क्या हुआ
जेपी मॉर्गन ने 14 जनवरी को कमाई की घोषणा की और ईपीएस और राजस्व पर महत्वपूर्ण बीट दिया। पिछले वर्ष की तुलना में इसका शुद्ध ब्याज मार्जिन कम था, लेकिन उम्मीद से अधिक था, जो पिछले साल फेड की दर में कटौती के बाद कम ब्याज दर की स्थिति का सामना करने की क्षमता दिखा रहा था। इससे पता चलता है कि जेपी मॉर्गन अपने बुनियादी बैंकिंग व्यवसाय के साथ एक ध्वनि आधार बनाए रखना जारी रख सकता है, यहां तक कि वे अपने अधिक परिवर्तनीय निवेश बैंकिंग और व्यापारिक राजस्व को भी बढ़ा सकते हैं।
क्या देखें
JPMorgan चेस एंड कंपनी (JPM) बाजार मूल्य का सबसे बड़ा अमेरिकी बैंक है, जो 426 बिलियन डॉलर से अधिक है, और इस तरह से वित्तीय सेवाओं के उद्योग का एक व्यापक रूप से अधिक विस्तार है। जेपी मॉर्गन चेस ने 14 जनवरी, 2020 को Q4 2019 के लिए सुबह 6:45 पर कमाई की रिपोर्ट की। 12 महीने की अनुगामी अवधि के दौरान, जेपी मॉर्गन चेस ने कुल मिलाकर बाजार में बेहतर प्रदर्शन किया है, जो कि S & P 500 इंडेक्स के लिए 25.8% की तुलना में 39.2% है।
जेपी मॉर्गन चेज़ के शेयर में पिछले एक साल में सबसे ज्यादा बढ़ोतरी हुई है क्योंकि अक्टूबर के मध्य में सबसे हालिया तिमाही आय रिपोर्ट जारी की गई थी। अब, निवेशकों को यह देखना होगा कि क्या बैंक ने 2019 की अंतिम तिमाही के माध्यम से अपना शुद्ध ब्याज मार्जिन बनाए रखा, जो कि जमा के लिए प्रदान की गई तुलना में अधिक दरों पर उधार देने की क्षमता का संकेत देता है। विश्लेषकों का कहना है कि जेपी मॉर्गन चेस ने Q4 2019 के लिए $ 2.37 के ईपीएस GAAP की रिपोर्ट की है, लगभग 20% साल-दर-साल (YOY) का सुधार।
स्रोत: TradingView
हाल के तिमाहियों में, जेपी मॉर्गन चेज़ ने राजस्व में लाभ दर्ज किया है, Q1 2019 में 4.4% YOY और Q2 2019 में 3.9% की वृद्धि। हाल ही की तिमाही में, Q3 2019 में 7.6% लाभ प्राप्त हुआ। ईपीएस की वृद्धि को और अधिक स्पष्ट किया गया है: जेपी मॉर्गन चेज़ ने Q3 2019 में आय में 14.5% की वृद्धि देखी है। स्टॉक की कीमत आम तौर पर पिछले कई तिमाहियों के लिए इन सकारात्मक राजस्व और कमाई के आंकड़ों के साथ ऊपर की ओर बढ़ी है।
| जेपीएम की मेट्रिक्स | |||
|---|---|---|---|
| Q4 2019 के लिए अनुमान | Q4 2018 | Q4 2017 | |
| प्रति शेयर आय ($) | 2.37 | 1.98 | 1.07 |
| राजस्व ($ B) | 27.6 | 26.1 | 24.5 |
| शुद्ध ब्याज हाशिया (%) | 2.34 | 2.54 | 2.42 |
