एक ब्रोकर से दूसरे ब्रोकर को साझा करना?

कभी-कभी, आपको अपने पोर्टफोलियो को एक ब्रोकरेज से दूसरे में स्थानांतरित करने की आवश्यकता होती है। शायद आपके पुराने ब्रोकर व्यवसाय से बाहर चले गए, या हो सकता है कि उन्होंने अपनी दरें बढ़ा दीं और आप कहीं कम खर्चीले तरीके से जाना चाहते हैं। या, आपने ऑनलाइन खाता खोलने और खुद के लिए व्यापार करने का फैसला किया है, या यहां तक ​​कि अपनी ओर से रॉबो-सलाहकार एल्गोरिदम को व्यापार करने की अनुमति भी देते हैं।

चाबी छीन लेना

• निवेशक कई कारणों से दलालों को बदलने का निर्णय ले सकते हैं और स्वचालित प्रणालियां हैं जो अधिकांश प्रकार के निवेशों के आसान हस्तांतरण की अनुमति देती हैं। एक ब्रोकर से दूसरे ब्रोकर के स्टॉक को स्थानांतरित करने के लिए राष्ट्रीय प्रतिभूति समाशोधन निगम के सदस्य होने चाहिए। स्वचालित ग्राहक खाता स्थानांतरण सेवा (ACATS) स्टॉक के स्वचालित हस्तांतरण की अनुमति देता है। जो ब्रोकर पोर्टफोलियो संभालेगा, वह वर्तमान ब्रोकर के साथ संचार करके हस्तांतरण शुरू करेगा। दलालों के बीच सभी प्रकार के निवेश आसानी से हस्तांतरित नहीं होते हैं, जैसे कि पूर्व दलाल द्वारा वार्षिकी या मालिकाना निवेश, जिसे हस्तांतरण के लिए और कदमों की आवश्यकता होती है।

स्टॉक कैसे मूव किया जाता है

सामान्य स्टॉक शेयर को अक्सर एक ब्रोकर से दूसरे में सॉफ्टवेयर-आधारित सिस्टम द्वारा स्वचालित ग्राहक खाता स्थानांतरण सेवा (ACATS) के रूप में जाना जाता है। एसीएटीएस से पहले, एक मैनुअल ट्रांसफर सिस्टम का उपयोग किया जाता था, जिसमें अधिक समय लगता था और मानव त्रुटि का खतरा था।

नेशनल सिक्योरिटीज क्लियरिंग कॉर्पोरेशन (NSCC) ने ACATS विकसित किया है, जो स्टॉक, बॉन्ड, कैश, यूनिट ट्रस्ट, म्यूचुअल फंड विकल्प और अन्य निवेश उत्पादों को स्थानांतरित कर सकता है। हालांकि, केवल NSCC- पात्र सदस्य और डिपॉजिटरी ट्रस्ट कंपनी के सदस्य बैंक ACATS का उपयोग कर सकते हैं।

स्टॉक को वितरित करने वाली दोनों फर्मों के साथ-साथ इसे प्राप्त करने वाली फर्म की ACATS प्रणाली में व्यक्तिगत जिम्मेदारियां हैं। उदाहरण के लिए, यदि कोई शेयरधारक फर्म ए से फर्म बी में अपने सामान्य शेयर का हिस्सा ट्रांसफर करना चाहता है, तो फर्म बी शुरू में ट्रांसफर के लिए फर्म ए से संपर्क करने के लिए जिम्मेदार होगा। एक बार फर्म बी ने निर्देशों के साथ स्थानांतरण अनुरोध जमा कर दिया है, फर्म ए को या तो निर्देशों को मान्य करना होगा या तीन व्यावसायिक दिनों के भीतर अपवाद के साथ जवाब देना होगा। यदि कोई अपवाद नहीं है, तो फर्म ए के पास चार दिन हैं जिसमें अनुरोध को सत्यापित करने के बाद हस्तांतरण पूरा करना है।

हालांकि ACATS एक मैनुअल ट्रांसफर से त्रुटियों को काफी कम कर देता है, लेकिन यह निवेशकों के लिए अपने स्वयं के रिकॉर्ड को बनाए रखने और स्थानांतरण से पहले और बाद में पोर्टफोलियो की सटीकता सुनिश्चित करने के लिए सलाह दी जाती है।

सत्यापन में यह पुष्टि करना शामिल है कि ग्राहक का नाम और सामाजिक सुरक्षा संख्या फर्म बी द्वारा प्रदान की गई जानकारी से मेल खाती है। स्थानांतरण अनुरोध और सत्यापन प्राप्त करने के बाद, फर्म ए को सभी खुले आदेशों को रद्द करना चाहिए और ग्राहक के खाते पर किसी भी नए आदेश को स्वीकार नहीं करना चाहिए। फर्म ए को प्रतिभूतियों की सूची और खाते पर किसी भी धन संतुलन के साथ फर्म बी को हस्तांतरण निर्देश वापस करना होगा।

ब्रोकर्स मूविंग के बाद

एक बार स्टॉक हस्तांतरित हो जाने के बाद, फर्म बी शेयरधारक को सभी रिपोर्टिंग के लिए जिम्मेदार है। दलालों को हर तिमाही में कम से कम एक बार वित्तीय विवरण के साथ ग्राहकों को प्रदान करना आवश्यक है। विशेषज्ञ यह भी सलाह देते हैं कि ग्राहक उचित रिकॉर्ड बनाए रखें और यह सुनिश्चित करने के लिए अपनी गणना करें कि सभी संपत्तियां सही तरीके से हस्तांतरित हैं और उनका हिसाब है। एक बार ग्राहक के खाते की जानकारी का ठीक से मिलान हो जाता है, और प्राप्त करने वाला फर्म खाता स्वीकार करने का निर्णय लेता है, पहुंचाने वाली फर्म ले जाएगी संपत्ति को नई फर्म में स्थानांतरित करने के लिए लगभग तीन दिन।

मूविंग एसेट्स के लिए सीमाएं

कई प्रकार की प्रतिभूतियाँ हैं जो ACATS प्रणाली के माध्यम से नहीं जा सकती हैं। वार्षिकियां प्रणाली के माध्यम से हस्तांतरित नहीं हो सकती हैं क्योंकि वे धन एक बीमा कंपनी के पास हैं। वार्षिकी पर रिकॉर्ड के एजेंट को स्थानांतरित करने के लिए, ग्राहक को परिवर्तन करने और प्रक्रिया शुरू करने के लिए सही फॉर्म भरना होगा।

अन्य अयोग्य प्रतिभूति प्राप्त ब्रोकरेज फर्म या बैंक के नियमों पर निर्भर करती हैं। कई संस्थानों में मालिकाना निवेश होता है, जैसे कि म्यूचुअल फंड और वैकल्पिक निवेश, जिन्हें अलग करना पड़ सकता है और जो नए ब्रोकर के माध्यम से पुनर्खरीद के लिए उपलब्ध नहीं हो सकता है। इसके अलावा, कुछ फर्म गैर-सूचीबद्ध शेयरों या वित्तीय उत्पादों को स्थानांतरित नहीं कर सकते हैं जो काउंटर (ओटीसी) पर व्यापार करते हैं।