विषय - सूची
- अपने आप को परिभाषित करें
- अपने लक्ष्य बाजार को परिभाषित करें
- अपने मॉडल का चयन करें
- उद्देश्य और स्वतंत्र रहें
- मल्टी टास्कर बनो
- तल - रेखा
कैसे, वास्तव में, एक वित्तीय योजनाकार शीर्ष पर पहुंच जाता है? इन्वेस्टोपेडिया ने संयुक्त राज्य में कुछ अच्छे, ठोस सलाह के लिए सबसे अच्छे निवेश व्यापार दिमागों को रद्द कर दिया, और यहां वे सूत्र हैं जो वित्तीय योजनाकारों को शीर्ष सलाहकार बनने के लिए उपयोग करने की सलाह देते हैं:
चाबी छीन लेना
- एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनना इस प्रतिस्पर्धी उद्योग में एक लंबे-शॉट की तरह लग सकता है। हमने देश के कुछ सबसे सफल सलाहकारों से पूछा कि वे क्या लेते हैं और उन्होंने हमें कुछ बेहतरीन सलाह दी हैं। एक आला को बाहर निकालना और अपना नाम कुछ विशिष्ट और के लिए जाना जाता है। अपने लक्ष्य बाजार को परिभाषित करना कई बार सामने आया। एक उद्देश्य में कई कार्यों को करने में सक्षम होने के बावजूद, अन-बायस्ड तरीके भी एक महत्वपूर्ण सलाह थी।
अपने आप को परिभाषित करें
HighTower San Diego वित्तीय सेवा फर्म के प्रबंध निदेशक डेविड मोलनार का कहना है कि सलाहकारों को यह पता लगाना होगा कि वे कौन बनना चाहते हैं। "तय करें कि आप एक धन सलाहकार या एक पोर्टफोलियो प्रबंधक होने जा रहे हैं, " वह सलाह देते हैं। "हम एक धन सलाहकार को परिभाषित करते हैं क्योंकि कोई व्यक्ति जो समग्र, नियोजन आधारित दृष्टिकोण लेता है, उचित संपत्ति आवंटन को डिजाइन करता है और फिर धन प्रबंधकों के लिए दिन-प्रतिदिन के निवेश को आउटसोर्स करता है, या तो अलग-अलग खातों, म्यूचुअल फंड या दोनों के माध्यम से। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक केंद्रित है। परिसंपत्ति प्रबंधन प्रक्रिया पर अधिक और एक घर में एक पोर्टफोलियो के सुरक्षा चयन प्रदर्शन करेंगे।"
मोलनार कहते हैं कि सवाल का कोई सही या गलत जवाब नहीं है, क्योंकि सफल सलाहकारों के कई उदाहरण हैं जो दो विषयों में से एक का पालन करते हैं। "लेकिन वास्तविकता यह है कि आप दोनों को प्रभावी ढंग से नहीं कर सकते, " वह कहते हैं। "यदि आप केवल व्यवसाय में शुरुआत कर रहे हैं या एक वित्तीय सलाहकार / योजनाकार के रूप में कैरियर को तोड़ना चाहते हैं, तो वास्तव में केवल एक ही विकल्प है। आपके पास एक प्रभावी पोर्टफोलियो प्रबंधक होने का समय नहीं है और अपने आप को नई संभावनाओं के लिए बाजार दें। ग्राहकों।"
अपने लक्ष्य बाजार को परिभाषित करें
मोलनार धन प्रबंधन पेशेवरों को अपने लक्षित दर्शकों की सामान्य जरूरतों और चिंताओं को जानने के लिए सलाह देता है और फिर इन समस्याओं को हल करने में एक विशेषज्ञ बन जाता है। निम्नलिखित प्रत्यक्ष कदम उठाएं, वे कहते हैं:
- उद्योग व्यापार शो और नेटवर्किंग कार्यों में भाग लें। इस समुदाय की सेवा करने वाले पेशेवरों से मिलें। अपने आप को उनके लिए दृश्यमान बनाएं। अंदर और बाहर के बाज़ार को जानें। खिलाड़ी कौन हैं? बचने वाले कौन हैं?
