड की खरीद कभी-कभी परिभाषित योगदान सेवानिवृत्ति योजनाओं में भाग लेने वालों के लिए और उन निवेशकों के लिए भी प्रतिबंधित है जो म्यूचुअल फंड कंपनी के फंड (जैसे संस्थागत निवेशक) में पर्याप्त राशि का निवेश करते हैं।

इन विशेष म्यूचुअल फंड शेयरों में फंड के नाम के अंत में "LW" होता है और उन्हें अलग करने के लिए टिकर होता है।

लोड-वेव्ड फंड्स बनाम नो-लोड फंड्स

नो-लोड फंड और लोड-वेव फंड म्यूचुअल फंड लोड को चार्ज नहीं करते हैं। हालाँकि, दोनों में अंतर है।

एक सच्चा नो-लोड फंड किसी भी लोड को चार्ज नहीं करता है, और इसकी कोई फीस नहीं है, जैसे कि 12 बी -1 फीस। लोड-वेव्ड फंड्स म्यूचुअल फंड शेयर क्लास विकल्प हैं लोडेड फंड्स, जैसे ए शेयर क्लास फंड्स। जैसा कि नाम से पता चलता है, म्यूचुअल फंड लोड माफ किया गया है (शुल्क नहीं लिया गया है)। आमतौर पर ये फंड 401 (के) प्लान में दिए जाते हैं।

हालांकि, नो-लोड फंड में आम तौर पर लोड-वेटेड फंड की तुलना में औसत व्यय अनुपात होता है। कम खर्च अक्सर निवेशक के लिए उच्च रिटर्न में बदल जाता है, खासकर लंबी अवधि में। लोड-वेवेड फंड एक सलाहकार या ब्रोकर द्वारा दिया जाने वाला एक फंड है जो लोड को हटा (माफ) कर सकता है लेकिन अन्य शुल्क, जैसे कि 12 बी -1 शुल्क रखता है।

इंडेक्स फंड शुल्क और भार

एक इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है, जिसका निर्माण बाज़ार इंडेक्स के घटकों जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर के 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500) को मैच या ट्रैक करने के लिए किया जाता है। एक इंडेक्स म्यूचुअल फंड को व्यापक बाजार एक्सपोजर, कम परिचालन व्यय और कम पोर्टफोलियो टर्नओवर प्रदान करने के लिए कहा जाता है। ये फंड विशिष्ट नियमों या मानकों (जैसे, कुशल कर प्रबंधन या ट्रैकिंग त्रुटियों को कम करने) का पालन करते हैं, जो कि बाजारों की स्थिति पर कोई फर्क नहीं पड़ता है।

इंडेक्स फंड में निवेश निष्क्रिय निवेश का एक रूप है। इस तरह की रणनीति का प्राथमिक लाभ इंडेक्स फंड पर कम प्रबंधन व्यय अनुपात है। चूंकि व्यय अनुपात सीधे फंड के प्रदर्शन में परिलक्षित होते हैं, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड और उनके उच्च व्यय अनुपात स्वचालित रूप से इंडेक्स फंड के नुकसान में होते हैं। नतीजतन, कई सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड अपने बेंचमार्क को बनाए रखने के लिए संघर्ष करते हैं। 2015 में समाप्त होने वाली पांच साल की अवधि के लिए, लार्ज-कैप फंडों के 84 प्रतिशत ने एस एंड पी 500 की तुलना में कम रिटर्न प्राप्त किया। 2015 में समाप्त होने वाली 10-वर्ष की अवधि में, लार्ज-कैप फंडों का 82 प्रतिशत सूचकांक को हरा पाने में विफल रहा।