वित्तीय सलाहकार अभ्यास को मापने के लिए मुख्य मैट्रिक्स

सबूत के बढ़ते शरीर का सुझाव है कि प्रगति को मापने से सफल परिणामों के परिवर्तन बढ़ जाते हैं। जब वित्तीय सलाहकार अभ्यास का प्रबंधन करने की बात आती है, तो सफलता को मापने के कई अलग-अलग तरीके हैं जो यह सुनिश्चित करने में मदद कर सकते हैं कि हर कोई सही रास्ते पर है।, हम एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास और उन्हें व्याख्या करने के लिए कुछ सुझावों को मापने के लिए सबसे अच्छे मैट्रिक्स में से कुछ पर एक नज़र डालेंगे।

प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों

प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) वित्तीय उद्योग के लिए एक लंबे समय से पसंदीदा मीट्रिक रहा है क्योंकि यह सीधे फर्म के समग्र राजस्व से जुड़ा हुआ है। अक्सर, व्यवसाय के मालिक AUM के बारे में जानने के लिए समय-समय पर एक फर्म विकसित कर रहे हैं या नहीं, इसका अंदाजा लगाते हैं। इन मैट्रिक्स का उपयोग आगामी महीने या वर्ष के लिए लक्ष्य निर्धारित करने के लिए भी किया जा सकता है, जबकि AUM से प्राप्त राजस्व अनुमान वार्षिक बजट बनाते समय मदद कर सकता है। (अधिक के लिए, देखें: एक महान वित्तीय योजना अभ्यास के निर्माण के लिए महत्वपूर्ण कदम ।)

पारंपरिक एयूएम मेट्रिक्स के साथ समस्या यह है कि जैसे-जैसे अभ्यास बढ़ता है, विकास आमतौर पर कम होता जाएगा। इस समस्या से बचने के लिए, वित्तीय सलाहकार इसके बजाय शुद्ध नए एयूएम को देखना चाहते हैं - या, प्रबंधन के तहत नई संपत्ति - कम खोए हुए खातों की अवधि के लिए। व्यवसाय के मालिक इस मीट्रिक का उपयोग समय के साथ समायोजित करने के बजाय प्रत्येक अवधि के लिए एक सुसंगत विकास लक्ष्य बनाने के लिए कर सकते हैं। यह परिसंपत्ति वृद्धि पर अधिक वास्तविक समय प्रदान करता है।

प्रति ग्राहक औसत राजस्व

प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को वित्तीय सलाहकार अभ्यास की सफलता को मापने के लिए एकल मीट्रिक के रूप में भरोसा नहीं किया जा सकता है क्योंकि यह केवल शीर्ष-पंक्ति राजस्व को मापता है। उदाहरण के लिए, एक अभ्यास समय के साथ एयूएम बढ़ा सकता है, लेकिन तेजी से बढ़ती लागत लाभप्रदता को कम कर सकती है। कुछ प्रथाओं में कई लाभहीन ग्राहकों की भी खोज हो सकती है जो एक नुकसान में सेवा जारी रखने के बजाय जाने देने के लायक हो सकते हैं - आश्चर्यजनक रूप से सामान्य शांति। (और अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: आपको ग्राहक को कब फायर करना चाहिए? )

समय के साथ लाभ मार्जिन को मापने और सुधार के लिए प्रति ग्राहक औसत राजस्व (एआरपीसी) एक महान मीट्रिक है। कुछ मामलों में, कम एआरपीसी आंकड़ा का मतलब है कि वित्तीय सलाहकार बहुत छोटे ग्राहकों को लक्षित कर सकते हैं। अतिरिक्त उत्पाद और सेवा प्रसाद के माध्यम से या उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों को लक्षित करके एआरपीसी को बढ़ाकर इन प्रथाओं में सुधार किया जा सकता है जो विपणन और प्रतिधारण लागत को कम करके लाभ मार्जिन में सुधार कर सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए देखें: धनवान ग्राहकों के लिए सुझाव

खालिस मुनाफा

प्रति ग्राहक औसत राजस्व निश्चित लागत से पहले सकल लाभ मार्जिन का एक बड़ा विचार प्रदान करता है, लेकिन समस्या यह है कि एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास अभी भी शुद्ध स्तर पर लाभहीन हो सकता है। उदाहरण के लिए, उच्च निश्चित लागत वाला व्यवसाय - जैसे महंगे कार्यालय भवन में स्थित होना - शुद्ध आधार पर लाभप्रदता को कठिन बना सकता है, भले ही सकल मार्जिन और एआरपीसी मैट्रिक्स को देखते हुए फर्म अत्यधिक लाभदायक हो सकती है।

शुद्ध लाभ की गणना कुल बिक्री से शुद्ध आय को विभाजित करके और परिणाम को 100 से गुणा करके किया जा सकता है - वित्तीय सलाहकारों के लिए कोई परिचित समीकरण कोई संदेह नहीं है। सामान्य तौर पर, वित्तीय सलाहकार प्रथाओं को उच्च शुद्ध लाभ मार्जिन के लिए अनुकूलन करने का प्रयास करना चाहिए, लेकिन यह पहचानना महत्वपूर्ण है कि दीर्घकालिक विकास के लिए कुछ पूंजीगत व्यय आवश्यक हो सकते हैं। तकनीकी समाधान एक महान उदाहरण हैं क्योंकि वे उच्च प्रारंभिक लागत पर प्रतिस्पर्धी लाभ प्रदान करते हैं। (अधिक के लिए, देखें: कैसे निष्ठा सलाहकारों को लाभहीन ग्राहकों को छोड़ने में मदद करती है ।)

तल - रेखा

वित्तीय सलाहकार कई प्रमुख मैट्रिक्स का उपयोग करके अपने परिचालन और वित्तीय प्रगति को मापकर अधिक सफलता प्राप्त कर सकते हैं। जबकि सार्वजनिक कंपनियों के विश्लेषण के लिए सलाहकारों का उपयोग किया जा सकता है, कुछ अपरंपरागत मैट्रिक्स हैं जो वे अपनी सलाहकार फर्म की सफलता को मापने के लिए उपयोग करना चाहते हैं जो अन्य कंपनियों से भिन्न हो सकते हैं। सलाहकारों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे सही मैट्रिक्स को नियोजित कर रहे हैं और समय के साथ उन्हें लगातार ट्रैक कर रहे हैं।

इन मैट्रिक्स के अलावा, वित्तीय सलाहकार समय के साथ अपनी प्रतिष्ठा और अन्य अमूर्त संपत्ति का अनुकूलन करने के लिए ग्राहक के स्पर्श जैसे गैर-वित्तीय मैट्रिक्स को देखने पर भी विचार करना चाह सकते हैं। इन सुधारों से अंततः अधिक ग्राहक लाभ प्राप्त होंगे जैसे कम ग्राहक मंथन, कम विपणन लागत और बेहतर लाभप्रदता। (अधिक देखने के लिए: वित्तीय सलाहकारों को चुनौती देने वाले रुझान ।)