उन्होंने कहा, "जितनी बार आप विभिन्न घटनाओं और नेटवर्किंग कार्यों में दिखते हैं, उतने ही आप एक विशेषज्ञ के रूप में देखेंगे।"
अपने व्यवसाय मॉडल का चयन करने में विवेकशील बनें
वेन बी टाइटस III, एक सहायक, शुल्क-केवल, एएमडीजी फाइनेंशियल में सलाहकार, प्लायमाउथ, मिशिगन स्थित धन प्रबंधन फर्म, का कहना है कि सलाहकारों को यह निर्धारित करना चाहिए कि वे अपने ग्राहकों की सेवा कैसे कर सकते हैं। वे कहते हैं, "मेरी पसंद एक विडंबनापूर्ण, शुल्क-केवल परिप्रेक्ष्य से सेवा करना है।" "एक सीपीए के रूप में, मेरे पेशेवर आचार संहिता में कहा गया है कि मुझे वास्तव में और दिखने में स्वतंत्र होना चाहिए। मेरा मानना है कि एक स्वतंत्र पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) के रूप में, मेरी फर्म मुझे सबसे ज्यादा अपने ग्राहकों की सेवा करने की अनुमति देने के लिए तैनात है। स्वतंत्र और उद्देश्य परिप्रेक्ष्य।"
हमेशा एक उद्देश्य और स्वतंत्र सलाहकार रहें
टाइटस का कहना है कि धन प्रबंधक सलाह दे सकते हैं जो एक अलग दृष्टिकोण से आती है और ग्राहकों को स्पष्टता की आवश्यकता होती है कि आप कहाँ से आ रहे हैं। "आप अपने ग्राहक के साथ काम कर रहे हैं, उनके लक्ष्यों और उद्देश्यों का समर्थन करने के साथ, कोई वास्तविक या कथित हितों का टकराव नहीं है, " वे कहते हैं। "वे स्पष्ट रूप से जिम्मेदारी और मुआवजे के स्तर को समझते हैं जो आप जो काम करते हैं उसके लिए प्राप्त करते हैं। वे अपने द्वारा किए गए चुनाव की वास्तविक लागत और लाभ का मूल्यांकन कर सकते हैं।"
जब निवेशक समझते हैं कि आप उनके प्रति वफादारी का कर्तव्य मानते हैं और उन्हें कानून के तहत उच्चतम स्तर पर रखा जाता है, तो आपके अभ्यास में कई लाभ होने लगते हैं, टाइटस कहते हैं। "भावी निवेशक, अपनी संपत्ति को विवेकपूर्ण तरीके से प्रबंधित करने में रुचि रखते हैं, आपको बाज़ार में अन्य विकल्पों पर चुनना शुरू करते हैं, " वे कहते हैं। "वे ग्राहक बन जाते हैं और सलाह देते हैं और आसानी से आपको उनके परिवार और दोस्तों से मिलवाते हैं। रेफरल आदर्श हैं; कई पीढ़ियों के माध्यम से कई वर्षों तक संबंध बने रहते हैं।"
मल्टी टास्कर बनो
साउथफील्ड, मिच-आधारित सिक्योर प्लानिंग स्ट्रैटेजीज के साथ प्रमाणित वित्तीय योजनाकार, मिनोटी राजपूत का कहना है कि आपके सलाहकार अभ्यास में कुछ विविधता होना शीर्ष पर बढ़ने की कुंजी है। उद्योग के एक दिग्गज राजपूत कहते हैं, "एक ही क्षेत्र में एक से अधिक काम करना और एक ही तरह के ग्राहकों के साथ काम करना थका देने वाला हो सकता है।"
वह नियमित रूप से अन्य वित्तीय सेवा पेशेवरों के संपर्क में रहने की सलाह भी देती है। उन्होंने कहा, "एक दूसरे से विचारों को सीखना और साझा करना अद्भुत है। तनाव के समय में एक-दूसरे पर झुकाव करना और भी बेहतर होता है, " वह आगे कहती हैं।
तल - रेखा
हमारे सभी विशेषज्ञों ने कहा कि सबसे अच्छा सलाहकार प्यार करते हैं कि वे एक जीवित के लिए क्या करते हैं और बिक्री पेशेवरों के समान ही प्रभावी हैं क्योंकि वे निवेश पेशेवर हैं। वे कहते हैं कि अभिजात वर्ग सलाहकार नियमित रूप से ग्राहक अधिग्रहण लक्ष्यों को स्थापित करते हैं और उस रणनीति से निकले लीड, रेफरल और बिक्री के अवसरों की एक पाइपलाइन पर निर्मित, एक महीन सम्मानित ग्राहक अधिग्रहण प्रक्रिया होती है।
तथाकथित "सलाहकार अभिजात वर्ग" भी कई प्रभावशाली साख के अधिकारी होते हैं, जैसे कि एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) शीर्षक के शीर्ष पर वित्त में परास्नातक की डिग्री। ग्राहक विशेषज्ञों से प्यार करते हैं, और एक सलाहकार के पास जितनी अधिक साख होती है, संभावित ग्राहकों के लिए उतनी ही बेहतर धारणा होती है।
उपरोक्त सभी केवल उन विशेषताओं का प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं जो कुलीन वर्ग से औसत को अलग करती हैं, लेकिन वे धन प्रबंधकों की सूची में सबसे ऊपर हैं जो अपने व्यवसायों के शीर्ष पर पहुंच गए हैं, और वे चाहते हैं कि आप भी ऐसा ही करें ।
