श्रृंखला 65 परीक्षा का परिचय

श्रृंखला 65, जिसे आधिकारिक तौर पर यूनिफ़ॉर्म इनवेस्टमेंट एडवाइज़र लॉ परीक्षा के रूप में जाना जाता है, को किसी व्यक्ति के ज्ञान और निवेश के क्षेत्र में ग्राहकों को सलाह देने और सामान्य वित्तीय अवधारणाओं पर चर्चा करने की क्षमता का परीक्षण करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यदि आपके पास वित्त, अर्थशास्त्र और निवेश की बुनियादी समझ है, तो आपके पास एक बड़ी शुरुआत होगी, लेकिन विभिन्न कानून और नियम भी शामिल हैं, जिससे अध्ययन बहुत कठिन हो जाता है।

सीरीज 65 की जरूरत किसे है?

कई वित्तीय फर्मों को निवेश सलाह प्रदान करने के लिए पंजीकृत प्रतिनिधियों की आवश्यकता होती है। श्रृंखला 65 परीक्षण उम्मीदवारों की वित्तीय अवधारणाओं की समझ और निवेश सलाह देने और ऐसा करने के लिए शुल्क लेने के लिए उन्हें योग्य बनाता है। अधिकांश राज्य प्रतिभूति नियामकों ने श्रृंखला 65 को निवेश सलाहकार प्रतिनिधि (IAR) बनने के लिए न्यूनतम आवश्यकता के रूप में निर्धारित किया है।

पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्मों (आरआईए) को इन प्रतिनिधियों को वर्तमान और संभावित ग्राहकों के साथ बातचीत करने की आवश्यकता होती है। इसलिए यदि आप वर्तमान में एक वित्तीय सलाहकार की स्थिति में कैरियर की तलाश कर रहे हैं, तो श्रृंखला 65 आपके रिज्यूम के लिए एक संपत्ति हो सकती है। यदि आपके पास यह अभी तक नहीं है, तो यह एक आवश्यकता हो सकती है कि आप इसे किराए पर लेने के बाद प्राप्त करें। परीक्षण अधिक व्यापक पदनामों और प्रमाण पत्र जैसे प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) या चार्टर्ड इन्वेस्टमेंट काउंसलर (सीआईसी) की तुलना में कम कठिन है।

कौन श्रृंखला 65 की आवश्यकता नहीं है?

अन्य प्रमाणपत्रों और लाइसेंसों को श्रृंखला 65 के स्थान पर पर्याप्त प्रशिक्षण माना जा सकता है और धारकों को इस परीक्षा में शामिल होने से छूट दी जा सकती है। उदाहरण के लिए, अधिकांश राज्य आपको श्रृंखला 65 से छूट देंगे यदि आपके पास प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) प्रमाणीकरण, चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम, चार्टर वित्तीय सलाहकार (ChFC), व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ (PFS), या चार्टर्ड इनवेस्टमेंट मैनेजर हैं (सीआईसी)।

इसके अलावा, यदि आप एक श्रृंखला 7 और एक श्रृंखला 66 लाइसेंस रखते हैं, तो अधिकांश राज्य इसे पर्याप्त प्रशिक्षण के रूप में स्वीकार करेंगे और इसके लिए श्रृंखला 65 परीक्षा की आवश्यकता नहीं होगी। दुर्लभ अवसरों पर, एक प्रतिनिधि श्रृंखला 65 परीक्षा से छूट के लिए आवेदन कर सकता है और फिर भी एक निवेश सलाहकार प्रतिनिधि बन सकता है, लेकिन क्षेत्र में 15 से 20 वर्ष का अनुभव आवश्यक हो सकता है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि आपको वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के साथ अच्छी स्थिति में होना चाहिए, जो परीक्षाओं को संचालित करता है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप छूट के लिए योग्य हैं, राज्य के नियमों के साथ जांच करना हमेशा आवश्यक होता है।

पात्रता

श्रृंखला 65 की परीक्षा को पंजीकृत करने और लेने के लिए आपको एक फिनारा सदस्य फर्म द्वारा नियोजित या प्रायोजित करने की आवश्यकता नहीं है। यह प्रभावित करेगा कि पंजीकरण करने के लिए आपको किस फॉर्म को भरने की आवश्यकता है: यदि आप प्रायोजित हैं, तो फॉर्म U4 को भरना और जमा करना होगा; यदि आप नहीं हैं, तो आपको फॉर्म U10 भरना होगा। दोनों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से एफआईएनआरए की वेबसाइट पर किया जा सकता है। यह परीक्षा अधिक बुनियादी परीक्षाओं में से एक है और पात्र होने के लिए किसी अन्य शर्त की आवश्यकता नहीं है।

एक बार पंजीकृत होने के बाद, आपके पास फिर से पंजीकरण करने की आवश्यकता से पहले परीक्षा देने के लिए 120 दिन हैं; इसे आपकी परीक्षा विंडो कहा जाता है। यदि आप असफल होते हैं, तो आप 30 दिनों के इंतजार के बाद परीक्षा को फिर से ले सकते हैं। लेकिन अगर आप तीन बार असफल होते हैं, तो आपको 180 दिनों तक प्रतीक्षा करने की आवश्यकता होती है, जिसके बाद आप फिर से पंजीकरण कर सकते हैं। उम्मीदवार कितनी परीक्षा दे सकते हैं इसकी कोई सीमा नहीं है।

श्रृंखला 65 परीक्षा सामग्री

परीक्षा बंद किताब है और इस तरह के विषयों को शामिल किया गया है:

• अर्थशास्त्र और व्यवसाय की जानकारी (14%): आर्थिक चक्र, वित्तीय रिपोर्टिंग और जोखिम के प्रकार निवेश वाहन के लक्षण (24%): निवेश के प्रकार, जिसमें निश्चित आय, इक्विटी और अन्य प्रतिभूतियां शामिल हैं, और इन ग्राहक निवेश सिफारिशों और रणनीतियों का मूल्यांकन (31) %): ग्राहकों के प्रकार, कर विचार, एक ग्राहक प्रोफ़ाइल विकसित करना और जोखिम की अपनी समझ को लागू करना, और पोर्टफोलियो सिद्धांत कानून, विनियम और दिशानिर्देश (31%): संघीय प्रतिभूति अधिनियम, नियम, नैतिक व्यवहार

उम्मीदवार 130 सवालों के साथ-साथ 10 सबसे प्यारे सवालों के जवाब देता है और एक समय सीमा के रूप में 180 मिनट है। यह इलेक्ट्रॉनिक रूप से किया जाता है, और प्रत्येक खंड में स्कोरिंग के टूटने के साथ, परीक्षा के ठीक बाद स्कोर प्रस्तुत किया जाता है। पास करने के लिए, उम्मीदवार को कम से कम 72% स्कोर करना होगा, जो कि 130 में से 94 सही उत्तर हैं।