वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के लिए कर वापसी की तैयारी और कर योजना सहित वित्तीय क्षेत्रों की एक विस्तृत विविधता में संलग्न हैं। कई, लेकिन सभी नहीं, वित्तीय सलाहकार कर मुद्दों के विशेषज्ञ होते हैं और अपने ग्राहकों को कर समस्या समाधान, कर योजना और वापसी की तैयारी के साथ-साथ संपत्ति, उपहार और विश्वास कर रिटर्न तैयार करने सहित व्यापक कर सलाह प्रदान करते हैं। कई वित्तीय सलाहकार जो अपने ग्राहकों के लिए कर लगाते हैं, वे आमतौर पर प्रासंगिक प्रमाणपत्र, जैसे प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) और प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) रखते हैं।
कर सेवाएँ
आमतौर पर, वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के साथ विशिष्ट कर मुद्दों पर काम करते हैं, लेकिन वे कर तैयार सेवाओं में भी संलग्न हो सकते हैं। वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के साथ बैठते हैं और अपने कर रिटर्न और नकदी प्रवाह को अधिकतम करने के लिए उनके साथ काम करते हैं। वित्तीय सलाहकार आमतौर पर प्रत्येक ग्राहक के वित्तीय लक्ष्यों और अद्वितीय स्थितियों में अंतर्दृष्टि प्राप्त करते हैं, और उसके बाद ही वे कर योजना और कर की तैयारी के बारे में सलाह देते हैं।
कर की समस्याओं का सामना करने वाले ग्राहक आमतौर पर वित्तीय सलाहकारों की सेवाओं की तलाश करते हैं जो उनके कर मुद्दों को हल करने में मदद कर सकते हैं या उनकी बैलेंस शीट पर कर प्रभाव को कम कर सकते हैं। वित्तीय सलाहकार अक्सर अपने ग्राहकों को उनकी कर समस्याओं को हल करने में मदद करते हैं।
कर प्रमाणपत्र
वित्तीय सलाहकार जो कर-संबंधी सेवाएं प्रदान करते हैं, वे आमतौर पर विभिन्न व्यावसायिक प्रमाणपत्र प्राप्त करते हैं जो उन्हें कर कानूनों के बारे में ज्ञान बढ़ाने और ग्राहकों के बीच अपनी प्रतिष्ठा बढ़ाने में मदद कर सकते हैं। सबसे आम प्रमाणपत्र में प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार के नेशनल एसोसिएशन ऑफ़ सर्टिफ़ाइड पब्लिक बुककीपर से प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार और कर प्रमाणन शामिल हैं। इसके अलावा, वित्तीय सलाहकार जो करों को करने में माहिर हैं, वे नामित एजेंट बनने के लिए चुनते हैं - आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) के साथ पंजीकृत कर रिटर्न तैयार करने वाले।
(संबंधित पढ़ने के लिए, "वित्तीय सलाहकार क्या करते हैं?" देखें)