जेपी मॉर्गन चेस जैसे बैंक के लिए, शुद्ध ब्याज मार्जिन समग्र प्रदर्शन का एक महत्वपूर्ण संकेतक है। यह अनुपात किसी कंपनी की उसी निवेश के लिए आवश्यक खर्च की तुलना में अपने फंड को निवेश करने की क्षमता को मापता है। शुद्ध ब्याज मार्जिन से पता चलता है कि क्या कोई वित्तीय संस्थान जमा के लिए प्रदान की गई दरों से अधिक दरों पर उधार देने में सक्षम है और गैर-वित्तीय कंपनियों के लिए सकल लाभ मार्जिन के समान है; इसे इस बात के बारे में सोचा जा सकता है कि ऋण पर ब्याज की राशि के मुकाबले बैंक ब्याज पर कमा रहा है। जेपी मॉर्गन चेस जैसे बैंकों के लिए, कम ब्याज दरों की अवधि में शुद्ध ब्याज मार्जिन विशेष रूप से महत्वपूर्ण है।
पिछले दो वर्षों में तिमाही आधार पर, जेपी मॉर्गन चेस ने देखा है कि उसका शुद्ध ब्याज मार्जिन 2.41% (Q3 2019) और 2.56% (Q1 2019) के बीच काफी स्थिर है। विश्लेषकों को Q4 2019 के लिए थोड़ी गिरावट की उम्मीद है, आगामी कमाई रिलीज में 2.34% की आम सहमति के अनुमान के साथ। बहरहाल, पिछले तीन वर्षों में जेपी मॉर्गन चेस के लिए शुद्ध ब्याज मार्जिन धीरे-धीरे ऊपर की ओर बढ़ रहा है। तुलना के लिए, Q4 2016 के लिए यह आंकड़ा 2.22% था। यदि जेपी मॉर्गन चेस विश्लेषक अपेक्षाओं को पूरा करने में सक्षम है और ईपीएस में महत्वपूर्ण वृद्धि दिखाने के साथ-साथ क्यू 4 2019 के लिए राजस्व में स्थिर वृद्धि है, जो कि शुद्ध ब्याज मार्जिन में मामूली गिरावट की भरपाई कर सकता है। तिमाही।
लेख सूत्र
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जेपी मॉर्गन चेज़ एंड कंपनी "जेपी मॉर्गन चेस ने पहली-तिमाही, दूसरी-तिमाही, तीसरी-तिमाही और चौथा-तिमाही 2019 आय की समीक्षा करने के लिए सम्मेलन कॉल की घोषणा की। 7 जनवरी, 2020 को एक्सेस किया गया।
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सीक्वेंशियल ग्रोथ सीक्वेंशियल ग्रोथ किसी कंपनी के वित्तीय प्रदर्शन का माप है, जो हाल ही की अवधि में पहले की अवधि की तुलना में है। अधिक क्या तिमाही (Q1, Q2, Q3, और Q4) हमें बताएं एक तिमाही एक कंपनी के वित्तीय कैलेंडर पर तीन महीने की अवधि है जो कमाई की रिपोर्टिंग और लाभांश के भुगतान के लिए आधार के रूप में कार्य करती है। प्रति शेयर (ईपीएस) परिभाषा और उदाहरण प्रति शेयर आय (ईपीएस) से अधिक अनुगामी आय पिछले चार तिमाहियों के लिए प्रति शेयर कंपनी की आय का योग है। क्वार्टर (QOQ) पर तिमाही का अर्थ तिमाही (QOQ) पर तिमाही की परिभाषा एक मापने वाली तकनीक है जो एक राजकोषीय तिमाही और पिछले वित्तीय तिमाही के बीच परिवर्तन की गणना करती है। अधिक लाभांश सिग्नलिंग लाभांश सिग्नलिंग से पता चलता है कि लाभांश भुगतान में वृद्धि की कंपनी की घोषणा इसकी मजबूत भविष्य की संभावनाओं का एक संकेतक है। अधिक शुद्ध ब्याज मार्जिन क्या है? शुद्ध ब्याज मार्जिन एक मीट्रिक है जो यह जांचता है कि किसी फर्म के निवेश निर्णय उसकी ऋण स्थितियों की तुलना में कितने सफल हैं। अधिक