FINTRAC क्या है
फिनट्रैक आतंकवादी संगठनों को मनी लॉन्ड्रिंग और फंडिंग जैसी अवैध गतिविधियों की पहचान करने और रोकने के लिए मौद्रिक लेनदेन की निगरानी करता है। फिनट्रैक कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र के लिए है।
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फिनट्रैक क्या करता है
कनाडा के वित्तीय लेनदेन की अखंडता और सुरक्षा की रक्षा करने के लिए, एफआईएनटीआरएसी संदिग्ध व्यवहार के संकेत के लिए वित्तीय लेनदेन रिपोर्ट की सावधानीपूर्वक निगरानी करता है। 2016 में, FINTRAC ने लगभग 24 मिलियन रिपोर्टों की समीक्षा की और 1, 600 से अधिक अवैध वित्तीय लेनदेन को रोक दिया। फिनट्रैक अपने संचालन और इसके कार्यों के भाग के रूप में व्यक्तियों और संगठनों से व्यक्तिगत डेटा एकत्र करता है:
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी में पैटर्न की खोज के लिए अनुसंधान को रखने वाली जानकारी की रक्षा करना, सभी प्रासंगिक नियमों के साथ समर्थन करना, जैसे कि गोपनीयता अधिनियम, जनता को अपने निष्कर्षों से जानकारी प्रदान करना।
फिनट्राक, एंगमॉन्ट ग्रुप का हिस्सा है, जो समान विचारधारा वाले वित्तीय विश्लेषण संगठनों का एक वैश्विक नेटवर्क है, और इन अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी फंडिंग पर नजर रखने के लिए इन अन्य संगठनों के साथ सहयोग करता है। एग्मोंट समूह के अन्य प्रमुख सदस्यों में संयुक्त राज्य का वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) और यूके की राष्ट्रीय अपराध एजेंसी (NCA) शामिल हैं।
FINTRAC कैसे संचालित होता है
FINTRAC कानून प्रवर्तन एजेंसियों से पूरी तरह से अलग है, लेकिन यह उनके साथ सूचना को साझा करने के लिए अधिकृत है। उदाहरण के लिए, यदि किसी वित्तीय अपराधी को हिरासत में लेने की आवश्यकता है, तो हस्तक्षेप करने के लिए कानून प्रवर्तन एजेंसियों को जागरूक होने की आवश्यकता होगी। फिनट्रैक कनाडा के वित्त मंत्री को रिपोर्ट करता है और इसे प्रोसीड्स ऑफ क्राइम (मनी लॉन्ड्रिंग) और आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम (पीसीएमएलटीएफए) के हिस्से के रूप में स्थापित किया गया था।
एक सरकारी संगठन के भाग के रूप में, फ़िनट्रैक को सूचना के अधिनियम के अनुसार अपने निष्कर्षों को रिपोर्ट करना होगा, जिसके लिए सरकार की जानकारी जनता के लिए उपलब्ध होनी चाहिए।
फिनट्रैक प्राइवेसी रिक्वायरमेंट्स एंड कंसर्न
चूंकि एफटीटीआरएसी व्यक्तियों के व्यक्तिगत डेटा को एकत्र करता है, इसलिए गोपनीयता अधिनियम के तहत नियमों का पालन करना आवश्यक है, जो निर्दिष्ट करता है कि व्यक्तिगत जानकारी का उपयोग केवल उस उद्देश्य के संबंध में किया जा सकता है जिसके लिए इसे एकत्र किया गया था। इसके अतिरिक्त, व्यक्तियों को अपनी जानकारी का उपयोग करने और किसी भी आवश्यक सुधार करने का अधिकार है। FINTRAC को इस व्यक्तिगत जानकारी को अनधिकृत प्रकटीकरण से बचाना चाहिए।
कनाडा के गोपनीयता आयुक्त (ओपीसी) के कार्यालय द्वारा 2013 और 2009 में ऑडिट में पता चला कि फिनट्रैक ने अपनी पहल के लिए प्रासंगिक जानकारी एकत्र नहीं की। 2009 के ऑडिट के बाद, फिनट्रैक ने इस जानकारी को पूर्ण न्यूनतम करने के लिए कम करने का वादा किया, लेकिन 2013 के ऑडिट में पता चला कि यह कमी नहीं हुई थी। OPC और अन्य आलोचकों ने जानकारी के इस अनावश्यक जमाखोरी के खिलाफ बात की, FINTRAC को दबाव में रखते हुए डेटा को कम करने के लिए त्वरित समाधान अपनाने का दबाव डाला।
