वित्तीय सलाह के भविष्य पर जोश भूरा

हमने पिछले कुछ हफ्तों में सलाहकार उद्योग के भविष्य के बारे में सोचने में बहुत समय बिताया है, और कुछ प्रमुख रुझानों से हम आगे बढ़ने की उम्मीद कर सकते हैं। उन रुझानों में से एक ग्राहक अनुभव है और यह सामान्य रूप से वित्तीय सेवाओं के लिए एक बड़ा चर्चा बन रहा है। वास्तव में, मैकिन्से के अनुसार, 50 सबसे बड़े वैश्विक बैंकों में से चार में से तीन ग्राहक-अनुभव परिवर्तन के किसी न किसी रूप में खुद को गिरवी रख रहे हैं।

यह जानने के लिए कि ग्राहक अनुभव उद्योग को कैसे नया रूप दे रहा है, हमने रिथोल्ट्ज वेल्थ मैनेजमेंट के सीईओ जोश ब्राउन के साथ बात की। आप जोश को उनके लोकप्रिय ब्लॉग, द रिफॉर्म्ड ब्रोकर , आरडब्ल्यूएम में अपने सहयोगियों के साथ उनकी वीडियो श्रृंखला, द कम्पाउंड या सीएनबीसी पर उनके योगदानकर्ता के रूप में काम करते हैं, से जान सकते हैं। जैसा कि किसी व्यक्ति ने अपने करियर के लिए दोनों व्यक्तियों और कॉर्पोरेट ग्राहकों के साथ काम किया है, जोश का मानना ​​है कि अनुभव एक अभ्यास कर सकता है या तोड़ सकता है। यहाँ जोश है, ग्राहक अनुभव उद्योग को कैसे बदल रहा है।

वित्तीय सेवाओं का विकास

" मुझे लगता है कि वित्तीय सलाहकार व्यवसाय का भविष्य ग्राहक अनुभव है, " जोश कहते हैं। उन्होंने यह भी जोर दिया कि सलाहकारों को अपने अभ्यास के बारे में समग्र रूप से सोचने की आवश्यकता है क्योंकि वे एक अधिक एकीकृत सेवा मॉडल की ओर बढ़ते हैं। "अमेज़ॅन, नेटफ्लिक्स और आधुनिक पहुंच के आधुनिक युग में ग्राहक अनुभव वही है जो लोग चाहते हैं, " वह बताते हैं, इस बात पर जोर देते हुए कि सलाहकारों को प्रदान करने में बेहतर होने की आवश्यकता है।

अनुसंधान पुष्टि करता है कि ग्राहक सेवा और समग्र ब्रांड धारणा का बड़ा प्रभाव हो सकता है कि ग्राहक वित्तीय सेवा फर्मों के साथ कैसे जुड़ते हैं। एक्सेंचर के एक हालिया अध्ययन से संकेत मिलता है कि उत्तरी अमेरिकी उपभोक्ताओं में से 79% को लगता है कि उनके वित्तीय सलाहकार के साथ उनका संबंध विशुद्ध रूप से लेन-देन का है और 40% बैंकिंग ग्राहकों का कहना है कि अगर वे अधिक व्यक्तिगत सेवा की पेशकश करते हैं तो वे अपने बैंक के साथ रहना पसंद करेंगे। लेकिन यह सुनिश्चित करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है कि आप अपने ग्राहकों को किस प्रकार के अनुभव प्रदान कर रहे हैं? जोश के अनुसार, यह उनसे मिलने के बारे में है जहां वे हैं, और दीर्घकालिक संबंधों पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।

क्लाइंट अनुभव को कैसे प्राथमिकता दें

"मुझे लगता है कि आज से शुरू होने वाले सलाहकारों को इस बात पर ध्यान केंद्रित करना है कि वे उस ग्राहक की मदद कैसे कर सकते हैं जो उनके पास अभी है और जो ग्राहक के बड़े होने पर विकसित होता है, " जोश बताते हैं। इसका मतलब है कि अपने ग्राहकों की व्यक्तिगत परिस्थितियों को जानना और उन्हें अपने वर्तमान वित्तीय लक्ष्यों के लिए योजना बनाने में मदद करना, साथ ही उन चीजों पर भी ध्यान देना चाहिए जिन्हें वे भविष्य में केंद्रित करना चाहते हैं। "वे अपने सेवानिवृत्ति की योजना नहीं बना सकते हैं, यह जरूरी हो सकता है कि वह उन्हें अपना पहला घर खरीदने की योजना बनाने में मदद करें या एक बच्चे की कॉलेज शिक्षा के लिए बचत शुरू करने में मदद करें।" ध्यान रखने वाली मुख्य बात यह है कि उन बॉन्ड्स का निर्माण आपको रिश्ते को विकसित करने की अनुमति देते हुए यथासंभव उनकी सेवा करने में मदद करेगा।

जबकि यह सलाह उन लोगों के लिए अधिक उपयुक्त हो सकती है जो अभी शुरू कर रहे हैं, वास्तविकता यह है कि यह सबसे स्थापित सलाहकारों को भी लाभ दे सकता है। जैसे-जैसे प्रौद्योगिकियां शिफ्ट और विकसित होती रहती हैं, मानव तत्व वह है जो सभी उम्र के ग्राहक खोज रहे हैं।

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