ब्रोशर का नियम

विवरणिका नियम का विचलन

ब्रोशर नियम 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम के तहत एक आवश्यकता है जो अपने ग्राहकों को लिखित प्रकटीकरण विवरण प्रदान करने के लिए निवेश सलाहकारों की आवश्यकता होती है। नियम, जिसे आधिकारिक रूप से नियम 204-3 के रूप में जाना जाता है, सभी संघ पंजीकृत निवेश सलाहकारों पर लागू होता है और सलाहकार प्रक्रिया के दौरान कई बार निर्दिष्ट करता है जिस पर उन्हें सामग्री प्रदान करनी चाहिए।

ब्रेकिंग ब्रेक विवरण नियम

अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग दो तरीकों को निर्दिष्ट करता है जिसमें एक सलाहकार ब्रोशर नियम को पूरा कर सकता है:

1) सलाहकार ग्राहक को ADV भाग 2A (विवरणिका) और भाग 2B (विवरणिका पूरक) देकर इस तरह के प्रकटीकरण प्रदान कर सकता है।

2) सलाहकार एक वास्तविक विवरणिका प्रदान कर सकता है जिसमें वही जानकारी शामिल है जो फॉर्म ADV भाग 2A और 2B में मिलेगी।

ब्रोशर में क्या शामिल है

दस्तावेज़ में निम्नलिखित जानकारी शामिल होनी चाहिए:

• उपलब्ध सलाहकारों की पृष्ठभूमि की जानकारी और उन सेवाओं के लिए शुल्क, जिनमें उपलब्ध छूट शामिल हैं किसी भी क्षतिपूर्ति का तृतीय पक्ष से प्राप्त मुआवजा (जैसे कमीशन या रेफरल शुल्क) चाहे सलाहकार उन ग्राहकों के ग्राहकों के धन पर विवेक रखता हो, जिनके लिए सलाहकार सेवाएं प्रदान की जाती हैं, जिनमें कोई भी शामिल है किसी ब्रोकर-डीलर के साथ किसी भी संबद्धता को प्रबंधित करने के लिए परिसंपत्तियों की न्यूनतम डॉलर की राशि। किसी भी कानूनी या अनुशासनात्मक कार्रवाई जो कि पिछले 10 वर्षों के भीतर हुई है सलाहकार की वित्तीय स्थिति (जैसे दिवालियापन) कि ग्राहक प्रतिबद्धताओं को पूरा करने की क्षमता भी ख़राब हो सकती है सलाह होने पर खुलासा करें: ग्राहक खातों पर विवेक है। ग्राहक के पैसे या प्रतिभूतियों की हिरासत में है।

कौन एक ब्रोशर प्राप्त करना चाहिए

ब्रोशर नियम कहता है कि सलाहकार अनुबंध में प्रवेश करने से कम से कम 48 घंटे पहले नए ग्राहकों को आवश्यक जानकारी प्रदान की जानी चाहिए। सलाहकारों को मौजूदा ग्राहकों को हर साल एक नया ब्रोशर देना चाहिए। ब्रोशर प्रदान करने में विफलता को धोखाधड़ी वाला व्यवहार माना जाता है।

ब्रोशर नियम के अपवाद

SEC- पंजीकृत सलाहकारों को या तो (i) ग्राहकों को ब्रोशर देने की आवश्यकता नहीं है जो SEC-पंजीकृत निवेश कंपनियां या व्यावसायिक विकास कंपनियां हैं; या (ii) ग्राहक जो सलाहकार से केवल अवैयक्तिक निवेश सलाह प्राप्त करते हैं और जो सलाहकार को प्रति वर्ष $ 500 से कम का भुगतान करेंगे।

एक एसईसी-पंजीकृत सलाहकार को एक ब्रोशर के पूरक की आपूर्ति करने की आवश्यकता नहीं है एक ग्राहक (i) जिसे यह विवरणिका देने की आवश्यकता नहीं है, (ii) जो केवल अवैयक्तिक निवेश सलाह प्राप्त करता है, या (iii) कुछ अधिकारियों और कर्मचारियों को सलाहकार ही।